Tailândia Combate Dinheiro Sujo: Imposto sobre Ouro para Reprimir Jogos Ilegais

As autoridades financeiras tailandesas estão a dar um passo significativo para desmantelar as redes financeiras do crime organizado. Uma coligação de instituições financeiras manifestou forte apoio a um novo imposto sobre transações de ouro, visando especificamente os ativos gerados pelo jogo ilegal. Ao impor um imposto de 0,01% sobre todas as transações de ouro, o governo pretende gerar um rasto abrangente de dados de transações. Esta medida destina-se a despojar os criminosos de uma das suas ferramentas mais eficazes para lavar fundos ilícitos: o anonimato do ouro físico.

O Banco da Tailândia (BOT) está a liderar esta iniciativa regulatória. O banco central comprometeu-se a implementar proteções mais robustas contra fraudes e esquemas, ao mesmo tempo que cria um gargalo na infraestrutura financeira. Ao melhorar a partilha de informações financeiras entre bancos comerciais, estatais e estrangeiros, o BOT planeia tornar cada vez mais difícil para as entidades criminosas contornar a supervisão. O objetivo é uma frente unificada que ligue toda a indústria financeira contra a lavagem de dinheiro.

Números e factos

A escala do problema é imensa, com o mercado negro de jogo na Tailândia estimado em 1,1 biliões de baht anuais, o equivalente a aproximadamente 25,1 mil milhões de libras esterlinas. Para abordar isto, o BOT já introduziu uma diretiva que exige o reporte de quaisquer levantamentos de ouro físico com peso igual ou superior a 2 quilogramas. De acordo com o Governador Vitai Ratanakorn, esta única medida já teve um impacto dramático. Os pedidos de ouro físico caíram de 20 mil milhões de baht para apenas 3 mil milhões de baht, representando uma diminuição de 447,9 milhões de libras para 67,2 milhões de libras.

"O que fizemos nos últimos 11 meses pode ter parecido peças separadas, mas o que estamos a fazer hoje é unir toda a indústria ligada às finanças." - Vitai Ratanakorn, Governador do Banco da Tailândia

A Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF) ecoou estas preocupações num relatório recente. O órgão de fiscalização global destacou que o jogo online e os casinos terrestres continuam a ser veículos altamente atrativos para lavadores de dinheiro profissionais. O Presidente da FATF, Giles Thomson, instou os governos a adotarem respostas baseadas no risco e a reforçarem a supervisão para evitar que estes setores se tornem portas de entrada para redes criminosas.

Contexto

De acordo com a FATF, várias bandeiras vermelhas indicam atividades ilegais no setor do jogo. Estas incluem depósitos provenientes de múltiplas contas de terceiros, uma forte dependência de dinheiro ou ativos virtuais, e padrões de apostas automatizadas onde os utilizadores apostam em todos os resultados possíveis para "limpar" os seus fundos. O uso repetido de VPNs e a criação de múltiplas contas sob nomes fictícios também são citados como táticas comuns. O foco da Tailândia no ouro reflete a realidade de que os metais preciosos são muitas vezes o destino final para o dinheiro lavado devido à sua estabilidade e percebida falta de pegada digital.

Por que é importante para jogadores alemães

Para os jogadores na Alemanha, estes desenvolvimentos internacionais destacam a importância do GlüStV 2021 (Tratado Estadual sobre Jogos de Azar). Enquanto a Tailândia luta contra um enorme mercado negro, a Alemanha estabeleceu um ambiente regulado através da GGL (Autoridade Conjunta de Jogos dos Estados). O limite rigoroso de depósito mensal de 1.000 Euros e o sistema de monitorização LUGAS garantem que os jogos de azar permanecem uma atividade de lazer em vez de uma ferramenta para crimes financeiros. Os jogadores alemães que utilizam sites licenciados pela GGL estão protegidos dos riscos associados aos mercados ilegais mencionados no relatório da FATF. Os elevados padrões de transparência na Alemanha significam que transações anônimas via ouro ou criptomoedas não regulamentadas são inexistentes no mercado legal.

O que significa para os casinos licenciados pela GGL

Os operadores alemães licenciados já estão na vanguarda da conformidade com as medidas anti-lavagem de dinheiro (AML). A situação na Tailândia serve como um lembrete de que a pressão regulatória está a aumentar globalmente. Para os casinos licenciados pela GGL, isto reforça a necessidade de identificação sofisticada do jogador (KYC) e monitorização de transações. Ao contrário do imposto sobre o ouro proposto na Tailândia, os operadores alemães contribuem através de quadros fiscais estruturados baseados nas apostas ou na Receita Bruta de Jogos (GGR). Ao aderir a estas regras rigorosas, os casinos alemães oferecem uma alternativa segura aos operadores offshore e ilegais que os órgãos internacionais como a FATF estão atualmente a visar.