Thajsko bojuje proti špinavým peniazom: Daň zo zlata na potlačenie nelegálneho hazardu

Thajské finančné orgány podnikajú významný krok k rozbitiu finančných sietí organizovaného zločinu. Koalícia finančných inštitúcií vyjadrila silnú podporu novému daneniu zlatých transakcií, ktoré sa konkrétne zameriavajú na aktíva generované nelegálnym hazardom. Uvalením 0,01-percentnej dane na všetky zlaté obchody sa vláda snaží vytvoriť komplexnú stopu transakčných údajov. Tento krok je navrhnutý tak, aby zbavil zločincov jedného z ich najefektívnejších nástrojov na pranie špinavých peňazí: anonymity fyzického zlata.

Thajská centrálna banka (BOT) vedie tento regulačný tlak. Centrálna banka sa zaviazala implementovať robustnejšie ochrany proti podvodom a klamstvám, pričom vytvorí úzke hrdlo vo finančnej infraštruktúre. Zlepšením zdieľania finančných informácií medzi komerčnými, štátnymi a zahraničnými bankami plánuje BOT sťažiť kriminálnym subjektom obchádzanie dohľadu. Cieľom je jednotný front, ktorý spája celý finančný priemysel proti praniu špinavých peňazí.

Čísla a fakty

Miera problému je obrovská, pričom thajský čierny trh s hazardnými hrami sa odhaduje na 1,1 bilióna bahtov ročne, čo zodpovedá približne 25,1 miliardám britských libier. Na riešenie tohto problému BOT už zaviedla príkaz vyžadujúci nahlasovanie akýchkoľvek fyzických výberov zlata s hmotnosťou najmenej 2 kilogramy. Podľa guvernéra Vitai Ratanakorna malo toto jediné opatrenie už dramatický dopad. Požiadavky na fyzické zlato klesli z 20 miliárd bahtov na iba 3 miliardy bahtov, čo predstavuje pokles zo 447,9 milióna libier na 67,2 milióna libier.

"To, čo sme urobili za posledných 11 mesiacov, možno vyzeralo ako samostatné kúsky, ale to, čo robíme dnes, je spájanie celého priemyslu spojeného s financiami." - Vitai Ratanakorn, guvernér Thajskej centrálnej banky

Skupina Financial Action Task Force (FATF) zopakovala tieto obavy v nedávnej správe. Globálny dohľad zdôraznil, že online hry a pozemné kasína zostávajú vysoko atraktívnymi nástrojmi pre profesionálnych pračov špinavých peňazí. Prezident FATF Giles Thomson vyzval vlády, aby prijali reakcie založené na riziku a posilnili dohľad, aby sa zabránilo tomu, aby sa tieto sektory stali vstupnými bránami pre kriminálne siete.

Pozadie

Podľa FATF existuje niekoľko varovných signálov, ktoré naznačujú nelegálne aktivity v sektore hazardných hier. Patria sem vklady pochádzajúce z viacerých účtov tretích strán, silná závislosť od hotovosti alebo virtuálnych aktív a automatizované stávkové vzory, kde používatelia stávkujú na všetky možné výsledky, aby „vyčistili“ svoje prostriedky. Ako bežné taktiky sa uvádza aj opakované používanie VPN a vytváranie viacerých účtov pod fiktívnymi menami. Zameranie Thajska na zlato odráža realitu, že drahé kovy sú často konečným cieľom pre oprané peniaze kvôli ich stabilite a vnímanému nedostatku digitálnej stopy.

Prečo je to dôležité pre nemeckých hráčov

Pre hráčov v Nemecku tieto medzinárodné udalosti zdôrazňujú dôležitosť GlüStV 2021 (Štátna zmluva o hazardných hrách). Kým Thajsko bojuje s masívnym čiernym trhom, Nemecko zaviedlo regulované prostredie prostredníctvom GGL (Spoločný úrad pre hazardné hry spolkových krajín). Prísny mesačný limit vkladov vo výške 1 000 eur a monitorovací systém LUGAS zabezpečujú, že hazardné hry zostávajú skôr voľnočasovou aktivitou než nástrojom finančnej kriminality. Nemeckí hráči využívajúci stránky s licenciou GGL sú chránení pred rizikami spojenými s nelegálnymi trhmi uvedenými v správe FATF. Vysoké štandardy transparentnosti v Nemecku znamenajú, že anonymné transakcie prostredníctvom zlata alebo neregulovaných kryptomien na legálnom trhu neexistujú.

Čo to znamená pre kasína s licenciou GGL

Licencovaní nemeckí prevádzkovatelia už stoja na čele dodržiavania predpisov proti praniu špinavých peňazí (AML). Situácia v Thajsku slúži ako pripomienka, že regulačný tlak na celom svete narastá. Pre kasína s licenciou GGL to posilňuje potrebu sofistikovaného identifikovania hráčov (KYC) a monitorovania transakcií. Na rozdiel od navrhovanej dane z zlata v Thajsku nemeckí prevádzkovatelia prispievajú prostredníctvom štruktúrovaných daňových rámcov založených na stávkach alebo hrubých výnosoch z hazardných hier (GGR). Dodržiavaním týchto prísnych pravidiel nemecké kasína poskytujú bezpečnú alternatívu k offshore a nelegálnym prevádzkovateľom, na ktorých sa momentálne zameriavajú medzinárodné orgány ako FATF.