Tanzania Yafichua Fedha Haramu: Kodi ya Dhahabu Kupambana na Kamari Haramu

Mamlaka ya fedha nchini Thailand yanafanya hatua kubwa kuelekea kuvuruga mitandao ya fedha ya uhalifu uliopangwa. Muungano wa taasisi za fedha umeonyesha uungaji mkono mkubwa kwa kodi mpya kwenye shughuli za dhahabu, ukilenga hasa mali zinazozalishwa na kamari haramu. Kwa kuweka kodi ya asilimia 0.01 kwenye biashara zote za dhahabu, serikali inalenga kuzalisha njia kamili ya data ya shughuli. Hatua hii inalenga kuwanyima wahalifu mojawapo ya zana zao zenye ufanisi zaidi za kufua fedha haramu: kutojulikana kwa majina kwa dhahabu halisi.

Benki ya Thailand (BOT) inaongoza msukumo huu wa udhibiti. Benki kuu imejitolea kutekeleza ulinzi imara zaidi dhidi ya udanganyifu na ulaghai huku ikitengeneza kikwazo ndani ya miundombinu ya fedha. Kwa kuboresha ushirikiano wa habari za fedha kati ya benki za kibiashara, za umma, na za kigeni, BOT inapanga kufanya iwe vigumu zaidi kwa taasisi za uhalifu kukwepa usimamizi. Lengo ni msimamo wa pamoja unaounganisha sekta nzima ya fedha dhidi ya utakatishaji fedha.

Nambari na takwimu

Ukubwa wa tatizo ni mkubwa, soko la nyeusi la kamari la Thailand linakadiriwa kuwa na thamani ya baht trilioni 1.1 kila mwaka, sawa na takriban Pauni bilioni 25.1. Ili kushughulikia hili, BOT tayari imeanzisha agizo linalohitaji kuripotiwa kwa uondoaji wowote wa dhahabu halisi yenye uzito wa angalau kilogramu 2. Kulingana na Gavana Vitai Ratanakorn, hatua hii pekee tayari imekuwa na athari kubwa. Maombi ya dhahabu halisi yameshuka kutoka baht bilioni 20 hadi baht bilioni 3 tu, ikiwakilisha kupungua kutoka Pauni milioni 447.9 hadi Pauni milioni 67.2.

"Tunachokifanya katika miezi 11 iliyopita huenda kilionekana kama vipande tofauti, lakini tunachofanya leo ni kuleta sekta nzima inayohusiana na fedha pamoja." - Vitai Ratanakorn, Gavana wa Benki ya Thailand

Kamati ya Fedha ya Kimataifa (FATF) imeelezea wasiwasi huu katika ripoti ya hivi karibuni. Msimamizi wa kimataifa alisisitiza kuwa michezo ya mtandaoni na kasino za ardhini bado ni njia zinazovutia sana kwa watakatishaji fedha kitaaluma. Rais wa FATF Giles Thomson ameitaka serikali kuchukua hatua za kiusalama kulingana na hatari na kuimarisha usimamizi ili kuzuia sekta hizi kuwa milango ya mitandao ya uhalifu.

Asili

Kulingana na FATF, ishara kadhaa nyekundu zinaonyesha shughuli haramu ndani ya sekta ya kamari. Hizi ni pamoja na amana zinazotoka kwa akaunti nyingi za wahusika wengine, kutegemea sana pesa taslimu au mali pepe, na mifumo ya kamari iliyoanzishwa kiotomatiki ambapo watumiaji huweka dau kwa matokeo yote yanayowezekana ili "kusafisha" fedha zao. Matumizi ya mara kwa mara ya VPN na uundaji wa akaunti nyingi kwa majina bandia pia zinatajwa kama mbinu za kawaida. Kipaumbele cha Thailand kwa dhahabu kinaakisi ukweli kwamba metali za thamani mara nyingi ndio mwisho wa fedha zilizotakaswa kutokana na utulivu wake na dhana ya kutokuwa na alama ya kidijitali.

Kwa nini ni muhimu kwa wachezaji wa Ujerumani

Kwa wachezaji nchini Ujerumani, maendeleo haya ya kimataifa yanasisitiza umuhimu wa GlüStV 2021 (Mkataba wa Jimbo kuhusu Kamari). Wakati Thailand inapambana na soko kubwa la chini kwa chini, Ujerumani imeanzisha mazingira yaliyodhibitiwa kupitia GGL (Mamlaka ya Pamoja ya Kamari ya Majimbo). Kikomo kikali cha amana cha Euro 1,000 kwa mwezi na mfumo wa ufuatiliaji wa LUGAS huhakikisha kuwa kamari inabaki shughuli ya burudani badala ya zana ya uhalifu wa kifedha. Wachezaji wa Ujerumani wanaotumia tovuti zilizo na leseni ya GGL wanalindwa dhidi ya hatari zinazohusiana na masoko haramu yaliyotajwa katika ripoti ya FATF. Viwango vya juu vya uwazi nchini Ujerumani vinamaanisha kuwa miamala isiyojulikana kupitia dhahabu au fedha fiche ambazo hazijadhibitiwa hazipo katika soko la kisheria.

Inamaanisha nini kwa kasino zilizo na leseni ya GGL

Waendeshaji wa Ujerumani walio na leseni tayari wako mstari wa mbele katika utiifu wa kuzuia utakatishaji fedha (AML). Hali nchini Thailand hutumika kama ukumbusho kwamba shinikizo la udhibiti linaongezeka duniani kote. Kwa kasino zilizo na leseni ya GGL, hii inaimarisha hitaji la utambulisho wa wachezaji (KYC) na ufuatiliaji wa miamala. Tofauti na kodi inayopendekezwa kwenye dhahabu nchini Thailand, waendeshaji wa Ujerumani wanachangia kupitia mifumo iliyopangwa ya kodi kulingana na dau au Mapato ya Jumla ya Kamari (GGR). Kwa kufuata sheria hizi kali, kasino za Ujerumani zinatoa mbadala salama kwa waendeshaji wa nje ya nchi na haramu ambao mashirika ya kimataifa kama FATF wanawalenga kwa sasa.