Η Ταϊλάνδη Καταπολεμά το "Βρώμικο Χρήμα": Φόρος Χρυσού για Καταπολέμηση της Παράνομης Τυχερής Βιομηχανίας

Οι ταϊλανδικές χρηματοοικονομικές αρχές κάνουν ένα σημαντικό βήμα προς την αποδιοργάνωση των οικονομικών δικτύων του οργανωμένου εγκλήματος. Ένας συνασπισμός χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων έχει εκφράσει την έντονη υποστήριξή του σε έναν νέο φόρο επί των συναλλαγών χρυσού, στοχεύοντας συγκεκριμένα τα περιουσιακά στοιχεία που δημιουργούνται από παράνομο τζόγο. Επιβάλλοντας φόρο 0,01% σε όλες τις συναλλαγές χρυσού, η κυβέρνηση στοχεύει στη δημιουργία ενός ολοκληρωμένου ίχνους δεδομένων συναλλαγών. Αυτή η κίνηση έχει σχεδιαστεί για να στερήσει από τους εγκληματίες ένα από τα πιο αποτελεσματικά εργαλεία τους για ξέπλυμα παράνομων κεφαλαίων: την ανωνυμία του φυσικού χρυσού.

Η Τράπεζα της Ταϊλάνδης (BOT) ηγείται αυτής της ρυθμιστικής ώθησης. Η κεντρική τράπεζα έχει δεσμευτεί να εφαρμόσει ισχυρότερες προστασίες κατά της απάτης και των εξαπατήσεων, δημιουργώντας παράλληλα ένα σημείο συμφόρησης στην χρηματοοικονομική υποδομή. Βελτιώνοντας την ανταλλαγή χρηματοοικονομικών πληροφοριών μεταξύ εμπορικών, κρατικών και ξένων τραπεζών, η BOT σχεδιάζει να καταστήσει όλο και πιο δύσκολο για τις εγκληματικές οντότητες να παρακάμψουν την εποπτεία. Ο στόχος είναι ένα ενιαίο μέτωπο που συνδέει ολόκληρο τον χρηματοοικονομικό κλάδο κατά του ξεπλύματος χρήματος.

Αριθμοί και γεγονότα

Η κλίμακα του προβλήματος είναι τεράστια, με την μαύρη αγορά τζόγου της Ταϊλάνδης να εκτιμάται ότι αξίζει 1,1 τρισεκατομμύρια μπατ ετησίως, ισοδύναμο με περίπου 25,1 δισεκατομμύρια βρετανικές λίρες. Για να αντιμετωπίσει αυτό, η BOT έχει ήδη εισαγάγει εντολή που απαιτεί την αναφορά οποιωνδήποτε αναλήψεων φυσικού χρυσού βάρους τουλάχιστον 2 κιλών. Σύμφωνα με τον Διοικητή Vitai Ratanakorn, αυτό το μέτρο από μόνο του έχει ήδη δραματικό αντίκτυπο. Τα αιτήματα για φυσικό χρυσό μειώθηκαν από 20 δισεκατομμύρια μπατ σε μόλις 3 δισεκατομμύρια μπατ, αντιπροσωπεύοντας μείωση από 447,9 εκατομμύρια λίρες σε 67,2 εκατομμύρια λίρες.

"Αυτό που κάναμε τους τελευταίους 11 μήνες μπορεί να έμοιαζε με ξεχωριστά κομμάτια, αλλά αυτό που κάνουμε σήμερα είναι να φέρουμε ολόκληρη τη βιομηχανία που συνδέεται με τα οικονομικά μαζί." - Vitai Ratanakorn, Διοικητής της Τράπεζας της Ταϊλάνδης

Η Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF) έχει εκφράσει αυτές τις ανησυχίες σε μια πρόσφατη έκθεση. Ο παγκόσμιος φύλακας επεσήμανε ότι τα διαδικτυακά παιχνίδια και τα επίγεια καζίνο παραμένουν ιδιαίτερα ελκυστικά οχήματα για επαγγελματίες λαθρέμπορους χρήματος. Ο Πρόεδρος της FATF Giles Thomson έχει προτρέψει τις κυβερνήσεις να υιοθετήσουν αποκρίσεις βάσει κινδύνου και να ενισχύσουν την εποπτεία για να αποτρέψουν αυτούς τους τομείς από το να γίνουν πύλες για εγκληματικά δίκτυα.

