ประเทศไทยต่อสู้เงินสกปรก: ภาษีทองคำเพื่อปราบปรามการพนันที่ผิดกฎหมาย

หน่วยงานด้านการเงินของไทยกำลังดำเนินการขั้นสำคัญเพื่อทำลายเครือข่ายทางการเงินของอาชญากรรมองค์กร กลุ่มสถาบันการเงินได้แสดงการสนับสนุนอย่างแข็งขันต่อการเก็บภาษีใหม่ในการซื้อขายทองคำ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเพื่อจัดการกับสินทรัพย์ที่เกิดจากการพนันที่ผิดกฎหมาย ด้วยการกำหนดภาษีร้อยละ 0.01 สำหรับการซื้อขายทองคำทั้งหมด รัฐบาลตั้งเป้าที่จะสร้างร่องรอยข้อมูลการทำธุรกรรมที่ครอบคลุม การเคลื่อนไหวนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อกำจัดเครื่องมือที่มีประสิทธิภาพที่สุดอย่างหนึ่งของอาชญากรในการฟอกเงินที่ผิดกฎหมาย: การปกปิดตัวตนของทองคำรูปพรรณ

ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) เป็นผู้นำในการผลักดันด้านกฎระเบียบนี้ ธนาคารกลางได้ให้คำมั่นที่จะนำมาตรการคุ้มครองที่แข็งแกร่งยิ่งขึ้นต่อการฉ้อโกงและการหลอกลวง ขณะเดียวกันก็สร้างคอขวดในโครงสร้างพื้นฐานทางการเงิน ด้วยการปรับปรุงการแบ่งปันข้อมูลทางการเงินระหว่างธนาคารพาณิชย์ ธนาคารของรัฐ และธนาคารต่างประเทศ ธปท. วางแผนที่จะทำให้หน่วยงานอาชญากรหลีกเลี่ยงการกำกับดูแลได้ยากขึ้นเรื่อยๆ เป้าหมายคือการสร้างแนวร่วมที่เป็นหนึ่งเดียวที่เชื่อมโยงอุตสาหกรรมการเงินทั้งหมดเพื่อต่อต้านการฟอกเงิน

ตัวเลขและข้อเท็จจริง

ขนาดของปัญหานั้นใหญ่หลวง โดยตลาดการพนันนอกกฎหมายของไทยคาดว่ามีมูลค่า 1.1 ล้านล้านบาทต่อปี เทียบเท่ากับประมาณ 25.1 พันล้านปอนด์อังกฤษ เพื่อแก้ไขปัญหานี้ ธปท. ได้ออกคำสั่งให้รายงานการถอนทองคำรูปพรรณที่มีน้ำหนักอย่างน้อย 2 กิโลกรัม ตามที่ผู้ว่าการวิทัย รัตนากรกล่าว มาตรการเพียงอย่างเดียวนี้ได้ส่งผลกระทบอย่างมากแล้ว คำขอทองคำรูปพรรณลดลงจาก 2 หมื่นล้านบาทเหลือเพียง 3 พันล้านบาท คิดเป็นการลดลงจาก 447.9 ล้านปอนด์เป็น 67.2 ล้านปอนด์

"สิ่งที่เราได้ทำในช่วง 11 เดือนที่ผ่านมา อาจดูเหมือนเป็นชิ้นส่วนที่แยกจากกัน แต่สิ่งที่เรากำลังทำในวันนี้คือการนำอุตสาหกรรมทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับการเงินมารวมกัน" - วิทัย รัตนากร ผู้ว่าการธนาคารแห่งประเทศไทย

คณะทำงานเฉพาะกิจเพื่อการตรวจสอบทางการเงิน (FATF) ได้สะท้อนความกังวลเหล่านี้ในรายงานฉบับล่าสุด หน่วยงานกำกับดูแลระดับโลกได้เน้นย้ำว่าเกมออนไลน์และคาสิโนบนบกยังคงเป็นช่องทางที่น่าดึงดูดอย่างยิ่งสำหรับผู้ฟอกเงินมืออาชีพ ประธาน FATF กิลส์ ทอมสัน ได้เรียกร้องให้รัฐบาลนำการตอบสนองตามความเสี่ยงมาใช้และเสริมสร้างการกำกับดูแลเพื่อป้องกันไม่ให้ภาคส่วนเหล่านี้กลายเป็นประตูสู่เครือข่ายอาชญากร

