L'Autorità antiriciclaggio dell'UE avvia una consultazione con il settore del gioco d'azzardo sulla vigilanza dei rischi

L'Autorità antiriciclaggio dell'UE (AMLA), istituita nel 2026, ha aperto un importante ciclo di consultazioni per gli operatori di gioco d'azzardo con licenza in tutta l'Unione Europea. L'obiettivo è quello di rafforzare la profilazione del rischio e la vigilanza basata sul rischio nella lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo. L'autorità mira ad evitare l'applicazione al settore del gioco di regole proprie di altri settori senza un adeguato adattamento.

Questa iniziativa segnala chiaramente un approccio più rigoroso verso la criminalità finanziaria nei settori ad alto rischio. Si tratta di uno sforzo collettivo per rimodellare la vigilanza, anche se le licenze di gioco rimangono sotto le giurisdizioni nazionali. I giocatori e gli operatori tedeschi dovrebbero monitorare attentamente questo sviluppo, poiché standard armonizzati potrebbero avere implicazioni su scala nazionale.

Numeri e fatti

La consultazione dell'AMLA rimarrà aperta fino al 27 settembre. Si concentra sulla stesura di norme tecniche di regolamentazione (RTS) che si applicheranno agli operatori di gioco d'azzardo e ad altri settori quali il finanziamento immobiliare, la vendita online di beni di lusso, opere d'arte, antiquariato e i pagamenti per consulenze legali. Tali RTS definiranno le modalità con cui le autorità di vigilanza valutano i rischi di AML e di finanziamento del terrorismo per i soggetti obbligati del settore non finanziario. L'autorità riconosce esplicitamente che gli obblighi di vigilanza pensati per le banche non possono essere semplicemente applicati alle industrie non finanziarie. Al contrario, riconosce la necessità di regole specifiche per ogni settore per evitare oneri di conformità sproporzionati. Tra i temi chiave evidenziati figurano obblighi di segnalazione proporzionati, il trattamento delle imprese più piccole e i costi di attuazione.

"La bozza di RTS costituirà la base per il lavoro delle autorità di vigilanza sulla classificazione e sulla supervisione del rischio." - Spelinspektionen

L'autorità di regolamentazione del gioco d'azzardo svedese, Spelinspektionen, ha esortato i suoi operatori autorizzati a partecipare a questa consultazione. Ulteriori consultazioni sono previste nel corso dell'anno.

Contesto

L'AMLA è stata istituita con l'obiettivo generale di rafforzare la cooperazione tra gli Stati membri dell'UE nella lotta al riciclaggio di denaro e alla criminalità finanziaria. Il suo mandato include lo sviluppo di RTS e linee guida di vigilanza armonizzate. Ciò consentirà alle autorità di regolamentazione nazionali di applicare le norme antiriciclaggio in modo coerente attraverso principi condivisi basati sul rischio. Sebbene le licenze di gioco siano rilasciate a livello nazionale, questa iniziativa a livello europeo segna un passo verso una supervisione più unificata e solida. L'autorità di regolamentazione del gioco d'azzardo danese ha recentemente evidenziato azioni esecutive contro 334 siti web non autorizzati, sottolineando le sfide continue nella regolamentazione dello spazio del gioco online.

Questa spinta verso una vigilanza più forte sui settori ad alto rischio riflette una tendenza più ampia di crescente controllo normativo in tutta l'UE. L'obiettivo è creare un sistema finanziario più resiliente, meno suscettibile ad attività illecite. Il settore del gioco d'azzardo è considerato un'area in cui controlli rafforzati sono particolarmente necessari a causa della sua natura ad alta intensità di contante e delle operazioni transfrontaliere.

Cosa significa per i giocatori tedeschi

Für deutsche Spieler bedeutet dies zunächst keine direkten Änderungen im Alltag. Langfristig könnte eine verbesserte Geldwäscheprävention jedoch die Sicherheit und Integrität des Glücksspielmarktes erhöhen. Wenn Betreiber strengere Vorgaben erfüllen müssen, kann dies das Vertrauen der Spieler stärken. Il Trattato di Stato sul gioco d'azzardo 2021 (GlüStV 2021) ha già introdotto regole severe in Germania che vanno oltre gli standard dell'UE, come il limite di puntata di 1 euro per spin e il limite di deposito mensile di 1.000 euro. Anche il registro centrale di autoesclusione LUGAS contribuisce alla sicurezza dei giocatori. Se gli standard UE dovessero superare le normative tedesche, gli operatori autorizzati dalla GGL in Germania dovrebbero adeguare i propri processi. Tuttavia, questa rappresenterebbe piuttosto un'eccezione, dato che la Germania figura già tra i mercati più restrittivi. In definitiva, i giocatori beneficiano di un ambiente più trasparente e sicuro, anche se gli effetti della consultazione dell'AMLA si rivolgono principalmente agli operatori.

Cosa significa per i casinò con licenza GGL

Per i casinò online con licenza in Germania e soggetti alla Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder (GGL), i futuri standard tecnici di regolamentazione (RTS) dell'AMLA potrebbero richiedere ulteriori adeguamenti. Sebbene la Germania abbia già introdotto normative molto complete in materia di prevenzione del riciclaggio e tutela dei giocatori con il GlüStV 2021 (inclusi il limite mensile di 1.000 euro per i depositi sui casinò GGL e la piattaforma centrale LUGAS), l'AMLA attribuisce grande valore a un'applicazione armonizzata delle regole AML in tutta l'UE. Ciò potrebbe significare che i casinò GGL dovranno rivedere regolarmente e, se necessario, adattare le proprie politiche e procedure interne per conformarsi ai nuovi standard a livello europeo. In particolare, aspetti come i requisiti di segnalazione proporzionati e il trattamento delle realtà più piccole, trattati nella consultazione, potrebbero essere rilevanti per gli operatori tedeschi. L'approccio dell'AMLA volto a sviluppare regole specifiche per i settori non finanziari, al fine di evitare oneri di conformità ingiustificati, costituisce un elemento positivo. L'obiettivo finale resta quello di garantire un'applicazione coerente delle norme antiriciclaggio su scala europea, consolidando a lungo termine anche la reputazione e la sicurezza del mercato regolamentato tedesco.