הרשות של האיחוד האירופי למאבק בהלבנת הון מתייעצת עם תעשיית ההימורים בנוגע לפיקוח על סיכונים

הרשות של האיחוד האירופי למאבק בהלבנת הון (AMLA), שהוקמה בשנת 2026, פתחה בסבב התייעצויות משמעותי עבור מפעילי הימורים בעלי רישיון ברחבי האיחוד האירופי. המטרה היא לשפר את פרופיל הסיכונים ואת הפיקוח המבוסס על סיכונים במאבק נגד הלבנת הון ומימון טרור. הרשות שואפת להימנע מהחלת כללים מתעשיות אחרות על מגזר ההימורים ללא התאמה.

יוזמה זו מסמנת בבירור גישה מחוזקת לפשיעה פיננסית במגזרים בסיכון גבוה. זהו מאמץ קולקטיבי לעצב מחדש את הפיקוח, גם כאשר רישיונות ההימורים נותרים תחת סמכות שיפוט לאומית. שחקנים ומפעילים גרמנים צריכים לעקוב מקרוב אחר התפתחות זו, שכן לתקנים הרמוניים עשויות להיות השלכות ברחבי המדינה.

מספרים ועובדות

ההתייעצות של AMLA תימשך עד 27 בספטמבר. היא מתמקדת בניסוח תקנים טכניים רגולטוריים (RTS) שיחולו על מפעילי הימורים ומגזרים אחרים כמו מימון נדל"ן, מכירה מקוונת של מוצרי יוקרה, אמנות, עתיקות וייעוץ משפטי. תקנים אלה יגדירו כיצד גופי הפיקוח יעריכו סיכוני הלבנת הון ומימון טרור עבור גופים מחויבים במגזר הלא-פיננסי. הרשות מכירה במפורש בכך שלא ניתן פשוט להחיל חובות פיקוח שנועדו לבנקים על תעשיות לא-פיננסיות. במקום זאת, היא מכירה בצורך בכללים ספציפיים למגזר כדי למנוע נטל ציות לא פרופורציונלי. הנושאים המרכזיים שהודגשו כוללים דרישות דיווח פרופורציונליות, טיפול בעסקים קטנים ועלויות יישום.

"טיוטת ה-RTS תהווה את הבסיס לעבודת רשויות הפיקוח על סיווג סיכונים ופיקוח." - Spelinspektionen

רגולטור ההימורים בשוודיה, Spelinspektionen, דחק במפעילים בעלי הרישיון שלו להשתתף בהתייעצות זו. התייעצויות נוספות צפויות בהמשך השנה.

רקע

ה-AMLA הוקמה במטרה הכוללת לשפר את שיתוף הפעולה בין המדינות החברות באיחוד האירופי במאבק בהלבנת הון ובפשיעה פיננסית. המנדט שלה כולל פיתוח של RTS והנחיות פיקוח הרמוניות. הדבר יאפשר לרגולטורים הלאומיים להחיל את כללי המאבק בהלבנת הון באופן עקבי באמצעות עקרונות משותפים מבוססי סיכון. למרות שרישיונות הימורים מונפקים ברמה הלאומית, יוזמה זו בכללות האיחוד האירופי מסמנת מעבר לעבר פיקוח מאוחד וחזק יותר. רגולטור ההימורים הדני הדגיש לאחרונה פעולות אכיפה נגד 334 אתרים ללא רישיון, מה שמדגיש את האתגרים המתמשכים באסדרת תחום ההימורים המקוונים.

הדחיפה הזו לפיקוח חזק יותר על מגזרים בסיכון גבוה משקפת מגמה רחבה יותר של בדיקה רגולטורית מוגברת ברחבי האיחוד האירופי. המטרה היא ליצור מערכת פיננסית עמידה יותר, הפחות חשופה לפעילויות בלתי חוקיות. מגזר ההימורים נתפס כאזור שבו בקרות משופרות נחוצות במיוחד בשל אופיו עתיר המזומנים ופעילותו החוצה גבולות.

מה זה אומר עבור שחקנים גרמנים

Für deutsche Spieler bedeutet dies zunächst keine direkten Änderungen im Alltag. Langfristig könnte eine verbesserte Geldwäscheprävention jedoch die Sicherheit und Integrität des Glücksspielmarktes erhöhen. Wenn Betreiber strengere Vorgaben erfüllen müssen, kann dies das Vertrauen der Spieler stärken. Der Glücksspielstaatsvertrag 2021 (GlüStV 2021) hat in Deutschland bereits strenge Regeln etabliert, die über EU-Standards hinausgehen, beispielsweise das 1 Euro pro Spin-Einsatzlimit und das monatliche Einzahlungslimit von 1.000 Euro. Auch das zentrale Spielersperrsystem LUGAS trägt zur Spielersicherheit bei. Sollten die EU-Standards dennoch über die deutschen Regelungen hinausgehen, müssten die deutschen GGL-lizenzierten Anbieter ihre Prozesse anpassen. Das wäre aber eher die Ausnahme, da Deutschland bereits zu den strengsten Märkten gehört. Letztlich profitieren Spieler von einem transparenteren und sichereren Umfeld, auch wenn die Auswirkungen der AMLA-Konsultation primär auf die Betreiber abzielen.

מה זה אומר עבור קזינו בעלי רישיון GGL

Für in Deutschland lizenzierte Online-Casinos, die der Gemeinsamen Glücksspielbehörde der Länder (GGL) unterliegen, könnten die kommenden Regulatory Technical Standards (RTS) der AMLA weitere Anpassungen erforderlich machen. Zwar hat Deutschland mit dem GlüStV 2021 bereits sehr umfassende Regularien zur Geldwäscheprävention und zum Spielerschutz eingeführt. Diese beinhalten unter anderem das Limit von 1.000 Euro monatlich für Einzahlungen über GGL-Casinos und das zentrale Sperrsystem LUGAS. Dennoch legt die AMLA Wert auf eine harmonisierte Anwendung von AML-Regeln in der gesamten EU. Dies könnte bedeuten, dass GGL-Casinos ihre internen Richtlinien und Verfahren regelmäßig überprüfen und gegebenenfalls anpassen müssen, um den neuen EU-weiten Standards zu entsprechen. Insbesondere Aspekte wie die proportionale Meldeanforderungen und die Behandlung kleinerer Betriebe, die in der Konsultation angesprochen werden, könnten für deutsche Anbieter relevant sein. Das Ziel der AMLA, spezifische Regeln für nicht-finanzielle Sektoren zu entwickeln, um unangemessenen Compliance-Aufwand zu vermeiden, ist hierbei positiv zu bewerten. Letztendlich soll eine europaweit konsistente Anwendung der Geldwäschebekämpfungsregeln erreicht werden, was langfristig auch den Ruf und die Sicherheit des regulierten deutschen Marktes stärken würde.