ภูมิหลัง

ตามข้อมูลของ FATF มีสัญญาณเตือนหลายประการที่บ่งชี้ถึงกิจกรรมที่ผิดกฎหมายภายในภาคการพนัน ซึ่งรวมถึงการฝากเงินจากบัญชีบุคคลที่สามหลายบัญชี การพึ่งพาเงินสดหรือสินทรัพย์เสมือนอย่างหนัก และรูปแบบการเดิมพันอัตโนมัติที่ผู้ใช้พนันในทุกผลลัพธ์ที่เป็นไปได้เพื่อ "ชำระล้าง" เงินทุนของตน การใช้ VPN ซ้ำๆ และการสร้างบัญชีหลายบัญชีภายใต้ชื่อปลอมก็ถูกอ้างถึงว่าเป็นกลยุทธ์ทั่วไปเช่นกัน การที่ไทยให้ความสำคัญกับทองคำสะท้อนถึงความเป็นจริงที่ว่าโลหะมีค่ามักเป็นปลายทางสุดท้ายของเงินสดที่ฟอกแล้ว เนื่องจากความมั่นคงและภาพลักษณ์ที่ไม่มีร่องรอยดิจิทัล

ทำไมจึงมีความสำคัญสำหรับผู้เล่นชาวเยอรมัน

สำหรับผู้เล่นในเยอรมนี พัฒนาการระหว่างประเทศเหล่านี้เน้นย้ำถึงความสำคัญของ GlüStV 2021 (สนธิสัญญารัฐเกี่ยวกับการพนัน) ในขณะที่ประเทศไทยกำลังต่อสู้กับตลาดมืดขนาดใหญ่ เยอรมนีได้สร้างสภาพแวดล้อมที่มีการควบคุมผ่าน GGL (หน่วยงานร่วมการพนันของรัฐ) ข้อจำกัดการฝากเงินรายเดือนที่เข้มงวดที่ 1,000 ยูโร และระบบการตรวจสอบ LUGAS ทำให้มั่นใจได้ว่าการพนันยังคงเป็นกิจกรรมยามว่างมากกว่าเครื่องมือสำหรับการก่ออาชญากรรมทางการเงิน ผู้เล่นชาวเยอรมันที่ใช้เว็บไซต์ที่ได้รับใบอนุญาตจาก GGL จะได้รับการคุ้มครองจากความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับตลาดที่ผิดกฎหมายซึ่งกล่าวถึงในรายงาน FATF มาตรฐานความโปร่งใสที่สูงในเยอรมนีหมายความว่าธุรกรรมที่ไม่ระบุชื่อผ่านทองคำหรือคริปโตที่ไม่มีการควบคุมนั้นไม่มีอยู่จริงในตลาดที่ถูกกฎหมาย

ผลกระทบต่อคาสิโนที่ได้รับใบอนุญาตจาก GGL

ผู้ประกอบการชาวเยอรมันที่ได้รับใบอนุญาตอยู่แล้วในระดับแนวหน้าของการปฏิบัติตามกฎระเบียบเพื่อต่อต้านการฟอกเงิน (AML) สถานการณ์ในประเทศไทยเป็นการเตือนใจว่าแรงกดดันด้านกฎระเบียบกำลังเพิ่มขึ้นทั่วโลก สำหรับคาสิโนที่ได้รับใบอนุญาตจาก GGL สิ่งนี้จะเสริมสร้างความจำเป็นในการระบุตัวตนผู้เล่น (KYC) และการตรวจสอบธุรกรรมที่ซับซ้อน แทนที่จะเป็นภาษีทองคำที่เสนอในประเทศไทย ผู้ประกอบการชาวเยอรมันมีส่วนร่วมผ่านกรอบภาษีที่มีโครงสร้างตามการเดิมพันหรือรายได้จากการเล่นเกมรวม (GGR) โดยการปฏิบัติตามกฎที่เข้มงวดเหล่านี้ คาสิโนของเยอรมนีจึงเป็นทางเลือกที่ปลอดภัยแทนผู้ประกอบการนอกอาณาเขตและผิดกฎหมายที่หน่วยงานระหว่างประเทศเช่น FATF กำลังกำหนดเป้าหมายอยู่ในขณะนี้