یورپی یونین کا منی لانڈرنگ مخالف ادارہ رسک سپروژن پر جوئے کے شعبے سے مشاورت کر رہا ہے

یورپی یونین کے منی لانڈرنگ مخالف اتھارٹی (AMLA)، جو 2026 میں قائم ہوئی، نے یورپی یونین میں لائسنس یافتہ جوئے کے آپریٹرز کے لیے ایک اہم مشاورت کا دور شروع کیا ہے۔ اس کا مقصد منی لانڈرنگ اور دہشت گردی کی فنڈنگ ​​کے خلاف جنگ میں رسک پروفائلنگ اور رسک پر مبنی سپروژن کو بہتر بنانا ہے۔ اتھارٹی کا مقصد دوسرے شعبوں کے قواعد کو بغیر کسی موافقت کے جوئے کے شعبے پر لاگو کرنے سے گریز کرنا ہے۔

یہ اقدام واضح طور پر زیادہ خطرے والے شعبوں میں مالی جرائم کے خلاف ایک مضبوط نقطہ نظر کا اشارہ دیتا ہے۔ یہ سپروژن کو دوبارہ تشکیل دینے کی ایک مشترکہ کوشش ہے، یہاں تک کہ جب جوئے کے لائسنس قومی دائرہ اختیار کے تحت رہتے ہیں۔ جرمن کھلاڑیوں اور آپریٹرز کو اس پیش رفت پر قریبی نظر رکھنی چاہیے، کیونکہ ہم آہنگ معیارات کا پورے ملک میں اثر ہو سکتا ہے۔

اعداد و شمار اور حقائق

AMLA کی مشاورت 27 ستمبر تک جاری ہے۔ یہ ریگولیٹری ٹیکنیکل سٹینڈرڈز (RTS) کی تیاری پر توجہ مرکوز کرتی ہے جو جوئے کے آپریٹرز اور رئیل اسٹیٹ فنانسنگ، لگژری اشیاء کی آن لائن فروخت، آرٹ، نوادرات، اور قانونی مشاورتی ادائیگیوں جیسے دیگر شعبوں پر لاگو ہوں گے۔ یہ RTS غیر مالیاتی شعبے میں لازمی اداروں کے لیے AML اور دہشت گردی کی فنڈنگ ​​کے خطرات کا اندازہ لگاتی ہیں کہ سپروائزری باڈیز کیسے جانچ کریں گی۔ اتھارٹی واضح طور پر تسلیم کرتی ہے کہ بینکوں کے لیے ڈیزائن کردہ سپروائزری ذمہ داریاں غیر مالیاتی صنعتوں پر آسانی سے لاگو نہیں کی جا سکتیں۔ اس کے بجائے، یہ غیر متناسب کمپلائنس بوجھ کو روکنے کے لیے شعبے کے مخصوص قواعد کی ضرورت کو تسلیم کرتی ہے۔ اہم مسائل میں تناسبی رپورٹنگ کی ضروریات، چھوٹے کاروباری اداروں کا علاج، اور نفاذ کے اخراجات شامل ہیں۔

"RTS کا مسودہ رسک درجہ بندی اور سپروژن پر سپروائزری اتھارٹیز کے کام کی بنیاد بنائے گا۔" - Spelinspektionen

سویڈن کے جوئے کے ریگولیٹر، Spelinspektionen نے اپنے لائسنس یافتہ آپریٹرز پر زور دیا ہے کہ وہ اس مشاورت میں حصہ لیں۔ سال کے آخر میں مزید مشاورتوں کی توقع ہے۔

پس منظر

AMLA کو منی لانڈرنگ اور مالی جرائم سے نمٹنے میں یورپی یونین کے رکن ممالک کے درمیان تعاون کو مضبوط بنانے کے وسیع تر مقصد کے ساتھ قائم کیا گیا تھا۔ اس کے مینڈیٹ میں ہم آہنگ RTS اور سپروائزری گائیڈ لائنز تیار کرنا شامل ہے۔ یہ قومی ریگولیٹرز کو مشترکہ رسک پر مبنی اصولوں کے ذریعے منی لانڈرنگ مخالف قواعد کو مسلسل لاگو کرنے کے قابل بنائے گا۔ اگرچہ جوئے کے لائسنس قومی سطح پر جاری کیے جاتے ہیں، لیکن یہ یورپی یونین گیر اقدام زیادہ متحد اور مضبوط نگرانی کی طرف ایک قدم کی نشاندہی کرتا ہے۔ ڈنمارک کے جوئے کے ریگولیٹر نے حال ہی میں 334 غیر لائسنس یافتہ ویب سائٹس کے خلاف نافذ العمل کارروائیوں کو اجاگر کیا، جو آن لائن جوئے کی جگہ کو منظم کرنے میں جاری چیلنجوں کو واضح کرتا ہے۔

