EU AMLA ले जुवा उद्योगको जोखिम पर्यवेक्षणमा परामर्श लिने

२०२६ मा स्थापित EU Anti-Money Laundering Authority (AMLA) ले युरोपेली संघभरिका इजाजतपत्र प्राप्त जुवा अपरेटरहरूका लागि एउटा महत्त्वपूर्ण परामर्श चरण खोलेको छ। यसको लक्ष्य सम्पत्ति शुद्धीकरण र आतंकवादी वित्तपोषण विरुद्धको लडाईमा जोखिम प्रोफाइलिंग र जोखिम-आधारित पर्यवेक्षणलाई बढावा दिनु हो। प्राधिकरणले अन्य उद्योगका नियमहरूलाई अनुकूलन नगरी जुवा क्षेत्रमा लागू नगर्ने लक्ष्य राखेको छ।

यो पहलले उच्च जोखिम भएका क्षेत्रहरूमा वित्तीय अपराध विरुद्धको सशक्त दृष्टिकोणको संकेत गर्दछ। जुवा इजाजतपत्रहरू राष्ट्रिय क्षेत्राधिकार अन्तर्गत रहे पनि पर्यवेक्षणलाई पुनर्संरचना गर्ने यो एक सामूहिक प्रयास हो। जर्मन खेलाडीहरू र अपरेटरहरूले यस विकासलाई नजिकबाट नियाल्नुपर्छ, किनकि सामञ्जस्यपूर्ण मापदण्डहरूले देशभर प्रभाव पार्न सक्छन्।

तथ्याङ्क र तथ्यहरू

AMLA को परामर्श सेप्टेम्बर 27 सम्म चल्नेछ। यो नियामक प्राविधिक मापदण्डहरू (RTS) को मस्यौदा तयार गर्नमा केन्द्रित छ जुन जुवा अपरेटरहरू र घरजग्गा वित्तपोषण, विलासी वस्तुहरूको अनलाइन बिक्री, कला, एन्टिक्स, र कानुनी सल्लाहकार भुक्तानी जस्ता अन्य क्षेत्रहरूमा लागू हुनेछ। यी RTS ले गैर-वित्तीय क्षेत्रका बाध्यकारी संस्थाहरूका लागि पर्यवेक्षक निकायहरूले कसरी AML र आतंकवादी वित्तपोषण जोखिमहरूको मूल्याङ्कन गर्नेछन् भन्ने परिभाषित गर्नेछ। प्राधिकरणले स्पष्ट रूपमा स्वीकार गर्दछ कि बैंकहरूको लागि डिजाइन गरिएका पर्यवेक्षण दायित्वहरू केवल गैर-वित्तीय उद्योगहरूमा लागू गर्न सकिँदैन। यसको सट्टा, यसले अनावश्यक अनुपालन भार रोक्नको लागि क्षेत्र-विशिष्ट नियमहरूको आवश्यकतालाई मान्यता दिन्छ। हाइलाइट गरिएका मुख्य मुद्दाहरूमा समानुपातिक रिपोर्टिङ आवश्यकताहरू, साना व्यवसायहरूको उपचार, र कार्यान्वयन लागतहरू समावेश छन्।

"मस्यौदा RTS ले जोखिम वर्गीकरण र पर्यवेक्षणमा पर्यवेक्षक अधिकारीहरूको कार्यको आधार बन्नेछ।" - Spelinspektionen

स्विडेनको जुवा नियामक, Spelinspektionen ले आफ्ना इजाजतपत्र प्राप्त अपरेटरहरूलाई यस परामर्शमा भाग लिन आग्रह गरेको छ। वर्षको अन्त्यमा थप परामर्शहरू हुने अपेक्षा गरिएको छ।

पृष्ठभूमि

AMLA को स्थापना सम्पत्ति शुद्धीकरण र वित्तीय अपराध विरुद्ध लड्न EU सदस्य राष्ट्रहरू बीचको सहयोगलाई सुदृढ गर्ने बृहत्तर लक्ष्यका साथ गरिएको थियो। यसको कार्यादेशमा सामञ्जस्यपूर्ण RTS र पर्यवेक्षी दिशानिर्देशहरू विकास गर्नु समावेश छ। यसले राष्ट्रिय नियामकहरूलाई साझा जोखिम-आधारित सिद्धान्तहरू मार्फत निरन्तर रूपमा सम्पत्ति शुद्धीकरण विरोधी नियमहरू लागू गर्न सक्षम बनाउनेछ। यद्यपि जुवा इजाजतपत्रहरू राष्ट्रिय स्तरमा जारी गरिन्छ, यो EU-व्यापी पहलले थप एकीकृत र बलियो निगरानीतर्फको कदमलाई संकेत गर्दछ। डेनिस जुवा नियामकले हालै 334 गैर-कानुनी वेबसाइटहरू विरुद्धको प्रवर्तन कार्यहरूलाई हाइलाइट गरेको छ, जसले अनलाइन जुवा क्षेत्रलाई नियमन गर्ने क्रममा रहेका चुनौतीहरूलाई जोड दिन्छ।

