Тајланд се бори против прљавог новца: Порез на злато за сузбијање илегалне коцке

Tајландске финансијске власти предузимају значајан корак ка разбијању финансијских мрежа организованог криминала. Коалиција финансијских институција изразила је снажну подршку новом порезу на трансакције златом, који је посебно усмерен на средства генерисана илегалним коцкањем. Увођењем пореза од 0,01% на све трговине златом, влада има за циљ да створи свеобухватан траг података о трансакцијама. Овај потез је осмишљен да лиши криминалце једног од њихових најефикаснијих алата за прање илегалних средстава: анонимности физичког злата.

Народна банка Тајланда (BOT) предводи овај регулаторни напор. Централна банка се обавезала да ће применити робусније заштите од превара и злоупотреба, истовремено стварајући уску грло у финансијској инфраструктури. Побољшањем размене финансијских информација између комерцијалних, државних и страних банака, BOT планира да криминалним субјектима отежа доступ претходну контролу. Циљ је уједињени фронт који повезује целу финансијску индустрију против прања новца.

Бројке и чињенице

Обим проблема је огроман, при чему се процењује да црно тржиште коцкања у Тајланду вреди 1,1 билион бата годишње, што је еквивалентно приближно 25,1 милијарди фунти. Да би се ово решило, BOT је већ увела обавезу пријављивања било каквог подизања физичког злата тежине најмање 2 килограма. Према гувернеру Витаи Ратанакорну, ова једна мера је већ имала драматичан утицај. Захтеви за физичким златом пали су са 20 милијарди бата на само 3 милијарде бата, што представља смањење са 447,9 милиона фунти на 67,2 милиона фунти.

"Оно што смо урадили током последњих 11 месеци можда је изгледало као засебни делови, али данас оно што радимо јесте да повежемо целу индустрију повезану са финансијама." - Витаи Ратанакорн, гувернер Народне банке Тајланда

Радна група за финансијску акцију (FATF) је одјекнула ове забринутости у недавном извештају. Глобални надзорни орган је истакао да онлајн игре и копнени казина остају веома атрактивна средства за професионалне прање новца. Председник FATF-а, Гилес Томсон, позвао је владе да усвоје одговоре засноване на ризику и појачају надзор како би спречиле да ови сектори постану улазна врата за криминалне мреже.

Позадина

Према FATF-у, постоји неколико црвених заставица које указују на илегалне активности у сектору коцкања. Ово укључује депозите који долазе са више рачуна трећих страна, велико ослањање на готовину или виртуелну имовину и аутоматизоване обрасце клађења где корисници кладе на све могуће исходе како би "очистили" своја средства. Поновљена употреба VPN-ова и креирање више налога под фиктивним именима такође се наводе као уобичајене тактике. Фокус Тајланда на злато одражава стварност да су племенити метали често крајње одредиште за опран новац због њихове стабилности и перципираног недостатка дигиталног трага.

Зашто је то важно за немачке играче

Za igrače u Nemačkoj, ovi međunarodni događaji naglašavaju važnost GlüStV 2021 (Državni ugovor o kockanju). Dok se Tajland bori sa ogromnim crnim tržištem, Nemačka je uspostavila regulisano okruženje kroz GGL (Zajednička uprava za kockanje država). Strogo mesečno ograničenje depozita od 1.000 evra i LUGAS sistem za nadzor osiguravaju da kockanje ostane rekreativna aktivnost, a ne alat za finansijski kriminal. Nemački igrači koji koriste sajtove sa GGL licencom zaštićeni su od rizika povezanih sa ilegalnim tržištima pomenutim u FATF izveštaju. Visoki standardi transparentnosti u Nemačkoj znače da anonimne transakcije putem zlata ili neregulisanih kriptovaluta ne postoje na legalnom tržištu.

Šta to znači za kazina sa GGL licencom

Lokalni operateri sa GGL licencom već su na čelu usaglašenosti sa pravilima protiv pranja novca (AML). Situacija na Tajlandu služi kao podsetnik da se regulatorni pritisak globalno povećava. Za kazina sa GGL licencom, ovo pojačava potrebu za sofisticiranim identifikovanjem igrača (KYC) i nadzorom transakcija. Za razliku od predloženog poreza na zlato na Tajlandu, nemački operateri doprinose kroz strukturirane poreske okvire zasnovane na ulozima ili bruto prihodu od igara (GGR). Pridržavanjem ovih strogih pravila, nemačka kazina pružaju bezbednu alternativu ofšor i ilegalnim operaterima na koje trenutno ciljaju međunarodna tela poput FATF-a.