La Autoridad de Lucha contra el Blanqueo de Capitales de la UE consulta al sector del juego sobre la supervisión de riesgos

La Autoridad de Lucha contra el Blanqueo de Capitales de la UE (AMLA), creada en 2026, ha abierto una ronda de consultas clave para los operadores de juego con licencia en toda la Unión Europea. El objetivo es mejorar la elaboración de perfiles de riesgo y la supervisión basada en el riesgo en la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. La autoridad pretende evitar la aplicación al sector del juego de normas procedentes de otros sectores sin la debida adaptación.

Esta iniciativa es una clara señal de un enfoque reforzado contra la delincuencia financiera en los sectores de alto riesgo. Se trata de un esfuerzo colectivo para remodelar la supervisión, aun cuando las licencias de juego sigan estando bajo las jurisdicciones nacionales. Los jugadores y operadores alemanes deberían seguir de cerca esta evolución, ya que la armonización de las normas podría tener repercusiones en todo el país.

Cifras y hechos

La consulta de la AMLA estará abierta hasta el 27 de septiembre. Se centra en la redacción de Normas Técnicas de Regulación (RTS, por sus siglas en inglés) que se aplicarán a los operadores de juego y a otros sectores como la financiación inmobiliaria, la venta online de artículos de lujo, arte, antigüedades y pagos por asesoramiento jurídico. Estas RTS definirán cómo evalúan los organismos de supervisión los riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo para los sujetos obligados del sector no financiero. La autoridad reconoce de forma explícita que las obligaciones de supervisión diseñadas para los bancos no pueden aplicarse simplemente a los sectores no financieros. Por el contrario, reconoce la necesidad de contar con normas específicas para cada sector a fin de evitar cargas de cumplimiento desproporcionadas. Entre los aspectos clave destacados figuran los requisitos de información proporcionales, el tratamiento de las empresas más pequeñas y los costes de implantación.

"El proyecto de RTS servirá de base para el trabajo de las autoridades supervisoras sobre clasificación de riesgos y supervisión". - Spelinspektionen

El regulador del juego de Suecia, Spelinspektionen, ha instado a sus operadores con licencia a participar en esta consulta. Se esperan nuevas consultas a finales de año.

Antecedentes

La AMLA se creó con el objetivo principal de reforzar la cooperación entre los Estados miembros de la UE en la lucha contra el blanqueo de capitales y la delincuencia financiera. Su mandato incluye el desarrollo de RTS armonizadas y directrices de supervisión. Esto permitirá a los reguladores nacionales aplicar las normas contra el blanqueo de capitales de forma coherente mediante principios comunes basados en el riesgo. Aunque las licencias de juego se emiten a nivel nacional, esta iniciativa a escala de la UE representa un paso hacia una supervisión más unificada y sólida. El regulador del juego danés destacó recientemente medidas de control contra 334 sitios web sin licencia, lo que pone de relieve los retos constantes en la regulación del sector del juego online.

Este impulso para reforzar la supervisión de los sectores de alto riesgo refleja una tendencia más amplia de mayor control regulatorio en toda la UE. El objetivo es crear un sistema financiero más resistente y menos susceptible a las actividades ilícitas. El sector del juego se considera un ámbito en el que es especialmente necesario reforzar los controles debido a su uso intensivo de efectivo y a sus operaciones transfronterizas.

Qué significa para los jugadores alemanes

Para los jugadores alemanes, esto no supone inicialmente ningún cambio directo en su día a día. A largo plazo, sin embargo, una mejor prevención del blanqueo de capitales podría aumentar la seguridad y la integridad del mercado del juego. Si los operadores tienen que cumplir requisitos más estrictos, esto puede aumentar la confianza de los jugadores. La Ley alemana del Juego 2021 (GlüStV 2021) ya ha establecido normas estrictas en Alemania que van más allá del estándar de la UE, como el límite de apuesta de 1 euro por giro y el límite de depósito mensual de 1.000 euros. El sistema central de exclusión de jugadores LUGAS también contribuye a la seguridad de los jugadores. No obstante, si las normas de la UE superaran a las alemanas, los operadores alemanes con licencia de la GGL tendrían que adaptar sus procesos. Sin embargo, esto sería más bien la excepción, ya que Alemania ya se encuentra entre los mercados más estrictos. En última instancia, los jugadores se benefician de un entorno más transparente y seguro, aunque las repercusiones de la consulta de la AMLA se dirigen principalmente a los operadores.

Qué significa para los casinos con licencia de la GGL

Para los casinos online autorizados en Alemania que están sujetos a la Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder (GGL), las próximas Normas Técnicas de Regulación (RTS) de la AMLA podrían exigir nuevas adaptaciones. Es cierto que Alemania ya ha introducido normativas muy completas sobre prevención del blanqueo de capitales y protección de los jugadores con la GlüStV 2021. Estas incluyen, entre otras cosas, el límite de 1.000 euros mensuales para depósitos en casinos GGL y el sistema centralizado de bloqueo LUGAS. Sin embargo, la AMLA insiste en una aplicación armonizada de las normas sobre blanqueo de capitales en toda la UE. Esto podría significar que los casinos GGL deban revisar periódicamente sus políticas y procedimientos internos y, en caso necesario, adaptarlos para cumplir las nuevas normas a escala europea. En particular, aspectos como los requisitos de notificación proporcional y el tratamiento de las empresas más pequeñas, abordados en la consulta, podrían ser de interés para los operadores alemanes. En este sentido, cabe valorar positivamente el objetivo de la AMLA de desarrollar normas específicas para los sectores no financieros para evitar costes de cumplimiento desproporcionados. En última instancia, se pretende lograr una aplicación coherente en toda Europa de las normas contra el blanqueo de capitales, lo que a largo plazo también reforzará la reputación y la seguridad del mercado regulado alemán.