Thailand Taki Daukar Hannun Jami'an Assasa: Harajin Zinariya Don Hana Caccakar Wasan Caca Ba Bisa Ka'ida ba

Hukumar kuɗaɗen ƙasar Thailand na ƙoƙarin wanke kuɗaɗen da masu aikal ƙarkashin ƙasa ke amfani da su. Haɗin gwiwar cibiyoyin kuɗi sun bayyana goyon bayansu ga sabon haraji a kan sayar da zinariya, musamman da nufin kama kuɗaɗen da ake samu daga caca ba bisa ƙa'ida ba. Ta hanyar sanya haraji na 0.01 bisa ɗari a kan duk cinikayyar zinariya, gwamnati na son samun cikakken bayanin cinikayyar. Wannan mataki an tsara shi ne don kwace wa masu aikata laifuka ɗaya daga cikin hanyoyinsu masu tasiri wajen wanke kuɗaɗen haram: ɓoye kuɗaɗen zinariya ta zahiri.

Babban Bankin Thailand (BOT) yana jagorantar wannan mataki. Babban bankin ya yi alƙawarin samar da tsaro mai ƙarfi game da maguɗi da damfara yayin da kuma yake samar da wata hanyar hana masu aikata laifuka cikin tsarin kuɗi. Ta hanyar inganta raba bayanan kuɗi tsakanin bankunan kasuwanci, na gwamnati, da na waje, BOT na shirin sa masu aikata laifuka wahalar ketare sa ido. Manufar ita ce samar da haɗin gwiwa da zai haɗa dukkan harkokin kuɗi don yaƙar wanke kuɗaɗen haram.

Adadi da Gaskiya

Akwai matsala mai girma, inda ake kiyasta kasuwar caca ba bisa ƙa'ida ba ta Thailand tana da kimanin baht tiriliyan 1.1 a kowace shekara, wanda ya yi daidai da fam miliyan 25.1 na Burtaniya. Don magance wannan, BOT tuni ta samar da wata doka da ke buƙatar bayar da rahoton duk wani zinariya ta zahiri da aka cire mai nauyin kilogiram 2. A cewar Gwamna Vitai Ratanakorn, wannan mataki kaɗai ya haifar da babban ci gaba. Bukatun zinariya ta zahiri sun ragu daga baht biliyan 20 zuwa baht biliyan 3 kawai, wanda ke nuna raguwa daga fam miliyan 447.9 zuwa fam miliyan 67.2.

"Abin da muka yi a cikin watanni 11 da suka gabata kaɗan kaɗan ya bayyana kamar abubuwa daban-daban, amma abin da muke yi a yau shi ne mu haɗa dukkan masana'antu da ke da alaƙa da kuɗi." - Vitai Ratanakorn, Gwamnan Babban Bankin Thailand

Hukumar Yaki da Zamba ta Kuɗi (FATF) ta kuma bayyana irin wannan damuwa a cikin wani rahoto na baya-bayan nan. Hukumar ta duniya ta jaddada cewa wasannin kan layi da gidajen caca na ƙasa su na ci gaba da zama hanyoyi masu ban sha'awa ga masu aikata zamba da ke wanke kuɗaɗen haram. Shugaban FATF, Giles Thomson, ya buƙaci gwamnatoci da su ɗauki matakan da suka dace da haɗarin da kuma ƙarfafa sa ido don hana waɗannan fannoni zama ƙofofi ga masu aikata laifuka.

Tarihi

A cewar FATF, akwai alamomi da dama da ke nuna ayyukan haram a fannin caca. Waɗannan sun haɗa da kuɗaɗen shiga daga asusun mutane da yawa, dogaro da kuɗin tsabar kudi ko dukiyoyin dijital, da kuma tsarin caca ta atomatik inda masu amfani ke yin fare a kan duk yiwuwar samun nasara don "tsarkake" kuɗinsu. Amfani da VPN akai-akai da kuma samar da asusu da yawa a ƙarƙashin sunayen bogi suma an ambace su a matsayin hanyoyi na yau da kullun. Duk da haka, mayar da hankali na Thailand kan zinariya ya nuna gaskiyar cewa duwatsu masu daraja su ne kan gaba wajen karɓar kuɗaɗen da aka wanke saboda kwanciyar hankalinsu da kuma rashin bayyanar da su a dijital.

Me yasa yake da mahimmanci ga 'yan wasan Jamus

Ga 'yan wasan Jamus, waɗannan ci gaban duniya sun nuna mahimmancin GlüStV 2021 (Yarjejeniya ta Jiha kan Caca). Yayin da Thailand ke fama da kasuwar baƙar fata mai girman gaske, Jamus ta kafa tsarin da aka tsara ta hanyar GGL (Hukumar Caca ta Jina). Ƙayyadadden iyaka na Yuro 1,000 na wata-wata da tsarin sa ido na LUGAS sun tabbatar da cewa caca ta kasance ayyukan nishaɗi maimakon kayan aikin aikalata kuɗi. 'Yan wasan Jamus masu amfani da gidajen yanar gizo masu lasisin GGL an kiyaye su daga haɗarin da ke tattare da kasuwannin ba bisa ƙa'ida ba da aka ambata a cikin rahoton FATF. Maƙasudin tsarin haskakawa a Jamus na nufin cewa sayar da kuɗi ba tare da sunan wani ta zinariya ko amfani da crypto da ba a tsara ba ba ya wanzuwa a kasuwar halatta.

Abin da yake nufi ga gidajen caca masu lasisin GGL

Masu gudanarwa na Jamus masu lasisi sun riga sun kasance a gaba wajen bin ka'idojin yaƙi da wanke kuɗi (AML). Yanayin da ake ciki a Thailand yana aiki ne a matsayin tunatarwa cewa matsin lamba na tsari yana ƙaruwa a duniya. Ga gidajen caca masu lasisin GGL, wannan yana ƙarfafa buƙatar ingantaccen ganowa 'yan wasa (KYC) da kuma sa ido kan cinikayyar kuɗi. Ba kamar harajin zinariya da aka tsara a Thailand ba, masu gudanarwa na Jamus suna bayar da gudummawa ta hanyar tsarin haraji da aka tsara dangane da abubuwan da aka yi ko Gross Gaming Revenue (GGR). Ta hanyar bin waɗannan ƙa'idodi masu tsauri, gidajen caca na Jamus suna ba da madadin aminci ga masu gudanarwa na ketare da na haram waɗanda hukumomin duniya kamar FATF ke nema a yanzu.