उच्च-जोखिम क्षेत्रहरूको कडा निगरानीको लागि यो दबाबले EU भरि बढेको नियामक छानबिनको व्यापक प्रवृत्तिलाई प्रतिबिम्बित गर्दछ। यसको उद्देश्य एक अधिक लचिलो वित्तीय प्रणाली सिर्जना गर्नु हो जुन अवैध गतिविधिहरूको लागि कम संवेदनशील हुन्छ। जुवा क्षेत्रलाई यसको नगद-प्रधान प्रकृति र सीमापार सञ्चालनका कारण विशेष गरी परिष्कृत नियन्त्रणहरू आवश्यक पर्ने क्षेत्रको रूपमा हेरिन्छ।

जर्मन खेलाडीहरूका लागि यसको अर्थ के हो

जर्मन खेलाडीहरूका लागि यसको अर्थ सुरुमा दैनिक जीवनमा कुनै प्रत्यक्ष परिवर्तन होइन। दीर्घकालीन रूपमा, सुधारिएको सम्पत्ति शुद्धीकरण रोकथामले जुवा बजारको सुरक्षा र अखण्डता बढाउन सक्छ। यदि अपरेटरहरूले कडा आवश्यकताहरू पूरा गर्नुपर्‍यो भने, यसले खेलाडीहरूको विश्वासलाई बलियो बनाउन सक्छ। Gross Gaming Revenue (GGR) लाई प्रभाव पार्ने गरी GlüStV 2021 ले जर्मनीमा पहिले नै कडा नियमहरू स्थापित गरिसकेको छ जुन EU मापदण्डहरू भन्दा माथि छन्, उदाहरणका लागि प्रति स्पिन 1 यूरोको बाजी सीमा र 1,000 यूरोको मासिक जम्मा सीमा। साथै केन्द्रीय खेलाडी प्रतिबन्ध प्रणाली LUGAS ले खेलाडीको सुरक्षामा योगदान पुर्‍याउँछ। यदि EU मापदण्डहरू अझै पनि जर्मन नियमहरू भन्दा अगाडि बढेमा, जर्मन GGL-इजाजतपत्र प्राप्त प्रदायकहरूले आफ्ना प्रक्रियाहरू समायोजन गर्नुपर्नेछ। तर जर्मनी पहिले नै सबैभन्दा कडा बजारहरू मध्ये एक भएकोले यो अपवाद हुनेछ। अन्ततः, खेलाडीहरूले थप पारदर्शी र सुरक्षित वातावरणबाट फाइदा लिनेछन्, यद्यपि AMLA परामर्शको प्रभाव प्राथमिक रूपमा अपरेटरहरूमा लक्षित हुनेछ।

GGL-इजाजतपत्र प्राप्त क्यासिनोहरूका लागि यसको अर्थ के हो

Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder (GGL) को अधीनमा रहेका जर्मनीमा इजाजतपत्र प्राप्त अनलाइन क्यासिनोहरूका लागि, AMLA को आगामी Regulatory Technical Standards (RTS) ले थप समायोजनहरू आवश्यक बनाउन सक्छ। यद्यपि जर्मनीले GlüStV 2021 को साथमा सम्पत्ति शुद्धीकरण रोकथाम र खेलाडी सुरक्षामा पहिले नै धेरै व्यापक नियमहरू लागू गरिसकेको छ। यसमा GGL क्यासिनोहरू मार्फत जम्मा हुने प्रति महिना 1,000 यूरोको सीमा र केन्द्रीय प्रतिबन्ध प्रणाली LUGAS समावेश छ। तैपनि, AMLA ले सम्पूर्ण EU मा AML नियमहरूको सामञ्जस्यपूर्ण प्रयोगमा जोड दिन्छ। यसको अर्थ GGL क्यासिनोहरूले नयाँ EU-व्यापी मापदण्डहरू पालना गर्नका लागि नियमित रूपमा आफ्ना आन्तरिक नीतिहरू र प्रक्रियाहरू समीक्षा र आवश्यक भएमा समायोजन गर्नुपर्ने हुन सक्छ। विशेष गरी समानुपातिक रिपोर्टिङ आवश्यकताहरू र साना अपरेसनहरूको उपचार जस्ता पक्षहरू, जुन परामर्शमा उल्लेख गरिएका छन्, जर्मन प्रदायकहरूका लागि सान्दर्भिक हुन सक्छन्। अनुचित अनुपालन प्रयासबाट बच्न गैर-वित्तीय क्षेत्रहरूको लागि विशिष्ट नियमहरू विकास गर्ने AMLA को लक्ष्यलाई सकारात्मक रूपमा मूल्याङ्कन गरिनुपर्छ। अन्ततः, सम्पत्ति शुद्धीकरण विरुद्धको नियमहरूको युरोपभरि सुसंगत प्रयोग हासिल गर्ने लक्ष्य राखिएको छ, जसले दीर्घकालीन रूपमा नियमन गरिएको जर्मन बजारको प्रतिष्ठा र सुरक्षालाई पनि बलियो बनाउँछ।