ES Naudas Atmazgāšanas Novēršanas Iestāde konsultē azartspēļu nozari par risku uzraudzību

ES Naudas Atmazgāšanas Novēršanas Iestāde (AMLA), kas dibināta 2026. gadā, ir atvērusi nozīmīgu konsultāciju kārtu licencētajiem azartspēļu operatoriem visā Eiropas Savienībā. Mērķis ir uzlabot riska profilēšanu un uz riska novērtējumu balstītu uzraudzību cīņā pret naudas atmazgāšanu un teroristu finansēšanu. Iestāde cenšas izvairīties no citu nozaru noteikumu piemērošanas azartspēļu nozarei bez pielāgošanas.

Šī iniciatīva skaidri signalizē par pastiprinātu pieeju finanšu noziedzībai augsta riska nozarēs. Tas ir kolektīvs centiens pārveidot uzraudzību, pat ja azartspēļu licences joprojām ir valstu jurisdikcijās. Vācijas spēlētājiem un operatoriem ir rūpīgi jāseko līdzi šai attīstībai, jo harmonizētiem standartiem var būt sekas visā valstī.

Skaitļi un fakti

AMLA konsultācijas norisinās līdz 27. septembrim. Tās koncentrējas uz Regulu tehnisko standartu (RTS) izstrādi, kas attieksies uz azartspēļu operatoriem un citām nozarēm, piemēram, nekustamā īpašuma finansēšanu, luksusa preču tiešsaistes tirdzniecību, mākslu, antīkajām lietām un juridiskās konsultāciju maksājumiem. Šie RTS definēs, kā uzraudzības iestādes novērtē AML un terorisma finansēšanas riskus saistītajiem subjektiem nefinanšu sektorā. Iestāde nepārprotami atzīst, ka bankām paredzētās uzraudzības saistības nevar vienkārši attiecināt uz nefinanšu nozarēm. Tā vietā tā atzīst nepieciešamību pēc nozaru specifiskiem noteikumiem, lai novērstu neproporcionālu atbilstības slogu. Galvenie izvirzītie jautājumi ietver proporcionālas ziņošanas prasības, mazāku uzņēmumu apstrādi un ieviešanas izmaksas.

"RTS projekts veidos pamatu uzraudzības iestāžu darbam riska klasifikācijā un uzraudzībā." - Spelinspektionen

Zviedrijas azartspēļu regulators Spelinspektionen ir aicinājis savus licencētos operatorus piedalīties šajās konsultācijās. Vēlākos gada konsultācijas ir paredzētas.

Fons

AMLA tika izveidota ar visaptverošu mērķi stiprināt sadarbību starp ES dalībvalstīm cīņā pret naudas atmazgāšanu un finanšu noziedzību. Tās pilnvaras ietver harmonizētu RTS un uzraudzības vadlīniju izstrādi. Tas ļaus valstu regulatoriem konsekventi piemērot naudas atmazgāšanas novēršanas noteikumus, izmantojot kopīgus uz riska novērtējumu balstītus principus. Lai gan azartspēļu licences tiek izsniegtas valstu līmenī, šī ES mēroga iniciatīva liecina par virzību uz vienotāku un stingrāku uzraudzību. Dānijas azartspēļu regulators nesen uzsvēra tiesvedības darbības pret 334 nelicencētām tīmekļa vietnēm, uzsverot pastāvošās problēmas tiešsaistes azartspēļu telpas regulēšanā.

Šis spēcīgākas augsta riska nozaru uzraudzības centiens atspoguļo plašāku tendenci palielināt regulatīvo uzraudzību visā ES. Mērķis ir radīt noturīgāku finanšu sistēmu, kas ir mazāk pakļauta nelikumīgām darbībām. Azartspēļu nozare tiek uzskatīta par vienu no jomām, kuras pastiprināta kontrole ir īpaši nepieciešama tās ar skaidru naudu saistītās dabas un pārrobežu darbību dēļ.

Ko tas nozīmē Vācijas spēlētājiem

Für deutsche Spieler bedeutet dies zunächst keine direkten Änderungen im Alltag. Langfristig könnte eine verbesserte Geldwäscheprävention jedoch die Sicherheit und Integrität des Glücksspielmarktes erhöhen. Wenn Betreiber strengere Vorgaben erfüllen müssen, kann dies das Vertrauen der Spieler stärken. Der Glücksspielstaatsvertrag 2021 (GlüStV 2021) hat in Deutschland bereits strenge Regeln etabliert, die über EU-Standards hinausgehen, beispielsweise das 1 Euro pro Spin-Einsatzlimit und das monatliche Einzahlungslimit von 1.000 Euro. Auch das zentrale Spielersperrsystem LUGAS trägt zur Spielersicherheit bei. Sollten die EU-Standards dennoch über die deutschen Regelungen hinausgehen, müssten die deutschen GGL-lizenzierten Anbieter ihre Prozesse anpassen. Das wäre aber eher die Ausnahme, da Deutschland bereits zu den strengsten Märkten gehört. Letztlich profitieren Spieler von einem transparenteren und sichereren Umfeld, auch wenn die Auswirkungen der AMLA-Konsultation primär auf die Betreiber abzielen.

Ko tas nozīmē GGL licencētajiem kazino

Für in Deutschland lizenzierte Online-Casinos, die der Gemeinsamen Glücksspielbehörde der Länder (GGL) unterliegen, könnten die kommenden Regulatory Technical Standards (RTS) der AMLA weitere Anpassungen erforderlich machen. Zwar hat Deutschland mit dem GlüStV 2021 bereits sehr umfassende Regularien zur Geldwäscheprävention und zum Spielerschutz eingeführt. Diese beinhalten unter anderem das Limit von 1.000 Euro monatlich für Einzahlungen über GGL-Casinos und das zentrale Sperrsystem LUGAS. Dennoch legt die AMLA Wert auf eine harmonisierte Anwendung von AML-Regeln in der gesamten EU. Dies könnte bedeuten, dass GGL-Casinos ihre internen Richtlinien und Verfahren regelmäßig überprüfen und gegebenenfalls anpassen müssen, um den neuen EU-weiten Standards zu entsprechen. Insbesondere Aspekte wie die proportionale Meldeanforderungen und die Behandlung kleinerer Betriebe, die in der Konsultation angesprochen werden, könnten für deutsche Anbieter relevant sein. Das Ziel der AMLA, spezifische Regeln für nicht-finanzielle Sektoren zu entwickeln, um unangemessenen Compliance-Aufwand zu vermeiden, ist hierbei positiv zu bewerten. Letztendlich soll eine europaweit konsistente Anwendung der Geldwäschebekämpfungsregeln erreicht werden, was langfristig auch den Ruf und die Sicherheit des regulierten deutschen Marktes stärken würde.