سلطة الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسل الأموال تستشير صناعة القمار بشأن الإشراف على المخاطر

لقد فتحت سلطة الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسل الأموال (AMLA)، التي تأسست في عام 2026، جولة استشارية مهمة لمشغلي القمار المرخصين في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي. الهدف هو تعزيز تحديد المخاطر والإشراف القائم على المخاطر في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. تهدف السلطة إلى تجنب تطبيق قواعد من صناعات أخرى على قطاع القمار دون تكييف.

تشير هذه المبادرة بوضوح إلى نهج معزز لمكافحة الجرائم المالية في القطاعات عالية المخاطر. إنه جهد جماعي لإعادة تشكيل الإشراف، حتى مع بقاء تراخيص القمار تحت الولايات القضائية الوطنية. يجب على اللاعبين والمشغلين الألمان مراقبة هذا التطور عن كثب، حيث يمكن أن يكون للمعايير المنسقة تداعيات على مستوى البلاد.

الأرقام والحقائق

تستمر مشاورة AMLA حتى 27 سبتمبر. وهي تركز على صياغة المعايير الفنية التنظيمية (RTS) التي ستطبق على مشغلي القمار وقطاعات أخرى مثل تمويل العقارات، والبيع عبر الإنترنت للسلع الفاخرة، والفن، والتحف، ومدفوعات الاستشارات القانونية. ستحدد هذه الـ RTS كيفية تقييم الهيئات الإشرافية لمخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب للكيانات الملزمة في القطاع غير المالي. تعترف السلطة صراحة بأن الالتزامات الإشرافية المصممة للبنوك لا يمكن تطبيقها ببساطة على الصناعات غير المالية. بدلاً من ذلك، تدرك الحاجة إلى قواعد خاصة بالقطاع لمنع أعباء الامتثال غير المتناسبة. تشمل القضايا الرئيسية التي تم تسليط الضوء عليها متطلبات الإبلاغ المتناسبة، ومعاملة الشركات الصغيرة، وتكاليف التنفيذ.

"ستشكل مسودة RTS الأساس لعمل السلطات الإشرافية في تصنيف المخاطر والإشراف." - Spelinspektionen

حثت هيئة تنظيم القمار السويدية، Spelinspektionen، مشغليها المرخصين على المشاركة في هذه المشاورة. ومن المتوقع إجراء مشاورات أخرى في وقت لاحق من العام.

الخلفية

تأسست AMLA بهدف شامل هو تعزيز التعاون بين الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي في مكافحة غسل الأموال والجرائم المالية. تشمل ولايتها تطوير RTS موحدة ومبادئ توجيهية إشرافية. سيمكن هذا المنظمين الوطنيين من تطبيق قواعد مكافحة غسل الأموال باستمرار من خلال مبادئ مشتركة قائمة على المخاطر. على الرغم من إصدار تراخيص القمار على المستوى الوطني، تشير هذه المبادرة الأوروبية الشاملة إلىC توجه نحو رقابة أكثر توحيدًا وقوة. سلطت هيئة تنظيم القمار الدنماركية الضوء مؤخرًا على إجراءات الإنفاذ ضد 334 موقعًا إلكترونيًا غير مرخص، مما يؤكد التحديات المستمرة في تنظيم مساحة القمار عبر الإنترنت.

يعكس هذا الدفع نحو رقابة أقوى على القطاعات عالية المخاطر اتجاهًا أوسع لزيادة التدقيق التنظيمي في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي. الهدف هو إنشاء نظام مالي أكثر مرونة، أقل عرضة للأنشطة غير المشروعة. يعتبر قطاع القمار أحد المجالات التي تكون فيها الضوابط المحسنة ضرورية بشكل خاص بسبب طبيعته النقدية المكثفة وعملياته العابرة للحدود.

ماذا يعني هذا للاعبين الألمان

بالنسبة للاعبين الألمان، لا يعني هذا أي تغييرات مباشرة في الحياة اليومية في البداية. على المدى الطويل، يمكن أن يؤدي تحسين منع غسل الأموال إلى زيادة أمان ونزاهة سوق القمار. إذا اضطر المشغلون إلى تلبية متطلبات أكثر صرامة، فإن ذلك يمكن أن يعزز ثقة اللاعبين. لقد وضع قانون ولاية القمار 2021 (GlüStV 2021) في ألمانيا بالفعل قواعد صارمة تتجاوز معايير الاتحاد الأوروبي، على سبيل المثال حد الرهان 1 يورو لكل دورة وحد الإيداع الشهري 1.000 يورو. كما يساهم نظام حظر اللاعبين المركزي LUGAS في سلامة اللاعبين. إذا تجاوزت معايير الاتحاد الأوروبي اللوائح الألمانية، فسيتعين على مقدمي الخدمات الألمان المرخصين من GGL تعديل عملياتهم. لكن هذا سيكون الاستثناء، حيث أن ألمانيا هي بالفعل واحدة من أشد الأسواق صرامة. في النهاية، يستفيد اللاعبون من بيئة أكثر شفافية وأمانًا، حتى لو كانت آثار مشاورة AMLA تستهدف المشغلين في المقام الأول.

ماذا يعني هذا لكازينوهات GGL المرخصة

بالنسبة للكازينوهات عبر الإنترنت المرخصة في ألمانيا، والتي تخضع لهيئة القمار المشتركة في الولايات الفيدرالية (GGL)، قد تتطلب المعايير الفنية التنظيمية (RTS) القادمة من AMLA تعديلات إضافية. على الرغم من أن ألمانيا قد أدخلت بالفعل لوائح شاملة جدًا بشأن منع غسل الأموال وحماية اللاعبين من خلال GlüStV 2021. تتضمن هذه اللوائح، من بين أمور أخرى، حد 1.000 يورو شهريًا للودائع عبر كازينوهات GGL ونظام الحظر المركزي LUGAS. ومع ذلك، تؤكد AMLA على التطبيق المنسق لقواعد مكافحة غسل الأموال في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي. قد يعني هذا أنه يتعين على كازينوهات GGL مراجعة إجراءاتها وسياساتها الداخلية بانتظام، وتعديلها عند الضرورة، لتتوافق مع المعايير الجديدة على مستوى الاتحاد الأوروبي. على وجه الخصوص، يمكن أن تكون الجوانب مثل متطلبات الإبلاغ المتناسبة ومعاملة الشركات الصغيرة، التي يتم تناولها في المشاورة، ذات صلة بالمقدمين الألمان. إن هدف AMLA المتمثل في تطوير قواعد محددة للقطاعات غير المالية لتجنب أعباء الامتثال غير المتناسبة هنا يستحق الترحيب. في النهاية، الهدف هو تحقيق تطبيق متسق على مستوى أوروبا لقواعد مكافحة غسل الأموال، مما سيعزز على المدى الطويل أيضًا سمعة وأمان السوق الألماني المنظم.