Tailandas kovoja su nešvariais pinigais: aukso mokestis kovai su neteisėta lošimų rinka

Tailando finansų institucijos žengia svarbų žingsnį siekdamos ardyti organizuoto nusikalstamumo finansinius tinklus. Finansinių įstaigų koalicija pareiškė tvirtą palaikymą naujam auksą reglamentuojančiam mokesčiui, ypač nukreiptam į pajamas, gautas iš nelegalių azartinių lošimų. Nustatydama 0,01 proc. mokestį visoms aukso sandoriams, vyriausybė siekia sukurti išsamią sandorių duomenų seką. Šis žingsnis skirtas atimti iš nusikaltėlių vieną efektyviausių jų įrankių neteisėtiems fondams plauti: fizinio aukso anonimiškumą.

Tailando bankas (BOT) vadovauja šiam reguliavimo procesui. Centrinis bankas įsipareigojo įgyvendinti patikimesnes apsaugos priemones nuo sukčiavimo ir aferų, tuo pačiu sukuriant finansinės infrastruktūros kliūtį. Gerindamas komercinių, valstybinių ir užsienio bankų finansinės informacijos dalijimąsi, BOT planuoja apsunkinti nusikalstamų subjektų galimybes apeiti priežiūrą. Tikslas – sukurti vieningą frontą, sujungiantį visą finansų pramonę kovojant prieš pinigų plovimą.

Skaičiai ir faktai

Problemos mastas yra didžiulis, Tailando juodojoje lošimų rinkoje kasmet apyvartos vertė siekia 1,1 trilijono batų, o tai prilygsta maždaug 25,1 mlrd. svarų sterlingų. Siekiant spręsti šią problemą, BOT jau įvedė įsakymą reikalaujantį pranešti apie bet kokį fizinio aukso išėmimą, sveriantį bent 2 kilogramus. Pasak gubernatoriaus Vitai Ratanakorn, viena ši priemonė jau padarė didžiulį poveikį. Fizinio aukso prašymai sumažėjo nuo 20 mlrd. batų iki vos 3 mlrd. batų, o tai reiškia sumažėjimą nuo 447,9 mln. svarų iki 67,2 mln. svarų.

"Tai, ką mes padarėme per pastaruosius 11 mėnesių, galėjo atrodyti kaip atskiri elementai, tačiau šiandien mes sujungiame visą su finansais susijusią pramonę." - Vitai Ratanakorn, Tailando banko gubernatorius

Finansinių veiksmų darbo grupė (FATF) neseniai paskelbtoje ataskaitoje pakartojo šiuos susirūpinimus. Pasaulinis prižiūrėtojas pabrėžė, kad internetiniai žaidimai ir sausumos kazino išlieka itin patraukliomis priemonėmis profesionaliems pinigų plovėjams. FATF prezidentas Giles Thomson paragino vyriausybes priimti rizikos pagrindu grindžiamus atsakymus ir sustiprinti priežiūrą, siekiant užkirsti kelią šiems sektoriams tapti nusikalstamų tinklų vartais.

Pagrindas

Pasak FATF, yra keletas raudonų vėliavų, rodančių nelegalią veiklą lošimų sektoriuje. Tai apima indėlius iš kelių trečiųjų šalių sąskaitų, didelį pasitikėjimą grynųjų pinigų ar virtualių išteklių naudojimu, ir automatinius lažybų modelius, kai vartotojai lažinasi dėl visų galimų rezultatų, kad „išvalytų“ savo lėšas. Taip pat minimi dažnas VPN naudojimas ir daugelio paskyrų, sukurtų fiktyviais vardais, kūrimas kaip įprastos taktika. Tailando dėmesys auksui atspindi realybę, kad taurieji metalai dažnai yra galutinė plautų pinigų paskirtis dėl jų stabilumo ir suvokiamo skaitmeninio pėdsako nebuvimo.

Kodėl tai svarbu Vokietijos žaidėjams

Vokietijos žaidėjams šie tarptautiniai įvykiai pabrėžia GlüStV 2021 (Valstybinio susitarimo dėl azartinių lošimų) svarbą. Kol Tailandas kovoja su didžiule juodąja rinka, Vokietija per GGL (Valstybinę bendrųjų lošimų priežiūros įstaigą) sukūrė reguliuojamą aplinką. Griežtas 1000 eurų mėnesio įnašo limitas ir LUGAS stebėjimo sistema užtikrina, kad azartiniai lošimai liktų laisvalaikio užsiėmimu, o ne finansinių nusikaltimų įrankiu. Vokietijos žaidėjai, naudojantys GGL licencijuotas svetaines, yra apsaugoti nuo rizikos, susijusios su nelegaliomis rinkomis, minimomis FATF ataskaitoje. Aukšti skaidrumo standartai Vokietijoje reiškia, kad anoniminės operacijos per auksą ar nereguliuojamus kripto metodus legaliose rinkose neegzistuoja.

Ką tai reiškia GGL licencijuotiems kazino

Licencijuoti Vokietijos operatoriai jau pirmauja pagal pinigų plovimo prevencijos (AML) reikalavimų laikymąsi. Situacija Tailande primena, kad reguliavimo spaudimas visame pasaulyje didėja. GGL licencijuotiems kazino tai sustiprina poreikį naudoti sudėtingas žaidėjų identifikavimo (KYC) ir operacijų stebėjimo sistemas. Skirtingai nei siūlomas aukso mokestis Tailande, Vokietijos operatoriai prisideda per struktūrizuotus mokesčių rėmus, pagrįstus statymais arba bendrosiomis lošimų pajamomis (GGR). Laikydamiesi šių griežtų taisyklių, Vokietijos kazino siūlo saugią alternatyvą užjūrio ir nelegaliems operatoriams, kuriuos šiuo metu taikosi tarptautinės organizacijos, tokios kaip FATF.