هيئة مكافحة غسيل الأموال في الاتحاد الأوروبي تستشير قطاع القمار بشأن الإشراف على المخاطر

افتتحت هيئة مكافحة غسيل الأموال التابعة للاتحاد الأوروبي (AMLA)، التي تأسست عام 2026، جولة استشارية مهمة لمشغلي القمار المرخصين في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي. والهدف من ذلك هو تعزيز تحديد المخاطر والإشراف القائم على المخاطر في مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب. وتهدف الهيئة إلى تجنب تطبيق القواعد الخاصة بصناعات أخرى على قطاع القمار دون ملاءمتها.

تشير هذه المبادرة بوضوح إلى نهج معزز لمواجهة الجرائم المالية في القطاعات ذات الخطورة العالية. إنه جهد جماعي لإعادة صياغة الإشراف، حتى مع بقاء تراخيص القمار خاضعة للاختصاصات القضائية الوطنية. يجب على اللاعبين والمشغلين في ألمانيا مراقبة هذا التطور عن كثب، حيث يمكن أن يكون للمعايير الموحدة تداعيات على مستوى الدولة.

أرقام وحقائق

تستمر استشارة AMLA حتى 27 سبتمبر. وتركز على صياغة المعايير الفنية التنظيمية (RTS) التي ستطبق على مشغلي القمار وقطاعات أخرى مثل التمويل العقاري، وبيع السلع الفاخرة عبر الإنترنت، والفنون، والتحف، ومدفوعات الاستشارات القانونية. وستحدد هذه المعايير الفنية التنظيمية كيف تقوم الهيئات الإشرافية بتقييم مخاطر غسيل الأموال وتمويل الإرهاب للكيانات الملتزمة في القطاع غير المالي. وتقر الهيئة صراحة بأن الالتزامات الإشرافية المصممة للبنوك لا يمكن تطبيقها ببساطة على القطاعات غير المالية. وبدلاً من ذلك، فإنها تدرك الحاجة إلى قواعد خاصة بالقطاع لتجنب أعباء الامتثال غير المتناسبة. وتشمل القضايا الرئيسية التي تم تسليط الضوء عليها متطلبات إعداد التقارير التناسبية، والتعامل مع الشركات الأصغر حجماً، وتكاليف التنفيذ.

"سوف تشكل مسودة المعايير الفنية التنظيمية الأساس لعمل السلطات الإشرافية بشأن تصنيف المخاطر والإشراف عليها." - Spelinspektionen

وقد حثت هيئة تنظيم القمار السويدية، Spelinspektionen، مشغليها المرخصين على المشاركة في هذه الاستشارة. ومن المتوقع إجراء المزيد من الاستشارات في وقت لاحق من العام.

خلفية

تأسست AMLA بهدف رئيسي وهو تعزيز التعاون بين الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي في مكافحة غسيل الأموال والجرائم المالية. ويشمل تفويضها تطوير معايير فنية تنظيمية وإرشادات إشرافية موحدة. وسيمكن ذلك المنظمين الوطنيين من تطبيق قواعد مكافحة غسيل الأموال باستمرار من خلال مبادئ مشتركة قائمة على المخاطر. وعلى الرغم من أن تراخيص القمار تصدر على المستوى الوطني، إلا أن هذه المبادرة على مستوى الاتحاد الأوروبي تشير إلى التحرك نحو رقابة أكثر توحيداً وقوة. وسلطت هيئة تنظيم القمار الدنماركية الضوء مؤخراً على إجراءات الإنفاذ ضد 334 موقعاً غير مرخص، مما يؤكد التحديات المستمرة في تنظيم مساحة القمار عبر الإنترنت.

يعكس هذا المسعى نحو رقابة أقوى على القطاعات ذات الخطورة العالية اتجاهاً أوسع لزيادة التدقيق التنظيمي في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي. والهدف هو إنشاء نظام مالي أكثر مرونة وأقل عرضة للأنشطة غير المشروعة. ويُنظر إلى قطاع القمار على أنه أحد المجالات التي تكون فيها الضوابط المعززة ضرورية بشكل خاص بسبب طبيعته كثيفة السيولة النقدية وعملياته العابرة للحدود.

ماذا يعني هذا للاعبين الألمان

بالنسبة للاعبين الألمان، لا يعني هذا في البداية أي تغييرات مباشرة في الحياة اليومية. ومع ذلك، على المدى الطويل، يمكن أن يؤدي تحسين الوقاية من غسيل الأموال إلى زيادة أمان ونزاهة سوق القمار. عندما يضطر المشغلون لتلبية متطلبات أكثر صرامة، قد يعزز ذلك ثقة اللاعبين. لقد وضع قانون القمار الحكومي لعام 2021 (GlüStV 2021) بالفعل قواعد صارمة في ألمانيا تتجاوز معايير الاتحاد الأوروبي، مثل حد الرهان البالغ 1 يورو لكل دورة وحد الإيداع الشهري البالغ 1,000 يورو. كما يساهم نظام حظر اللاعبين المركزي LUGAS في سلامة اللاعبين. وإذا تجاوزت معايير الاتحاد الأوروبي اللوائح الألمانية، فسيتعين على المشغلين المرخصين من قبل GGL في ألمانيا تكييف عملياتهم. ولكن هذا سيكون بمثابة استثناء، حيث تعتبر ألمانيا بالفعل واحدة من أكثر الأسواق صرامة. في النهاية، يستفيد اللاعبون من بيئة أكثر شفافية وأماناً، حتى لو كانت تأثيرات استشارة AMLA تستهدف المشغلين بشكل أساسي.

ماذا يعني هذا للكازينوهات المرخصة من قبل GGL

بالنسبة لكازينوهات الإنترنت المرخصة في ألمانيا والخاضعة للجهة الإشرافية المشتركة للولايات (GGL)، قد تتطلب المعايير الفنية التنظيمية (RTS) القادمة من AMLA المزيد من التعديلات. على الرغم من أن ألمانيا قد أدخلت بالفعل، من خلال GlüStV 2021، لوائح شاملة للغاية للوقاية من غسيل الأموال وحماية اللاعبين. وتتضمن هذه اللوائح، من بين أمور أخرى، حداً أقصى قدره 1,000 يورو شهرياً للإيداعات عبر كازينوهات GGL ونظام الحظر المركزي LUGAS. ومع ذلك، تؤكد AMLA على التطبيق المنسق لقواعد مكافحة غسيل الأموال في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي. قد يعني هذا أن كازينوهات GGL سيتعين عليها مراجعة سياساتها وإجراءاتها الداخلية بانتظام وتعديلها إذا لزم الأمر للامتثال للمعايير الجديدة على مستوى الاتحاد الأوروبي. ويمكن أن تكون جوانب مثل متطلبات الإبلاغ التناسبية والتعامل مع الشركات الصغيرة، والتي تم التطرق إليها في الاستشارة، ذات صلة بالمشغلين الألمان. إن هدف AMLA المتمثل في تطوير قواعد محددة للقطاعات غير المالية لتجنب أعباء الامتثال غير المبررة يعد أمراً إيجابياً في هذا الصدد. في النهاية، الهدف هو تحقيق تطبيق متسق لقواعد مكافحة غسيل الأموال في جميع أنحاء أوروبا، مما يعزز أيضاً سمعة وأمان السوق الألمانية المنظمة على المدى الطويل.