Орган ЄС із боротьби з відмиванням грошей консультується з гральним бізнесом щодо нагляду за ризиками

Орган ЄС із боротьби з відмиванням грошей (AMLA), заснований у 2026 році, відкрив важливий раунд консультацій для ліцензованих гральних операторів по всьому Європейському Союзу. Метою є покращення профілювання ризиків та нагляду на основі оцінки ризиків у сфері боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму. Орган прагне уникнути застосування правил з інших галузей до грального сектору без адаптації.

Ця ініціатива чітко сигналізує про посилення підходу до фінансових злочинів у секторах з високим рівнем ризику. Це колективні зусилля з реформування нагляду, навіть незважаючи на те, що ліцензії на гральний бізнес залишаються в межах національних юрисдикцій. Німецькі гравці та оператори мають уважно стежити за цим процесом, оскільки гармонізовані стандарти можуть мати наслідки в масштабах усієї країни.

Цифри та факти

Консультації AMLA триватимуть до 27 вересня. Основна увага приділяється розробці Регуляторних технічних стандартів (RTS), які застосовуватимуться до гральних операторів та інших секторів, таких як фінансування нерухомості, онлайн-продаж предметів розкоші, мистецтва, антикваріату та платежів за юридичні послуги. Ці RTS визначать, як наглядові органи оцінюють ризики AML та фінансування тероризму для зобов'язаних суб'єктів у нефінансовому секторі. Орган прямо визнає, що наглядові зобов'язання, розроблені для банків, не можна просто застосовувати до нефінансових галузей. Натомість визнається необхідність розробки галузевих правил для запобігання надмірному комплаєнс-навантаженню. Ключові питання, на яких наголошується, включають пропорційні вимоги до звітності, ставлення до дрібніших компаній та витрати на впровадження.

"Проект RTS стане основою для роботи наглядових органів щодо класифікації ризиків та нагляду." - Spelinspektionen

Шведський регулятор грального бізнесу, Spelinspektionen, закликав своїх ліцензованих операторів взяти участь у цих консультаціях. Наприкінці року очікуються подальші консультації.

Контекст

AMLA було створено з головною метою зміцнення співпраці між країнами-членами ЄС у боротьбі з відмиванням грошей та фінансовими злочинами. Його мандат включає розробку гармонізованих RTS та наглядових інструкцій. Це дозволить національним регуляторам послідовно застосовувати правила боротьби з відмиванням грошей на основі спільних принципів оцінки ризиків. Хоча ліцензії на гральний бізнес видаються на національному рівні, ця загальноєвропейська ініціатива свідчить про рух до більш уніфікованого та суворого нагляду. Данський регулятор грального бізнесу нещодавно повідомив про примусові заходи проти 334 неліцензованих вебсайтів, підкреслюючи триваючі труднощі у сфері регулювання онлайн-гемблінгу.

Це прагнення посилити нагляд за високоризиковими секторами відображає ширшу тенденцію до збільшення регуляторної пильності в усьому ЄС. Мета полягає у створенні більш стійкої фінансової системи, менш вразливої до незаконної діяльності. Гральний сектор розглядається як одна із сфер, де посилений контроль є особливо необхідним через великий обіг готівки та транскордонний характер операцій.

Що це означає для німецьких гравців

Для німецьких гравців це спочатку не принесе жодних прямих змін у повсякденному житті. Проте в довгостроковій перспективі покращення запобігання відмиванню грошей може підвищити безпеку та цілісність ринку азартних ігор. Коли оператори змушені виконувати суворіші вимоги, це може посилити довіру гравців. Державний договір про азартні ігри 2021 року (GlüStV 2021) вже встановив у Німеччині суворі правила, які виходять за рамки стандартів ЄС, наприклад, ліміт ставок 1 євро за спін та місячний ліміт депозитів у розмірі 1000 євро. Центральна система блокування гравців LUGAS також сприяє безпеці гравців. Якщо стандарти ЄС все ж вийдуть за рамки німецьких правил, німецьким операторам із ліцензією GGL доведеться адаптувати свої процеси. Однак це буде скоріше винятком, оскільки Німеччина вже є одним із найсуворіших ринків. Зрештою, гравці отримають вигоду від більш прозорого та безпечного середовища, навіть якщо наслідки консультацій AMLA в першу чергу спрямовані на операторів.

Що це означає для казино з ліцензією GGL

Для онлайн-казино, ліцензованих у Німеччині, які підпорядковуються Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder (GGL), майбутні Регуляторні технічні стандарти (RTS) AMLA можуть вимагати подальших коригувань. Хоча Німеччина вже впровадила дуже всеосяжні правила запобігання відмиванню грошей та захисту гравців за допомогою GlüStV 2021. Вони включають, серед іншого, ліміт у 1000 євро на місяць для депозитів у казино GGL та центральну систему блокування LUGAS. Проте AMLA наголошує на гармонізованому застосуванні правил AML на всій території ЄС. Це може означати, що казино GGL повинні регулярно перевіряти та, за необхідності, адаптувати свої внутрішні політики та процедури відповідно до нових стандартів ЄС. Зокрема, такі аспекти, як пропорційні вимоги до звітності та поводження з дрібнішими підприємствами, що обговорюються на консультаціях, можуть бути актуальними для німецьких операторів. Прагнення AMLA розробити конкретні правила для нефінансових секторів з метою уникнення невідповідного тягаря комплаєнсу оцінюється позитивно. Зрештою, планується досягти стабільного застосування правил AML по всій Європі, що в довгостроковій перспективі також зміцнить репутацію та безпеку регульованого німецького ринку.