Мақомоти Иттиҳоди Аврупо оид ба мубориза бо шустани пул бо саноати қимор оид ба назорати хатарҳо машварат мекунад

Мақомоти Иттиҳоди Аврупо оид ба мубориза бо шустани пул (AMLA), ки соли 2026 таъсис ёфтааст, давраи муҳими машваратиро барои операторони қиморбозии иҷозатномадор дар саросари Иттиҳоди Аврупо оғоз намуд. Ҳадаф аз он иборат аст, ки профили хатар ва назорати ба хатар асосёфта дар мубориза бо шустани пул ва маблағгузории терроризм беҳтар карда шавад. Мақомот мекӯшад, ки қоидаҳои дигар соҳаҳоро ба бахши қимор бидуни мутобиқат татбиқ накунад.

Ин ташаббус ба таври возеҳ аз таҳкими мубориза бо ҷиноятҳои молиявӣ дар бахшҳои хатарнок шаҳодат медиҳад. Ин кӯшиши муштараки ташаккули назорат аст, гарчанде ки иҷозатномаҳои қиморбозӣ дар доираи салоҳиятҳои миллӣ боқӣ мемонанд. Бозингарон ва операторони Олмон бояд ин рушдро бодиққат назорат кунанд, зеро стандартҳои мувофиқ метавонанд дар саросари кишвар оқибатҳо дошта бошанд.

Рақамҳо ва далелҳо

Машварати AMLA то 27 сентябр идома меёбад. Он ба таҳияи Стандартҳои техникии танзимкунанда (RTS) нигаронида шудааст, ки ба операторони қимор ва дигар бахшҳо, ба монанди маблағгузории амволи ғайриманқул, фурӯши онлайн-и молҳои люкс, санъат, ашёҳои антиқа ва пардохтҳои машварати ҳуқуқӣ татбиқ мегарданд. Ин RTS муайян хоҳад кард, ки чӣ тавр мақомоти назоратӣ хатарҳои AML ва маблағгузории терроризмро барои субъектҳои ӯҳдадор дар бахши ғайримолиявӣ арзёбӣ мекунанд. Мақомот ба таври возеҳ эътироф мекунад, ки ӯҳдадориҳои назоратӣ, ки барои бонкҳо тарҳрезӣ шудаанд, наметавонанд ба соҳаҳои ғайримолиявӣ ба осонӣ татбиқ шаванд. Ба ҷои ин, он зарурати қоидаҳои хоси бахшро барои пешгирии бори номутаносиби риоя эътироф мекунад. Масъалаҳои асосии зикршуда талаботҳои мутаносиби гузоришдиҳӣ, муносибат бо корхонаҳои хурд ва хароҷоти татбиқро дар бар мегиранд.

"Лоиҳаи RTS заминаи кори мақомоти назоратӣ оид ба таснифи хатарҳо ва назорат хоҳад буд." - Spelinspektionen

Танзимгари қимори Шветсия, Spelinspektionen, операторони иҷозатномадори худро ба ширкат дар ин машварат даъват кардааст. Машваратҳои минбаъда дар охири сол интизор мешаванд.

Замина

AMLA бо ҳадафи умумии таҳкими ҳамкорӣ миёни кишварҳои узви Иттиҳоди Аврупо дар мубориза бо шустани пул ва ҷиноятҳои молиявӣ таъсис дода шудааст. Ваколати он таҳияи RTS-и мувофиқ ва дастурҳои назоратиро дар бар мегирад. Ин имкон медиҳад, ки танзимгарони миллӣ қоидаҳои зидди шустани пулро ба таври муттасил тавассути принсипҳои муштараки ба хатар асосёфта татбиқ кунанд. Гарчанде ки иҷозатномаҳои қимор дар сатҳи миллӣ дода мешаванд, ин ташаббуси умумиевропоӣ аз ҳаракат ба сӯи назорати ягона ва мустаҳкамтар шаҳодат медиҳад. Танзимгари қимори Дания ба наздикӣ чораҳои иҷроиро алайҳи 334 вебсайти бидуни иҷозатнома таъкид кард, ки мушкилоти пайдоишро дар танзими фазои қимори онлайн таъкид мекунад.

Ин талош барои назорати қавитар аз бахшҳои хатарнок тамоюли васеътари афзоиши назорати танзимиро дар саросари Иттиҳоди Аврупо инъикос мекунад. Ҳадаф муҳайё кардани низоми молиявии устувортар аст, ки ба фаъолиятҳои ғайриқонунӣ камтар осебпазир бошад. Бахши қимор ҳамчун яке аз соҳаҳое дониста мешавад, ки дар он назорати мукаммал аз сабаби хусусияти пули нақд будани он ва амалиёти фаромиллӣ махсусан зарур аст.

Ин барои бозингарони Олмон чӣ маъно дорад

Für deutsche Spieler bedeutet dies zunächst keine direkten Änderungen im Alltag. Langfristig könnte eine verbesserte Geldwäscheprävention jedoch die Sicherheit und Integrität des Glücksspielmarktes erhöhen. Wenn Betreiber strengere Vorgaben erfüllen müssen, kann dies das Vertrauen der Spieler stärken. Der Glücksspielstaatsvertrag 2021 (GlüStV 2021) hat in Deutschland bereits strenge Regeln etabliert, die über EU-Standards hinausgehen, beispielsweise das 1 Euro pro Spin-Einsatzlimit und das monatliche Einzahlungslimit von 1.000 Euro. Auch das zentrale Spielersperrsystem LUGAS trägt zur Spielersicherheit bei. Sollten die EU-Standards dennoch über die deutschen Regelungen hinausgehen, müssten die deutschen GGL-lizenzierten Anbieter ihre Prozesse anpassen. Das wäre aber eher die Ausnahme, da Deutschland bereits zu den strengsten Märkten gehört. Letztlich profitieren Spieler von einem transparenteren und sichereren Umfeld, auch wenn die Auswirkungen der AMLA-Konsultation primär auf die Betreiber abzielen.

Ин барои казиноҳои GGL-иҷозатномадор чӣ маъно дорад

Für in Deutschland lizenzierte Online-Casinos, die der Gemeinsamen Glücksspielbehörde der Länder (GGL) unterliegen, könnten die kommenden Regulatory Technical Standards (RTS) der AMLA weitere Anpassungen erforderlich machen. Zwar hat Deutschland mit dem GlüStV 2021 bereits sehr umfassende Regularien zur Geldwäscheprävention und zum Spielerschutz eingeführt. Diese beinhalten unter anderem das Limit von 1.000 Euro monatlich für Einzahlungen über GGL-Casinos und das zentrale Sperrsystem LUGAS. Dennoch legt die AMLA Wert auf eine harmonisierte Anwendung von AML-Regeln in der gesamten EU. Dies könnte bedeuten, dass GGL-Casinos ihre internen Richtlinien und Verfahren regelmäßig überprüfen und gegebenenfalls anpassen müssen, um den neuen EU-weiten Standards zu entsprechen. Insbesondere Aspekte wie die proportionale Meldeanforderungen und die Behandlung kleinerer Betriebe, die in der Konsultation angesprochen werden, könnten für deutsche Anbieter relevant sein. Das Ziel der AMLA, spezifische Regeln für nicht-finanzielle Sektoren zu entwickeln, um unangemessenen Compliance-Aufwand zu vermeiden, ist hierbei positiv zu bewerten. Letztendlich soll eine europaweit konsistente Anwendung der Geldwäschebekämpfungsregeln erreicht werden, was langfristig auch den Ruf und die Sicherheit des regulierten deutschen Marktes stärken würde.