Thailanda luptă împotriva banilor murdari: Impozit pe aur pentru combaterea jocurilor de noroc ilegale

Autoritățile financiare thailandeze fac un pas important pentru a dezmembra rețelele financiare ale crimei organizate. O coaliție de instituții financiare și-a exprimat sprijinul ferm pentru un nou impozit pe tranzacțiile cu aur, vizând în mod specific activele generate de jocurile de noroc ilegale. Prin impunerea unui impozit de 0,01% pe toate tranzacțiile cu aur, guvernul își propune să genereze o pistă exhaustivă de date tranzacționale. Această mișcare este concepută pentru a deposeda infractorii de unul dintre cele mai eficiente instrumente ale lor pentru spălarea fondurilor ilicite: anonimatul aurului fizic.

Banca Thailandei (BOT) conduce această inițiativă de reglementare. Banca centrală s-a angajat să implementeze protecții mai solide împotriva fraudei și a înșelătoriilor, creând în același timp un punct de blocaj în infrastructura financiară. Prin îmbunătățirea schimbului de informații financiare între băncile comerciale, de stat și străine, BOT intenționează să facă din ce în ce mai dificil pentru entitățile criminale să ocolească supravegherea. Obiectivul este un front unit care conectează întreaga industrie financiară împotriva spălării banilor.

Numere și fapte

Amploarea problemei este imensă, piața neagră a jocurilor de noroc din Thailanda fiind estimată la 1,1 trilioane de baht anual, echivalentul a aproximativ 25,1 miliarde de lire sterline. Pentru a aborda acest lucru, BOT a introdus deja un mandat care impune raportarea oricărei retrageri de aur fizic cântărind cel puțin 2 kilograme. Potrivit guvernatorului Vitai Ratanakorn, această măsură unică a avut deja un impact dramatic. Cererile de aur fizic au scăzut de la 20 de miliarde de baht la doar 3 miliarde de baht, reprezentând o scădere de la 447,9 milioane de lire sterline la 67,2 milioane de lire sterline.

"Ceea ce am făcut în ultimele 11 luni ar fi putut părea piese separate, dar ceea ce facem astăzi este să aducem împreună întreaga industrie conectată cu finanțele." - Vitai Ratanakorn, Guvernatorul Băncii Thailandei

Grupul de acțiune financiară (FATF) a făcut ecou acestor preocupări într-un raport recent. Organismul global de supraveghere a subliniat că jocurile de noroc online și cazinourile terestre rămân vehicule extrem de atractive pentru spălătorii de bani profesioniști. Președintele FATF, Giles Thomson, a îndemnat guvernele să adopte răspunsuri bazate pe risc și să consolideze supravegherea pentru a preveni ca aceste sectoare să devină porți de acces pentru rețelele criminale.

Context

Potrivit FATF, mai multe semnale de alarmă indică activități ilegale în sectorul jocurilor de noroc. Acestea includ depozite provenite de la mai multe conturi ale terților, o dependență mare de numerar sau active virtuale și tipare automate de pariere în care utilizatorii pariază pe toate rezultatele posibile pentru a-și "curăța" fondurile. Utilizarea repetată a VPN-urilor și crearea mai multor conturi sub nume fictive sunt, de asemenea, citate ca tactici comune. Concentrarea Thailandei pe aur reflectă realitatea conform căreia metalele prețioase sunt adesea destinația finală a banilor spălați datorită stabilității lor și lipsei percepute de amprentă digitală.

De ce contează pentru jucătorii germani

Pentru jucătorii din Germania, aceste evoluții internaționale subliniază importanța GlüStV 2021 (Tratatul de Stat privind Jocurile de Noroc). În timp ce Thailanda se luptă cu o piață neagră masivă, Germania a stabilit un mediu reglementat prin GGL (Autoritatea Comună de Reglementare a Jocurilor de Noroc a Statelor). Limita strictă de depunere de 1.000 EUR pe lună și sistemul de monitorizare LUGAS asigură că jocurile de noroc rămân o activitate de agrement, mai degrabă decât un instrument pentru infracțiuni financiare. Jucătorii germani care utilizează site-uri licențiate GGL sunt protejați de riscurile asociate piețelor ilegale menționate în raportul FATF. Standardele ridicate de transparență din Germania înseamnă că tranzacțiile anonime prin aur sau criptomonede nereglementate sunt inexistente pe piața legală.

Ce înseamnă acest lucru pentru cazinourile licențiate GGL

Operatorii germani licențiați sunt deja în prima linie a conformității anti-spălare de bani (AML). Situația din Thailanda servește ca o reamintire că presiunea de reglementare crește la nivel global. Pentru cazinourile licențiate GGL, acest lucru consolidează nevoia de identificare sofisticată a jucătorilor (KYC) și de monitorizare a tranzacțiilor. Spre deosebire de taxa propusă pe aur în Thailanda, operatorii germani contribuie prin cadre fiscale structurate bazate pe mize sau Venitul Brut din Jocuri (GGR). Prin respectarea acestor reguli stricte, cazinourile germane oferă o alternativă sigură la operatorii offshore și ilegali pe care organismelor internaționale precum FATF le vizează în prezent.