La Thailandia lotta contro il denaro sporco: tassa sull'oro per reprimere il gioco d'azzardo illegale

Le autorità finanziarie thailandesi stanno compiendo un passo significativo per smantellare le reti finanziarie della criminalità organizzata. Una coalizione di istituti finanziari ha espresso un forte sostegno per una nuova tassa sulle transazioni d'oro, che prende di mira specificamente gli asset generati dal gioco d'azzardo illegale. Imponendo una tassa dello 0,01% su tutte le negoziazioni d'oro, il governo mira a generare una traccia completa di dati sulle transazioni. Questa mossa è progettata per privare i criminali di uno dei loro strumenti più efficaci per riciclare fondi illeciti: l'anonimato dell'oro fisico.

La Banca di Thailandia (BOT) è alla guida di questa spinta normativa. La banca centrale si è impegnata ad attuare protezioni più solide contro frodi e truffe, creando al contempo un collo di bottiglia nell'infrastruttura finanziaria. Migliorando la condivisione di informazioni finanziarie tra banche commerciali, statali ed estere, la BOT intende rendere sempre più difficile per le entità criminali eludere la vigilanza. L'obiettivo è un fronte unificato che colleghi l'intera industria finanziaria contro il riciclaggio di denaro.

Numeri e fatti

La portata del problema è immensa, con il mercato nero del gioco d'azzardo in Thailandia stimato in 1.100 miliardi di baht all'anno, equivalenti a circa 25,1 miliardi di sterline britanniche. Per affrontare questo problema, la BOT ha già introdotto un mandato che richiede la segnalazione di qualsiasi prelievo di oro fisico del peso di almeno 2 chilogrammi. Secondo il Governatore Vitai Ratanakorn, questa singola misura ha già avuto un impatto drastico. Le richieste di oro fisico sono diminuite da 20 miliardi di baht a soli 3 miliardi di baht, rappresentando una diminuzione da 447,9 milioni di sterline a 67,2 milioni di sterline.

"Ciò che abbiamo fatto negli ultimi 11 mesi potrebbe essere sembrato pezzi separati, ma quello che stiamo facendo oggi è unire l'intera industria legata alla finanza." - Vitai Ratanakorn, Governatore della Banca di Thailandia

La Financial Action Task Force (FATF) ha fatto eco a queste preoccupazioni in un recente rapporto. L'organismo di vigilanza globale ha evidenziato che il gioco d'azzardo online e i casinò terrestri rimangono veicoli altamente attraenti per i riciclatori di denaro professionisti. Il presidente della FATF Giles Thomson ha esortato i governi ad adottare risposte basate sul rischio e a rafforzare la vigilanza per impedire a questi settori di diventare porte d'accesso per le reti criminali.

Contesto

Secondo la FATF, diverse bandiere rosse indicano attività illegali nel settore del gioco d'azzardo. Queste includono depositi provenienti da più conti di terzi, un'elevata dipendenza da contanti o asset virtuali e modelli di scommesse automatizzate in cui gli utenti scommettono su tutti i possibili esiti per "ripulire" i propri fondi. L'uso ripetuto di VPN e la creazione di più conti sotto nomi fittizi sono anch'essi citati come tattiche comuni. L'attenzione della Thailandia sull'oro riflette la realtà che i metalli preziosi sono spesso la destinazione finale per il denaro riciclato, data la loro stabilità e la percepita mancanza di un'impronta digitale.

Perché è importante per i giocatori tedeschi

Per i giocatori in Germania, questi sviluppi internazionali evidenziano l'importanza del GlüStV 2021 (Trattato statale sul gioco d'azzardo). Mentre la Thailandia lotta con un massiccio mercato nero, la Germania ha stabilito un ambiente regolamentato attraverso la GGL (Autorità congiunta degli Stati per il gioco d'azzardo). Il rigido limite di deposito mensile di 1.000 Euro e il sistema di monitoraggio LUGAS garantiscono che il gioco d'azzardo rimanga un'attività ricreativa piuttosto che uno strumento per la criminalità finanziaria. I giocatori tedeschi che utilizzano siti con licenza GGL sono protetti dai rischi associati ai mercati illegali menzionati nel rapporto FATF. Gli elevati standard di trasparenza in Germania significano che le transazioni anonime tramite oro o criptovalute non regolamentate sono inesistenti nel mercato legale.

Cosa significa per i casinò con licenza GGL

Gli operatori tedeschi autorizzati sono già all'avanguardia nella conformità antiriciclaggio (AML). La situazione in Thailandia serve come promemoria che la pressione normativa sta aumentando a livello globale. Per i casinò con licenza GGL, ciò rafforza la necessità di un'identificazione sofisticata dei giocatori (KYC) e di un monitoraggio delle transazioni. A differenza della proposta tassa sull'oro in Thailandia, gli operatori tedeschi contribuiscono attraverso quadri fiscali strutturati basati sulle puntate o sui ricavi lordi da gioco (GGR). Aderendo a queste rigide regole, i casinò tedeschi offrono un'alternativa sicura agli operatori offshore e illegali che gli organismi internazionali come la FATF stanno attualmente prendendo di mira.