Unijny Urząd ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy konsultuje się z branżą hazardową w sprawie nadzoru nad ryzykiem

Unijny Urząd ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (AMLA), utworzony w 2026 roku, otworzył ważną rundę konsultacji dla licencjonowanych operatorów hazardowych w całej Unii Europejskiej. Celem jest usprawnienie profilowania ryzyka oraz nadzoru opartego na analizie ryzyka w walce z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu. Urząd dąży do uniknięcia kopiowania zasad z innych branż i bezpośredniego ich stosowania w sektorze hazardowym bez odpowiedniego dostosowania.

Inicjatywa ta stanowi wyraźny sygnał wzmocnienia działań przeciwko przestępczości finansowej w sektorach wysokiego ryzyka. Jest to wspólny wysiłek na rzecz przebudowy nadzoru, nawet w obliczu faktu, że licencje hazardowe pozostają w gestii jurysdykcji krajowych. Niemieccy gracze i operatorzy powinni uważnie śledzić te zmiany, ponieważ ujednolicone standardy mogą mieć konsekwencje w całym kraju.

Liczby i fakty

Konsultacje AMLA potrwają do 27 września. Skupiają się one na opracowaniu Regulacyjnych Standardów Technicznych (RTS), które będą miały zastosowanie do operatorów hazardowych oraz innych branż, takich jak finansowanie nieruchomości, sprzedaż online dóbr luksusowych, sztuki, antyków, a także doradztwo prawne. Omawiane RTS zdefiniują, w jaki sposób organy nadzorcze oceniają ryzyko związane z AML i finansowaniem terroryzmu u podmiotów zobowiązanych w sektorze niefinansowym. Urząd wprost przyznaje, że obowiązków nadzorczych stworzonych z myślą o bankach nie można po prostu przenieść na branże niefinansowe. Podkreśla za to konieczność wprowadzenia przepisów specyficznych dla danego sektora, aby uniknąć nieproporcjonalnych obciążeń regulacyjnych. Wśród kluczowych kwestii wymieniono proporcjonalne wymogi sprawozdawcze, traktowanie mniejszych firm oraz koszty wdrożenia.

„Projekt RTS będzie stanowił podstawę prac organów nadzorczych w zakresie klasyfikacji ryzyka i nadzoru”. - Spelinspektionen

Szwedzki regulator hazardu, Spelinspektionen, wezwał licencjonowanych przez siebie operatorów do udziału w tych konsultacjach. Kolejne zaplanowano na dalszą część roku.

Kontekst

AMLA powstał z myślą o nadrzędnym celu, jakim jest wzmocnienie współpracy między państwami członkowskimi UE w zwalczaniu prania pieniędzy i przestępczości finansowej. Mandat urzędu obejmuje opracowanie zharmonizowanych RTS oraz wytycznych nadzorczych. Pozwoli to krajowym regulatorom na spójne stosowanie przepisów przeciwdziałających praniu pieniędzy w oparciu o wspólne zasady analizy ryzyka. Mimo że licencje na gry hazardowe są wydawane na poziomie krajowym, ta ogólnounijna inicjatywa oznacza krok w kierunku bardziej zjednoczonego i silniejszego nadzoru. Duński regulator ds. hazardu poinformował niedawno o działaniach egzekucyjnych podjętych wobec 334 nielicencjonowanych stron internetowych, co uwypukla ciągłe wyzwania związane z regulacją przestrzeni hazardu online.

Dążenie do ściślejszej kontroli sektorów wysokiego ryzyka odzwierciedla szerszy trend wzrostu kontroli regulacyjnej w całej UE. Celem jest stworzenie bardziej odpornego systemu finansowego, mniej podatnego na nielegalną działalność. Sektor hazardowy postrzegany jest jako jeden z obszarów, w których wzmocniona kontrola jest szczególnie niezbędna ze względu na wysoki obrót gotówkowy oraz operacje o charakterze transgranicznym.

Co to oznacza dla niemieckich graczy

Dla niemieckich graczy w codziennej rozrywce nie oznacza to na razie żadnych bezpośrednich zmian. W dłuższej perspektywie jednak skuteczniejsza profilaktyka prania pieniędzy może zwiększyć bezpieczeństwo i uczciwość rynku hazardowego. Gdy operatorzy muszą spełniać surowsze wymagania, wzrasta zaufanie graczy. Ustawa o grach hazardowych z 2021 roku (GlüStV 2021) zdążyła już wprowadzić w Niemczech rygorystyczne przepisy wykraczające poza standardy UE, np. limit stawki 1 euro na spin oraz miesięczny limit depozytów wynoszący 1000 euro. Centralny system blokowania graczy LUGAS również przyczynia się do ich bezpieczeństwa. Gdyby standardy unijne okazały się surowsze od przepisów niemieckich, dostawcy z licencją GGL musieliby zmodyfikować swoje procedury. Byłby to jednak raczej wyjątek, jako że Niemcy i tak należą już do najbardziej rygorystycznych rynków. Ostatecznie gracze zyskują na bardziej przejrzystym i bezpiecznym środowisku, nawet jeśli skutki konsultacji AMLA koncentrują się głównie na samych operatorach.

Co to oznacza dla kasyn z licencją GGL

Dla kasyn online posiadających licencję w Niemczech, podlegających pod Wspólny Urząd ds. Hazardu Krajów Związkowych (GGL), nadchodzące Regulacyjne Standardy Techniczne (RTS) urzędu AMLA mogą wiązać się z koniecznością wdrożenia kolejnych modyfikacji. Co prawda Niemcy wprowadziły już bardzo kompleksowe regulacje w zakresie zapobiegania praniu pieniędzy i ochrony graczy za sprawą GlüStV 2021. Obejmują one m.in. limit depozytów w wysokości 1000 euro miesięcznie w kasynach GGL oraz centralny system monitorowania LUGAS. Niemniej AMLA kładzie duży nacisk na ujednolicone stosowanie przepisów AML w całej UE. Może to oznaczać, że kasyna GGL będą zmuszone do regularnego przeglądu swoich wewnętrznych polityk i procedur w celu dostosowania ich do nowych standardów unijnych. W szczególności takie aspekty, jak proporcjonalne wymogi raportowania i traktowanie mniejszych podmiotów, poruszone w konsultacjach, mogą okazać się niezwykle istotne dla niemieckich operatorów. Pozytywnie należy ocenić dążenie AMLA do opracowania specyficznych zasad dla sektorów niefinansowych, co zapobiegnie nadmiernym obciążeniom proceduralnym. Ostatecznym celem jest spójne egzekwowanie przepisów przeciw praniu pieniędzy w całej Europie, co w dłuższej perspektywie wzmocni renomę i bezpieczeństwo uregulowanego rynku niemieckiego.