Таиланд борется с грязными деньгами: налог на золото для борьбы с нелегальными азартными играми

Финансовые власти Таиланда делают значительный шаг к демонтажу финансовых сетей организованной преступности. Коалиция финансовых учреждений выразила решительную поддержку новому налогу на операции с золотом, специально нацеленному на активы, полученные от незаконных азартных игр. Вводя налог в размере 0,01 процента на все сделки с золотом, правительство стремится создать полный след транзакционных данных. Этот шаг призван лишить преступников одного из их наиболее эффективных инструментов для отмывания незаконных средств: анонимности физического золота.

Банк Таиланда (BOT) возглавляет эту регуляторную инициативу. Центральный банк обязался внедрить более надежные меры защиты от мошенничества и афер, одновременно создавая «узкое место» в финансовой инфраструктуре. Улучшая обмен финансовой информацией между коммерческими, государственными и иностранными банками, BOT планирует сделать все более трудным для преступных организаций обходить надзор. Цель — единый фронт, который объединит всю финансовую индустрию против отмывания денег.

Цифры и факты

Масштаб проблемы огромен: по оценкам, черный рынок азартных игр в Таиланде оценивается в 1,1 триллиона бат в год, что эквивалентно примерно 25,1 миллиарда британских фунтов. Для решения этой проблемы BOT уже ввел требование сообщать о любых физических снятиях золота весом не менее 2 килограммов. По словам губернатора Витая Ратанакорна, одна только эта мера уже оказала драматическое влияние. Запросы на физическое золото упали с 20 миллиардов бат до всего 3 миллиардов бат, что представляет собой снижение с 447,9 миллиона фунтов до 67,2 миллиона фунтов.

«То, что мы сделали за последние 11 месяцев, могло показаться отдельными шагами, но сегодня мы объединяем всю индустрию, связанную с финансами». — Витай Ратанакорн, губернатор Банка Таиланда

Группа по финансовым мероприятиям (FATF) также выразила обеспокоенность в недавнем отчете. Глобальный наблюдатель подчеркнул, что онлайн-игры и наземные казино остаются весьма привлекательными инструментами для профессиональных отмывателей денег. Президент FATF Джайлс Томпсон призвал правительства принять меры реагирования, основанные на оценке рисков, и усилить надзор, чтобы предотвратить превращение этих секторов в «ворота» для преступных сетей.

Предпосылки

По данным FATF, существует несколько «красных флагов», указывающих на незаконную деятельность в секторе азартных игр. К ним относятся депозиты, поступающие с нескольких счетов третьих лиц, сильная зависимость от наличных или виртуальных активов, а также автоматизированные схемы ставок, где пользователи делают ставки на все возможные исходы, чтобы «очистить» свои средства. Повторное использование VPN и создание нескольких учетных записей под вымышленными именами также упоминаются как распространенные тактики. Фокус Таиланда на золоте отражает реальность того, что драгоценные металлы часто являются конечным пунктом назначения для отмытых наличных из-за их стабильности и воспринимаемого отсутствия цифрового следа.

Почему это важно для немецких игроков

Для игроков в Германии эти международные события подчеркивают важность GlüStV 2021 (Государственный договор о азартных играх). В то время как Таиланд борется с огромным черным рынком, Германия создала регулируемую среду благодаря GGL (Совместное управление по азартным играм земель). Строгий лимит депозита в 1000 евро в месяц и система мониторинга LUGAS гарантируют, что азартные игры остаются формой досуга, а не инструментом для финансовых преступлений. Немецкие игроки, использующие сайты с лицензией GGL, защищены от рисков, связанных с нелегальными рынками, упомянутыми в отчете FATF. Высокие стандарты прозрачности в Германии означают, что анонимные транзакции через золото или нерегулируемые криптовалюты отсутствуют на легальном рынке.

Что это значит для казино с лицензией GGL

Лицензированные немецкие операторы уже находятся на переднем крае соблюдения правил по борьбе с отмыванием денег (AML). Ситуация в Таиланде служит напоминанием о том, что регуляторное давление растет во всем мире. Для казино с лицензией GGL это усиливает необходимость в сложном процессе идентификации игроков (KYC) и мониторинге транзакций. В отличие от предлагаемого налога на золото в Таиланде, немецкие операторы вносят вклад через структурированные налоговые системы, основанные на ставках или валовом игровом доходе (GGR). Соблюдая эти строгие правила, немецкие казино предоставляют безопасную альтернативу офшорным и незаконным операторам, на которых в настоящее время нацелены международные организации, такие как FATF.