Thaiföld a piszkos pénz ellen: Aranyadóval a tiltott szerencsejáték ellen

A thai pénzügyi hatóságok jelentős lépést tesznek a szervezett bűnözés pénzügyi hálózatainak felszámolása felé. Pénzügyi intézmények koalíciója erősen támogatja az új, aranytranzakciókra kivetett adót, amely kifejezetten az illegális szerencsejátékból származó vagyont célozza. Az összes aranykereskedelem 0,01 százalékos adójának kivetésével a kormány célja, hogy átfogó tranzakciós adatnyomot hozzon létre. Ez a lépés arra hivatott, hogy megfossza a bűnözőket egyik leghatékonyabb eszközüktől a tiltott pénzek tisztára mosásához: a fizikai arany anonimitásától.

A Thai Nemzeti Bank (BOT) vezeti ezt a szabályozási törekvést. A központi bank elkötelezte magát a csalások és visszaélések elleni robusztusabb védelem bevezetése mellett, miközben szűk keresztmetszetet hoz létre a pénzügyi infrastruktúrában. A kereskedelmi, állami és külföldi bankok közötti pénzügyi információcsere javításával a BOT azt tervezi, hogy egyre nehezebbé tegye a bűnügyi entitások számára az ellenőrzés megkerülését. A cél egy egységes front, amely összekapcsolja a teljes pénzügyi ágazatot a pénzmosás elleni küzdelemben.

Számok és tények

A probléma mértéke óriási, Thaiföld szerencsejáték-fekete piacát évente 1,1 billió bahtra becsülik, ami hozzávetőleg 25,1 milliárd fontnak felel meg. Ennek kezelésére a BOT már bevezetett egy kötelezettséget, amely előírja a legalább 2 kilogramm súlyú fizikai arany kivonások jelentését. Vitai Ratanakorn kormányzó szerint ez az egyetlen intézkedés már drámai hatást gyakorolt. A fizikai arany iránti kérelmek 20 milliárd bahtról mindössze 3 milliárd bahtra estek vissza, ami 447,9 millió fontról 67,2 millió fontra csökkent.

"Amit az elmúlt 11 hónapban tettünk, talán különálló daraboknak tűnt, de ma az egész pénzüggyel összekapcsolt iparágat hozzuk össze." - Vitai Ratanakorn, a Thai Nemzeti Bank kormányzója

A Pénzügyi Akció Munkacsoport (FATF) egy közelmúltbeli jelentésében osztotta ezeket az aggodalmakat. A globális felügyeleti szerv kiemelte, hogy az online és a szárazföldi kaszinók továbbra is rendkívül vonzó eszközök a professzionális pénzmosók számára. Giles Thomson, a FATF elnöke sürgette a kormányokat, hogy alkalmazzanak kockázatalapú válaszokat és erősítsék meg az ellenőrzést, hogy megakadályozzák ezeknek az ágazatoknak a bűnügyi hálózatok átjáróivá válását.

Háttér

A FATF szerint számos piros zászló jelzi az illegális tevékenységeket a szerencsejáték-szektoron belül. Ezek közé tartoznak a több harmadik féltől származó számlákról érkező befizetések, a készpénzre vagy virtuális eszközökre való erős támaszkodás, és az automatizált fogadási minták, ahol a felhasználók minden lehetséges kimenetelre fogadnak pénzük „tisztára mosása” érdekében. A VPN-ek ismételt használata és több fiók létrehozása kitalált nevek alatt szintén gyakori taktikaként szerepel. Thaiföld aranyra összpontosítása azt a valóságot tükrözi, hogy a nemesfémek gyakran a pénzmosott készpénz végső rendeltetési helyét jelentik a stabilitásuk és a digitális lábnyom hiányának vélt volta miatt.

Miért számít ez a német játékosoknak?

Németországban a játékosok számára ezek a nemzetközi fejlemények kiemelik a GlüStV 2021 (Szerencsejáték Állami Szerződés) fontosságát. Míg Thaiföld egy hatalmas feketepiaccal küzd, Németország a GGL (Államok Közös Szerencsejáték Hatósága) révén szabályozott környezetet hozott létre. A szigorú, havi 1000 eurós befizetési limit és a LUGAS felügyeleti rendszer biztosítja, hogy a szerencsejáték szabadidős tevékenység maradjon, ne pedig a pénzügyi bűncselekmények eszköze. A GGL-engedéllyel rendelkező oldalakat használó német játékosok védve vannak a FATF jelentésben említett illegális piacokhoz kapcsolódó kockázatoktól. A magas németországi átláthatósági normák azt jelentik, hogy az anonim tranzakciók aranyon vagy szabályozatlan kriptovalután keresztül nem léteznek a legális piacon.

Mit jelent ez a GGL-engedéllyel rendelkező kaszinók számára

Az engedéllyel rendelkező német üzemeltetők már az élen járnak a pénzmosás elleni (AML) megfelelés terén. A thaiföldi helyzet emlékeztet arra, hogy a szabályozási nyomás globálisan növekszik. A GGL-engedéllyel rendelkező kaszinók számára ez megerősíti a kifinomult játékosazonosítás (KYC) és tranzakciókövetés szükségességét. Ellentétben a Thaiföldön javasolt aranyadóval, a német üzemeltetők a feltétekre vagy a bruttó játékbevételre (GGR) alapuló strukturált adózási kereteken keresztül járulnak hozzá. E szigorú szabályok betartásával a német kaszinók biztonságos alternatívát kínálnak a tengerentúli és illegális üzemeltetőkkel szemben, amelyekre olyan nemzetközi szervek, mint a FATF, jelenleg vadásznak.