Unijny Urząd ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy konsultuje się z branżą hazardową w sprawie nadzoru nad ryzykiem

Unijny Urząd ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (AMLA), utworzony w 2026 roku, otworzył kluczową rundę konsultacji dla licencjonowanych operatorów hazardowych w całej Unii Europejskiej. Celem jest usprawnienie profilowania ryzyka oraz nadzoru opartego na ryzyku w walce z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu. Urząd dąży do uniknięcia bezpośredniego stosowania w sektorze hazardowym przepisów z innych branż bez ich odpowiedniego dostosowania.

Inicjatywa ta wyraźnie sygnalizuje wzmocnione podejście do przestępczości finansowej w sektorach wysokiego ryzyka. Jest to wspólny wysiłek mający na celu zreformowanie nadzoru, nawet jeśli licencje na gry hazardowe pozostają w jurysdykcji krajowej. Niemieccy gracze i operatorzy powinni uważnie śledzić ten proces, ponieważ zharmonizowane standardy mogą mieć konsekwencje w całym kraju.

Liczby i fakty

Konsultacje AMLA potrwają do 27 września. Skupiają się one na opracowaniu Regulacyjnych Standardów Technicznych (RTS), które będą miały zastosowanie do operatorów hazardowych oraz innych sektorów, takich jak finansowanie nieruchomości, sprzedaż internetowa dóbr luksusowych, sztuki, antyków, a także płatności za doradztwo prawne. Standardy RTS zdefiniują, w jaki sposób organy nadzorcze oceniają ryzyko AML i finansowania terroryzmu w odniesieniu do podmiotów zobowiązanych w sektorze niefinansowym. Urząd wyraźnie przyznaje, że obowiązki nadzorcze opracowane z myślą o bankach nie mogą być po prostu stosowane w branżach niefinansowych. Zamiast tego dostrzega potrzebę wprowadzenia przepisów specyficznych dla danego sektora, aby uniknąć nieproporcjonalnych obciążeń związanych z przestrzeganiem przepisów. Wśród kluczowych kwestii wymieniono proporcjonalne wymogi sprawozdawcze, traktowanie mniejszych przedsiębiorstw oraz koszty wdrożenia.

„Projekt RTS będzie stanowił podstawę prac organów nadzorczych w zakresie klasyfikacji ryzyka i nadzoru”. - Spelinspektionen

Szwedzki organ regulacyjny ds. hazardu, Spelinspektionen, wezwał swoich licencjonowanych operatorów do wzięcia udziału w tych konsultacjach. Kolejne konsultacje spodziewane są w dalszej części roku.

Kontekst

AMLA została utworzona z nadrzędnym celem wzmocnienia współpracy między państwami członkowskimi UE w zwalczaniu prania pieniędzy i przestępczości finansowej. Jej mandat obejmuje opracowanie zharmonizowanych RTS i wytycznych nadzorczych. Umożliwi to krajowym regulatorom spójne stosowanie przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy poprzez wspólne, oparte na ryzyku zasady. Choć licencje hazardowe są wydawane na poziomie krajowym, ta ogólnounijna inicjatywa oznacza krok w kierunku bardziej jednolitego i solidnego nadzoru. Duński organ regulacyjny ds. hazardu podkreślił niedawno działania egzekucyjne podjęte wobec 334 nielicencjonowanych witryn internetowych, co uwypukla ciągłe wyzwania związane z regulacją przestrzeni hazardu online.

Dążenie do silniejszego nadzoru nad sektorami wysokiego ryzyka odzwierciedla szerszy trend zwiększonej kontroli regulacyjnej w całej UE. Celem jest stworzenie bardziej odpornego systemu finansowego, mniej podatnego na nielegalną działalność. Sektor hazardowy jest postrzegany jako jeden z obszarów, w których wzmocniona kontrola jest szczególnie konieczna ze względu na jego kapitałochłonny charakter oraz operacje transgraniczne.

Co to oznacza dla niemieckich graczy

Dla niemieckich graczy nie oznacza to początkowo żadnych bezpośrednich zmian w codziennym życiu. Jednak w dłuższej perspektywie ulepszona prewencja prania pieniędzy może zwiększyć bezpieczeństwo i integralność rynku hazardowego. Kiedy operatorzy muszą spełniać surowsze wymagania, może to wzmocnić zaufanie graczy. Państwowy Traktat o Grach Hazardowych 2021 (GlüStV 2021) wprowadził już w Niemczech rygorystyczne zasady, które wykraczają poza standardy UE, jak chociażby limit stawki 1 euro na spin czy miesięczny limit depozytów w wysokości 1000 euro. Centralny system wykluczania graczy LUGAS również przyczynia się do bezpieczeństwa użytkowników. Gdyby jednak unijne standardy wykroczyły poza niemieckie regulacje, niemieccy operatorzy z licencją GGL musieliby dostosować swoje procesy. Byłby to jednak raczej wyjątek, ponieważ Niemcy należą już do najbardziej rygorystycznych rynków. Ostatecznie gracze skorzystają na bardziej przejrzystym i bezpiecznym środowisku, nawet jeśli skutki konsultacji AMLA uderzą przede wszystkim w operatorów.

Co to oznacza dla kasyn z licencją GGL

Dla kasyn online licencjonowanych w Niemczech, podlegających Wspólnemu Organowi ds. Gier Hazardowych Krajów Związkowych (GGL), nadchodzące Regulacyjne Standardy Techniczne (RTS) od AMLA mogą wiązać się z koniecznością dalszych dostosowań. Co prawda Niemcy wprowadziły już bardzo kompleksowe przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz ochrony graczy w ramach GlüStV 2021. Obejmują one m.in. limit depozytów do 1000 euro miesięcznie w kasynach GGL oraz centralny system blokowania LUGAS. Niemniej jednak AMLA kładzie nacisk na zharmonizowane stosowanie zasad AML w całej UE. Może to oznaczać, że kasyna GGL będą musiały regularnie przeglądać swoje wewnętrzne polityki oraz procedury i w razie potrzeby dostosowywać je do nowych standardów unijnych. W szczególności kwestie takie jak proporcjonalne wymogi raportowania oraz traktowanie mniejszych podmiotów, poruszane w konsultacjach, mogą mieć znaczenie dla niemieckich operatorów. Cel AMLA polegający na opracowaniu specyficznych zasad dla sektorów niefinansowych w celu uniknięcia nieuzasadnionych obciążeń administracyjnych należy ocenić pozytywnie. Ostatecznie dąży się do osiągnięcia spójnego w całej Europie stosowania przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy, co w dłuższej perspektywie wzmocni również reputację i bezpieczeństwo regulowanego rynku niemieckiego.