Tajland se bori protiv prljavog novca: Porez na zlato za suzbijanje ilegalnog kockanja

Tajlandsko financijsko tijelo poduzima značajan korak prema rastavljanju financijskih mreža organiziranog kriminala. Koalicija financijskih institucija izrazila je snažnu podršku novom porezu na transakcije zlata, posebno ciljajući imovinu generiranu nezakonitim kockanjem. Nametanjem poreza od 0,01 posto na sve trgovine zlatom, vlada nastoji generirati sveobuhvatan trag transakcijskih podataka. Ovaj potez osmišljen je kako bi se kriminalcima oduzelo jedno od njihovih najučinkovitijih alata za pranje nezakonitih sredstava: anonimnost fizičkog zlata.

Bank of Thailand (BOT) predvodi ovaj regulatorni poticaj. Središnja banka obvezala se na implementaciju robusnijih zaštita od prijevara i lažnih shema, istovremeno stvarajući usko grlo unutar financijske infrastrukture. Poboljšavanjem dijeljenja financijskih informacija između komercijalnih, državnih i stranih banaka, BOT planira kriminalnim entitetima otežati zaobilaženje nadzora. Cilj je jedinstveni front koji povezuje cijelu financijsku industriju protiv pranja novca.

Brojke i činjenice

Opseg problema je golem, a procijenjeno je da tajlandsko crno tržište kockanja vrijedi 1,1 bilijun bahta godišnje, što je ekvivalentno otprilike 25,1 milijardi britanskih funti. Kako bi se to riješilo, BOT je već uveo nalog koji zahtijeva prijavu bilo kojeg fizičkog podizanja zlata težine najmanje 2 kilograma. Prema guverneru Vitaiju Ratanakornu, samo ova mjera već je imala dramatičan utjecaj. Zahtjevi za fizičkim zlatom pali su s 20 milijardi bahta na samo 3 milijarde bahta, što predstavlja smanjenje s 447,9 milijuna funti na 67,2 milijuna funti.

"Ono što smo učinili u proteklih 11 mjeseci možda je izgledalo kao odvojeni dijelovi, ali ono što danas radimo je povezivanje cijele industrije povezane s financijama." - Vitai Ratanakorn, guverner Bank of Thailand

Radna skupina za financijsko djelovanje (FATF) ponovila je ove zabrinutosti u nedavnom izvješću. Globalni nadzornik istaknuo je da online igre na sreću i kopneni kasina ostaju vrlo atraktivna sredstva za profesionalne pere novca. Predsjednik FATF-a Giles Thomson pozvao je vlade da usvoje odgovore temeljene na riziku i ojačaju nadzor kako bi spriječile da ti sektori postanu ulazna vrata za kriminalne mreže.

Pozadina

Prema FATF-u, nekoliko crvenih zastavica ukazuje na ilegalne aktivnosti unutar sektora kockanja. To uključuje depozite koji dolaze s više računa trećih strana, snažno oslanjanje na gotovinu ili virtualnu imovinu i automatizirane obrasce klađenja gdje korisnici klade na sve moguće ishode kako bi "očistili" svoja sredstva. Ponovljena upotreba VPN-ova i stvaranje više računa pod lažnim imenima također se navode kao uobičajene taktike. Tajlandski fokus na zlato odražava stvarnost da su plemeniti metali često konačno odredište za oprani novac zbog svoje stabilnosti i percipiranog nedostatka digitalnog otiska.

Zašto je to važno za njemačke igrače

Za igrače u Njemačkoj, ovi međunarodni događaji naglašavaju važnost GlüStV 2021 (Državni ugovor o kockanju). Dok se Tajland bori s golemim crnim tržištem, Njemačka je uspostavila regulirano okruženje putem GGL-a (Zajedničko povjerenstvo za kockanje država). Strogo ograničenje depozita od 1.000 eura mjesečno i LUGAS sustav nadzora osiguravaju da kockanje ostane rekreativna aktivnost, a ne alat za financijski kriminal. Njemački igrači koji koriste stranice s GGL licencijom zaštićeni su od rizika povezanih s ilegalnim tržištima spomenutim u izvješću FATF-a. Visoki standardi transparentnosti u Njemačkoj znače da anonimne transakcije putem zlata ili nereguliranih kriptovaluta ne postoje na legalnom tržištu.

Što to znači za GGL-licencirane kockarnice

Licencirani njemački operateri već su u prvom planu usklađenosti s pravilima protiv pranja novca (AML). Situacija na Tajlandu služi kao podsjetnik da se regulatorni pritisak globalno povećava. Za GGL-licencirane kockarnice, to pojačava potrebu za sofisticiranom identifikacijom igrača (KYC) i nadzorom transakcija. Za razliku od predloženog poreza na zlato na Tajlandu, njemački operateri doprinose kroz strukturirane porezne okvire temeljene na ulozima ili bruto prihodu od igara (GGR). Pridržavanjem ovih strogih pravila, njemačke kockarnice pružaju sigurnu alternativu offshore i ilegalnim operaterima na koje trenutno ciljaju međunarodna tijela poput FATF-a.