Ιστορικό

Σύμφωνα με την FATF, αρκετές κόκκινες σημαίες υποδεικνύουν παράνομες δραστηριότητες στον τομέα του τζόγου. Αυτές περιλαμβάνουν καταθέσεις που προέρχονται από πολλαπλους λογαριασμούς τρίτων, μεγάλη εξάρτηση από μετρητά ή εικονικά περιουσιακά στοιχεία και αυτοματοποιημένα μοτίβα στοιχηματισμού όπου οι χρήστες ποντάρουν σε όλες τις πιθανές εκβάσεις για να "καθαρίσουν" τα κεφάλαιά τους. Η επαναλαμβανόμενη χρήση VPN και η δημιουργία πολλαπλών λογαριασμών με ψευδώνυμα αναφέρονται επίσης ως κοινές τακτικές. Η εστίαση της Ταϊλάνδης στον χρυσό αντανακλά την πραγματικότητα ότι τα πολύτιμα μέταλλα είναι συχνά ο τελικός προορισμός για ξεπλυμένα μετρητά λόγω της σταθερότητάς τους και της αντιλαμβανόμενης έλλειψης ψηφιακού αποτυπώματος.

Γιατί είναι σημαντικό για τους Γερμανούς παίκτες

Για τους παίκτες στη Γερμανία, αυτές οι διεθνείς εξελίξεις υπογραμμίζουν τη σημασία του GlüStV 2021 (Κρατική Συνθήκη για τον Τζόγο). Ενώ η Ταϊλάνδη αγωνίζεται με μια τεράστια μαύρη αγορά, η Γερμανία έχει δημιουργήσει ένα ρυθμιζόμενο περιβάλλον μέσω της GGL (Κοινή Αρχή Τζόγου των Κρατών). Το αυστηρό μηνιαίο όριο κατάθεσης 1.000 ευρώ και το σύστημα παρακολούθησης LUGAS διασφαλίζουν ότι ο τζόγος παραμένει δραστηριότητα αναψυχής και όχι εργαλείο για οικονομικό έγκλημα. Οι Γερμανοί παίκτες που χρησιμοποιούν ιστοσελίδες με άδεια GGL προστατεύονται από τους κινδύνους που σχετίζονται με τις παράνομες αγορές που αναφέρονται στην έκθεση της FATF. Τα υψηλά πρότυπα διαφάνειας στη Γερμανία σημαίνουν ότι οι ανώνυμες συναλλαγές μέσω χρυσού ή μη ρυθμιζόμενων κρυπτονομισμάτων δεν υπάρχουν στην νόμιμη αγορά.

Τι σημαίνει αυτό για τα καζίνο με άδεια GGL

Οι αδειοδοτημένοι Γερμανοί φορείς εκμετάλλευσης βρίσκονται ήδη στην πρώτη γραμμή της συμμόρφωσης κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML). Η κατάσταση στην Ταϊλάνδη χρησιμεύει ως υπενθύμιση ότι η ρυθμιστική πίεση αυξάνεται παγκοσμίως. Για τα καζίνο με άδεια GGL, αυτό ενισχύει την ανάγκη για εξελιγμένη αναγνώριση παικτών (KYC) και παρακολούθηση συναλλαγών. Σε αντίθεση με τον προτεινόμενο φόρο χρυσού στην Ταϊλάνδη, οι Γερμανοί φορείς εκμετάλλευσης συνεισφέρουν μέσω δομημένων φορολογικών πλαισίων που βασίζονται στα πονταρίσματα ή στα ακαθάριστα έσοδα από τυχερά παιχνίδια (GGR). Με την τήρηση αυτών των αυστηρών κανόνων, τα γερμανικά καζίνο προσφέρουν μια ασφαλή εναλλακτική λύση στους υπεράκτιους και παράνομους φορείς εκμετάλλευσης που στοχεύουν επί του παρόντος διεθνείς οργανισμοί όπως η FATF.