زیادہ خطرے والے شعبوں کی مضبوط نگرانی کے لیے یہ زور یورپی یونین میں بڑھتی ہوئی ریگولیٹری جانچ کے وسیع تر رجحان کو ظاہر کرتا ہے۔ مقصد ایک زیادہ لچکدار مالیاتی نظام بنانا ہے، جو غیر قانونی سرگرمیوں کے لیے کم حساس ہو۔ جوئے کے شعبے کو اس کے کیش سے چلنے والے نوعیت اور سرحدوں کے پار آپریشنز کی وجہ سے بڑھائے گئے کنٹرولز کے لیے خاص طور پر ضروری سمجھا جاتا ہے۔

جرمن کھلاڑیوں کے لیے اس کا کیا مطلب ہے

جرمن کھلاڑیوں کے لیے، اس کا مطلب فی الحال کسی بھی براہ راست تبدیلی کے بغیر روزمرہ کی زندگی ہے۔ طویل مدتی میں، منی لانڈرنگ کی بہتر روک تھام جوئے کے بازار کی حفاظت اور سالمیت کو بڑھا سکتی ہے۔ اگر آپریٹرز کو سخت شرائط کو پورا کرنا ہوگا، تو یہ کھلاڑیوں کے اعتماد کو بڑھا سکتا ہے۔ 2021 کے جوئے کے معاہدے (GlüStV 2021) نے جرمنی میں پہلے ہی سخت قواعد قائم کیے ہیں جو یورپی یونین کے معیارات سے آگے جاتے ہیں، مثال کے طور پر فی اسپن 1 یورو کی شرط کی حد اور 1,000 یورو کی ماہانہ ڈپازٹ کی حد۔ مرکزی کھلاڑی بلاکنگ سسٹم LUGAS بھی کھلاڑیوں کی حفاظت میں مدد کرتا ہے۔ اگر یورپی یونین کے معیارات پھر بھی جرمن ضوابط سے آگے بڑھ جاتے ہیں، تو جرمن GGL-لائسنس یافتہ فراہم کنندگان کو اپنے عمل کو اپنانا پڑے گا۔ تاہم، یہ زیادہ تر استثنائی صورت حال ہوگی، کیونکہ جرمنی پہلے سے ہی سب سے سخت بازاروں میں سے ایک ہے۔ بالآخر، کھلاڑی ایک زیادہ شفاف اور محفوظ ماحول سے فائدہ اٹھائیں گے، یہاں تک کہ اگر AMLA مشاورت کے اثرات بنیادی طور پر آپریٹرز پر مرکوز ہوں۔

GGL-لائسنس یافتہ کیسینو کے لیے اس کا کیا مطلب ہے

جرمنی میں لائسنس یافتہ آن لائن کیسینو کے لیے، جو Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder (GGL) کے تحت ہیں، AMLA کے آنے والے ریگولیٹری ٹیکنیکل سٹینڈرڈز (RTS) کے لیے مزید ایڈجسٹمنٹ کی ضرورت ہو سکتی ہے۔ اگرچہ جرمنی نے GlüStV 2021 کے ساتھ منی لانڈرنگ کی روک تھام اور کھلاڑیوں کے تحفظ کے لیے پہلے ہی بہت جامع ضوابط متعارف کرائے ہیں۔ ان میں دیگر چیزوں کے علاوہ، GGL کیسینو کے ذریعے ماہانہ 1,000 یورو کی حد اور مرکزی بلاکنگ سسٹم LUGAS شامل ہیں۔ اس کے باوجود، AMLA پوری یورپی یونین میں AML قواعد کے ہم آہنگ نفاذ پر زور دیتا ہے۔ اس کا مطلب یہ ہو سکتا ہے کہ GGL کیسینو کو اپنے اندرونی پالیسیوں اور طریقہ کار کا باقاعدگی سے جائزہ لینا پڑے اور اگر ضروری ہو تو نئے یورپی یونین کے وسیع معیارات کے مطابق انہیں ایڈجسٹ کرنا پڑے۔ خاص طور پر تناسبی رپورٹنگ کے تقاضوں جیسے پہلو اور چھوٹے کاروباروں کے ساتھ معاملات، جن کا مشاورت میں ذکر کیا گیا ہے، جرمن فراہم کنندگان کے لیے متعلقہ ہو سکتے ہیں۔ AMLA کا مقصد غیر مالیاتی شعبوں کے لیے مخصوص قواعد تیار کرنا ہے، تاکہ نامناسب کمپلائنس بوجھ سے بچا جا سکے، اس کی تعریف کی جائے۔ آخر کار، منی لانڈرنگ کے خلاف لڑائی کے قواعد کا یوروپ بھر میں مستقل نفاذ حاصل کرنا ہے، جو طویل مدتی میں منظم جرمن مارکیٹ کی ساکھ اور حفاظت کو بھی مضبوط کرے گا۔