Az EU Pénzmosás Elleni Hatósága konzultációt indít a szerencsejáték-szektorról a kockázati felügyelet terén

A 2026-ban alapított EU Pénzmosás Elleni Hatósága (AMLA) jelentős konzultációs kört nyitott meg az Európai Unió engedéllyel rendelkező szerencsejáték-szolgáltatói számára. A cél a kockázati profilalkotás és a kockázatalapú felügyelet megerősítése a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelemben. A hatóság célja, hogy elkerülje a más iparágakban alkalmazott szabályok adaptáció nélküli átvételét a szerencsejáték-szektorra.

Ez a kezdeményezés egyértelműen jelzi a pénzügyi bűnözéssel szembeni szigorúbb fellépést a magas kockázatú szektorokban. Ez egy kollektív törekvés a felügyelet átalakítására, még akkor is, ha a szerencsejáték-engedélyek továbbra is nemzeti hatáskörben maradnak. A német játékosoknak és szolgáltatóknak szorosan figyelemmel kell kísérniük ezt a fejleményt, mivel a harmonizált szabványoknak országos szintű következményei lehetnek.

Számok és tények

Az AMLA konzultációja szeptember 27-ig tart. Középpontjában a szabályozástechnikai standardok (RTS) tervezete áll, amelyek a szerencsejáték-szolgáltatókra és más szektorokra, például az ingatlanfinanszírozásra, a luxuscikkek, műalkotások és régiségek online értékesítésére, valamint a jogi tanácsadási kifizetésekre vonatkoznak majd. Ezek az RTS-ek meghatározzák majd, hogyan értékeljék a felügyelő szervek az AML és a terrorizmusfinanszírozás kockázatait a nem pénzügyi szektorban lévő kötelezett szervezetek esetében. A hatóság kifejezetten elismeri, hogy a bankok számára kialakított felügyeleti kötelezettségek nem alkalmazhatók egyszerűen a nem pénzügyi ágazatokra. Ehelyett elismeri az ágazatspecifikus szabályok szükségességét az aránytalan megfelelési terhek elkerülése érdekében. A kiemelt kulcsfontosságú kérdések közé tartoznak az arányos jelentési kötelezettségek, a kisebb vállalkozások kezelése és a végrehajtási költségek.

"Az RTS-tervezet képezi majd az alapját a felügyeleti hatóságok kockázati besorolással és felügyelettel kapcsolatos munkájának." - Spelinspektionen

Svédország szerencsejáték-felügyelete, a Spelinspektionen arra buzdította az engedéllyel rendelkező szolgáltatóit, hogy vegyenek részt ebben a konzultációban. Az év későbbi szakaszában további konzultációk várhatók.

Háttér

Az AMLA azzal az átfogó céllal jött létre, hogy megerősítse az EU-tagállamok közötti együttműködést a pénzmosás és a pénzügyi bűnözés elleni küzdelemben. Mandátuma magában foglalja a harmonizált RTS és felügyeleti iránymutatások kidolgozását. Ez lehetővé teszi a nemzeti szabályozó hatóságok számára, hogy a pénzmosás elleni szabályokat következetesen, közös kockázatalapú elvek révén alkalmazzák. Bár a szerencsejáték-engedélyeket nemzeti szinten adják ki, ez az EU-szintű kezdeményezés az egységesebb és robusztusabb felügyelet irányába mutat. A dán szerencsejáték-felügyelet nemrégiben 334 engedély nélküli weboldal elleni intézkedést emelt ki, hangsúlyozva az online szerencsejáték-tér szabályozása terén fennálló folyamatos kihívásokat.

Ez a magas kockázatú szektorok szigorúbb felügyeletére irányuló törekvés a fokozott szabályozási ellenőrzés szélesebb körű trendjét tükrözi az EU-ban. A cél egy ellenállóbb pénzügyi rendszer létrehozása, amely kevésbé fogékony a tiltott tevékenységekre. A szerencsejáték-szektort olyan területnek tekintik, ahol fokozott ellenőrzésekre van szükség a készpénzigényes jellege és a határokon átnyúló működése miatt.

Mit jelent ez a német játékosok számára

Für deutsche Spieler bedeutet dies zunächst keine direkten Änderungen im Alltag. Langfristig könnte eine verbesserte Geldwäscheprävention jedoch die Sicherheit und Integrität des Glücksspielmarktes erhöhen. Wenn Betreiber strengere Vorgaben erfüllen müssen, kann dies das Vertrauen der Spieler stärken. Der Glücksspielstaatsvertrag 2021 (GlüStV 2021) hat in Deutschland bereits strenge Regeln etabliert, die über EU-Standards hinausgehen, beispielsweise das 1 Euro pro Spin-Einsatzlimit und das monatliche Einzahlungslimit von 1.000 Euro. Auch das zentrale Spielersperrsystem LUGAS trägt zur Spielersicherheit bei. Sollten die EU-Standards dennoch über die deutschen Regelungen hinausgehen, müssten die deutschen GGL-lizenzierten Anbieter ihre Prozesse anpassen. Das wäre aber eher die Ausnahme, da Deutschland bereits zu den strengsten Märkten gehört. Letztlich profitieren Spieler von einem transparenteren und sichereren Umfeld, auch wenn die Auswirkungen der AMLA-Konsultation primär auf die Betreiber abzielen.

Mit jelent ez a GGL-licenccel rendelkező kaszinók számára

Für in Deutschland lizenzierte Online-Casinos, die der Gemeinsamen Glücksspielbehörde der Länder (GGL) unterliegen, könnten die kommenden Regulatory Technical Standards (RTS) der AMLA weitere Anpassungen erforderlich machen. Zwar hat Deutschland mit dem GlüStV 2021 bereits sehr umfassende Regularien zur Geldwäscheprävention und zum Spielerschutz eingeführt. Diese beinhalten unter anderem das Limit von 1.000 Euro monatlich für Einzahlungen über GGL-Casinos und das zentrale Sperrsystem LUGAS. Dennoch legt die AMLA Wert auf eine harmonisierte Anwendung von AML-Regeln in der gesamten EU. Dies könnte bedeuten, dass GGL-Casinos ihre internen Richtlinien und Verfahren regelmäßig überprüfen und gegebenenfalls anpassen müssen, um den neuen EU-weiten Standards zu entsprechen. Insbesondere Aspekte wie die proportionale Meldeanforderungen und die Behandlung kleinerer Betriebe, die in der Konsultation angesprochen werden, könnten für deutsche Anbieter relevant sein. Das Ziel der AMLA, spezifische Regeln für nicht-finanzielle Sektoren zu entwickeln, um unangemessenen Compliance-Aufwand zu vermeiden, ist hierbei positiv zu bewerten. Letztendlich soll eine europaweit konsistente Anwendung der Geldwäschebekämpfungsregeln erreicht werden, was langfristig auch den Ruf und die Sicherheit des regulierten deutschen Marktes stärken würde.