Thaimaa taistelee likapankkeja vastaan: Kultaverolla kitketään laitonta uhkapeliä

Thaimaalaiset finanssiviranomaiset ottavat merkittävän askeleen hajottaakseen järjestäytyneen rikollisuuden rahoitusverkostoja. Finanssilaitosten koalitio on ilmaissut vahvan tukensa uudelle kullalla tehtävien kauppojen verolle, joka kohdistuu erityisesti laittoman uhkapelaamisen tuottamiin varoihin. Asettamalla 0,01 prosentin veron kaikille kultakaupoille hallitus pyrkii luomaan kattavan jäljen transaktiodatasta. Tämän liikkeen tarkoituksena on riistää rikollisilta yksi heidän tehokkaimmista työkaluistaan ​​laittomien varojen pesemiseen: fyysisen kullan anonymiteetti.

Thaimaan keskuspankki (BOT) johtaa tätä sääntelypyrkimystä. Keskuspankki on sitoutunut ottamaan käyttöön vahvempia suojatoimia petoksia ja huijauksia vastaan ​​luoden samalla pullonkaulan finanssi-infrastruktuuriin. Parantamalla finanssitiedon jakamista kaupallisten, valtion omistamien ja ulkomaisten pankkien välillä BOT aikoo tehdä rikollisorganisaatioiden vaikeammaksi ohittaa valvontaa. Tavoitteena on yhtenäinen rintama, joka yhdistää koko finanssialan rahanpesua vastaan.

Numerot ja faktat

Ongelman mittakaava on valtava, ja Thaimaan uhkapelaamisen mustan pörssin arvioidaan olevan arvoltaan 1,1 biljoonaa bahtia vuodessa, mikä vastaa noin 25,1 miljardia Britannian puntaa. Tämän ratkaisemiseksi BOT on jo ottanut käyttöön määräyksen, joka vaatii vähintään 2 kilogramman painoisten fyysisten kultanostojen raportointia. Kuvernööri Vitai Ratanakornin mukaan tämä yksittäinen toimenpide on jo vaikuttanut dramaattisesti. Fyysisen kullan pyynnöt laskivat 20 miljardista bahtista vain 3 miljardiin bahtiin, mikä edustaa laskua 447,9 miljoonasta punnasta 67,2 miljoonaan puntaan.

"Se, mitä olemme tehneet viimeisen 11 kuukauden aikana, on ehkä näyttänyt erillisiltä palasilta, mutta mitä teemme tänään, on koko finanssialan yhdistäminen." - Vitai Ratanakorn, Thaimaan keskuspankin pääjohtaja

Finanssialan valvontakomitea (FATF) on yhtynyt näihin huoliin hiljattain julkaistussa raportissa. Maailmanlaajuinen valvoja korosti, että verkko- ja maalla sijaitsevat kasinot ovat edelleen erittäin houkuttelevia välineitä ammattimaisille rahanpesijöille. FATF:n puheenjohtaja Giles Thomson on kehottanut hallituksia omaksumaan riskipohjaisia ​​vastauksia ja vahvistamaan valvontaa estääkseen näitä sektoreita tulemasta portiksi rikollisverkostoille.

Tausta

FATF:n mukaan useat punaiset liput viittaavat laittomaan toimintaan uhkapelialalla. Näitä ovat talletukset useilta kolmansilta osapuolilta, vahva riippuvuus käteisestä tai virtuaalisista varoista ja automatisoidut vedonlyöntikuviot, joissa käyttäjät lyövät vetoa kaikista mahdollisista tuloksista varojensa "puhdistamiseksi". Myös VPN-verkkojen toistuva käyttö ja useiden tilien luominen kuvitteellisilla nimillä mainitaan yleisinä taktiikoina. Thaimaan keskittyminen kultaan heijastaa todellisuutta, että jalometallit ovat usein rahanpesun viimeinen kohde niiden vakauden ja havaitun digitaalisen jalanjäljen puutteen vuoksi.

Miksi se on tärkeää saksalaisille pelaajille

Saksan pelaajille nämä kansainväliset kehityskulut korostavat GlüStV 2021:n (valtiollinen uhkapelisopimus) merkitystä. Sillä aikaa kun Thaimaa kamppailee valtavan harmaan markkinan kanssa, Saksa on perustanut säännellyn ympäristön GGL:n (osavaltioiden yhteinen uhkapeliviranomainen) kautta. Tiukka 1 000 euron kuukausittainen talletusrajoitus ja LUGAS-valvontajärjestelmä varmistavat, että uhkapelaaminen pysyy vapaa-ajan toimintana pikemminkin kuin työkaluna talousrikollisuuteen. GGL-lisensoituja sivustoja käyttävät saksalaiset pelaajat ovat suojassa FATF-raportissa mainittujen laittomien markkinoiden riskeiltä. Saksan korkeat läpinäkyvyysstandardit tarkoittavat, että anonyymit rahansiirrot kullan tai sääntelemättömän kryptovaluutan kautta ovat laillisilla markkinoilla olemattomia.

Mitä se merkitsee GGL-lisensoiduille kasinoille

Lisensoidut saksalaiset operaattorit ovat jo rahanpesun estämisen (AML) vaatimustenmukaisuuden kärjessä. Tilanne Thaimaassa toimii muistutuksena siitä, että sääntelypaine kasvaa maailmanlaajuisesti. GGL-lisensoiduille kasinoille tämä vahvistaa tarvetta kehittyneelle pelaajantunnistukselle (KYC) ja tapahtumien seurannalle. Toisin kuin Thaimaan ehdottamassa kultaverossa, saksalaiset operaattorit osallistuvat strukturoitujen verokehysten kautta panosten tai bruttorahapelituottojen (GGR) perusteella. Noudattamalla näitä tiukkoja sääntöjä saksalaiset kasinot tarjoavat turvallisen vaihtoehdon ulkomaille ja laittomille operaattoreille, joihin kansainväliset elimet, kuten FATF, kohdistavat tällä hetkellä huomionsa.