سازمان مبارزه با پولشویی اتحادیه اروپا با صنعت قمار در مورد نظارت بر ریسک رایزنی می‌کند

سازمان مبارزه با پولشویی اتحادیه اروپا (AMLA) که در سال ۲۰۲۶ تأسیس شد، دور مشاوره مهمی را برای اپراتورهای مجاز قمار در سراسر اتحادیه اروپا آغاز کرده است. هدف افزایش نمایه ریسک و نظارت مبتنی بر ریسک در مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم است. این سازمان متعهد است تا از اعمال قوانین مربوط به سایر بخش‌های صنعتی به بخش قمار بدون انطباق‌سازی، خودداری کند.

این ابتکار به وضوح نشان‌دهنده رویکردی تقویت‌شده نسبت به جرایم مالی در بخش‌های پرخطر است. این یک تلاش جمعی برای بازسازی نظارت است، حتی در حالی که مجوزهای قمار همچنان تحت صلاحیت قوانین ملی باقی می‌مانند. بازیکنان و اپراتورهای آلمانی باید این روند را از نزدیک زیر نظر داشته باشند، زیرا استانداردهای هماهنگ‌شده می‌تواند پیامدهایی در سراسر کشور داشته باشد.

آمار و حقایق

مشاوره AMLA تا ۲۷ سپتامبر ادامه دارد. تمرکز آن بر پیش‌نویس استانداردهای فنی نظارتی (RTS) است که برای اپراتورهای قمار و سایر بخش‌ها مانند تامین مالی املاک و مستغلات، فروش آنلاین کلاهای لوکس، آثار هنری، عتیقه‌جات و پرداخت‌های مشاوره حقوقی اعمال خواهد شد. این RTS نحوه ارزیابی ریسک‌های مربوط به پولشویی و تامین مالی تروریسم توسط نهادهای ناظر را برای اشخاص مشمول در بخش غیرمالی تعریف می‌کند. این سازمان صراحتاً اذعان می‌کند که وظایف نظارتی طراحی‌شده برای بانک‌ها را نمی‌توان صرفاً برای صنایع غیرمالی اعمال کرد. در عوض، نیاز به قوانین خاص هر بخش را برای جلوگیری از بارهای بیش از حد مربوط به انطباق، به رسمیت می‌شناسد. مسائل کلیدی برجسته شده شامل الزامات گزارش‌دهی متناسب، برخورد با کسب‌وکارهای کوچک‌تر و هزینه‌های اجرا است.

"پیش‌نویس RTS مبنایی برای کار مقامات نظارتی در زمینه طبقه‌بندی ریسک و نظارت خواهد بود." - Spelinspektionen

سازمان تنظیم مقررات قمار سوئد، Spelinspektionen، از اپراتورهای دارای مجوز خود خواسته است تا در این مشاوره مشارکت کنند. انتظار می‌رود رایزنی‌های بیشتری در اواخر سال جاری انجام شود.

پیش‌زمینه

سازمان AMLA با هدف کلی تقویت همکاری بین کشورهای عضو اتحادیه اروپا در مبارزه با پولشویی و جرایم مالی تأسیس شد. مأموریت آن شامل توسعه RTS و دستورالعمل‌های نظارتی هماهنگ‌شده است. این امر به رگولاتورهای ملی اجازه می‌دهد تا قوانین ضد پولشویی را به طور مداوم از طریق اصول مشترک مبتنی بر ریسک اعمال کنند. اگرچه مجوزهای قمار در سطح ملی صادر می‌شوند، اما این ابتکار در سراسر اتحادیه اروپا به معنای حرکت به سمت نظارت یکپارچه‌تر و قوی‌تر است. رگولاتور قمار دانمارک اخیراً بر اقدامات اجرایی علیه ۳۳۴ وب‌سایت فاقد مجوز تأکید کرد که نشان‌دهنده چالش‌های مداوم در تنظیم فضای قمار آنلاین است.

این تلاش برای نظارت قوی‌تر بر بخش‌های پرخطر بازتاب‌دهنده روند گسترده‌تری از بررسی‌های نظارتی فزاینده در سراسر اتحادیه اروپا است. هدف ایجاد یک سیستم مالی انعطاف‌پذیرتر است که کمتر در معرض فعالیت‌های غیرقانونی قرار گیرد. بخش قمار به دلیل ماهیت پر انرژی از نظر نقدینگی و عملیات فرامرزی، به عنوان حوزه‌ای دیده می‌شود که کنترل‌های پیشرفته در آن ضرورت ویژه‌ای دارد.

این برای بازیکنان آلمانی چه معنایی دارد

Für deutsche Spieler bedeutet dies zunächst keine direkten Änderungen im Alltag. Langfristig könnte eine verbesserte Geldwäscheprävention jedoch die Sicherheit und Integrität des Glücksspielmarktes erhöhen. Wenn Betreiber strengere Vorgaben erfüllen müssen, kann dies das Vertrauen der Spieler stärken. Der Glücksspielstaatsvertrag 2021 (GlüStV 2021) hat in Deutschland bereits strenge Regeln etabliert, die über EU-Standards hinausgehen, beispielsweise das 1 Euro pro Spin-Einsatzlimit und das monatliche Einzahlungslimit von 1.000 Euro. Auch das zentrale Spielersperrsystem LUGAS trägt zur Spielersicherheit bei. Sollten die EU-Standards dennoch über die deutschen Regelungen hinausgehen, müssten die deutschen GGL-lizenzierten Anbieter ihre Prozesse anpassen. Das wäre aber eher die Ausnahme, da Deutschland bereits zu den strengsten Märkten gehört. Letztlich profitieren Spieler von einem transparenteren und sichereren Umfeld, auch wenn die Auswirkungen der AMLA-Konsultation primär auf die Betreiber abzielen.

این برای کازینوهای دارای مجوز GGL چه معنایی دارد

Für in Deutschland lizenzierte Online-Casinos, die der Gemeinsamen Glücksspielbehörde der Länder (GGL) unterliegen, könnten die kommenden Regulatory Technical Standards (RTS) der AMLA weitere Anpassungen erforderlich machen. Zwar hat Deutschland mit dem GlüStV 2021 bereits sehr umfassende Regularien zur Geldwäscheprävention und zum Spielerschutz eingeführt. Diese beinhalten unter anderem das Limit von 1.000 Euro monatlich für Einzahlungen über GGL-Casinos und das zentrale Sperrsystem LUGAS. Dennoch legt die AMLA Wert auf eine harmonisierte Anwendung von AML-Regeln in der gesamten EU. Dies könnte bedeuten, dass GGL-Casinos ihre internen Richtlinien und Verfahren regelmäßig überprüfen und gegebenenfalls anpassen müssen, um den neuen EU-weiten Standards zu entsprechen. Insbesondere Aspekte wie die proportionale Meldeanforderungen und die Behandlung kleinerer Betriebe, die in der Konsultation angesprochen werden, könnten für deutsche Anbieter relevant sein. Das Ziel der AMLA, spezifische Regeln für nicht-finanzielle Sektoren zu entwickeln, um unangemessenen Compliance-Aufwand zu vermeiden, ist hierbei positiv zu bewerten. Letztendlich soll eine europaweit konsistente Anwendung der Geldwäschebekämpfungsregeln erreicht werden, was langfristig auch den Ruf und die Sicherheit des regulierten deutschen Marktes stärken würde.