EU AML Package Ya Haɗa Ka'idojin Yaki da Laifin Kuɗi ga masu Gudanar da Caca daga 2027

Hukumar Tarayyar Turai ta ɗauki mataki mai mahimmanci don haɗa ƙoƙarin yaki da laifin kuɗi. Sabon kunshin yaki da laifin kuɗi (AML) zai fara aiki a ranar 10 ga Yuli, 2027, yana sanya masu gudanar da caca ƙarƙashin saitin ka'idoji na bin ka'idoji na gama gari. Wannan ya shafi wuraren da aka kafa da kuma abubuwan da aka bayar ta yanar gizo don caca, wasannin kasuwanci, poker, da fare.

Kodayake har yanzu babu dokar caca guda ɗaya a Turai, wannan kunshin yana da nufin rage wargajewa a rigakafin laifin kuɗi. Masu gudanar da caca za su ci gaba da kasancewa a matsayin yankuna da aka sani. Wannan zai sami tasiri mai girma kan ayyukan masana'antu gaba ɗaya.

Lambobi da gaskiya

Sabon tsarin EU don yaki da laifin kuɗi (AML/CFT) yana canza dokoki na yanzu zuwa ƙa'idodi masu tasiri kai tsaye a duk jihohin membobi, da aka sani da AMLR. Wannan ƙa'idar za ta yi aiki daga 10 ga Yuli, 2027. Yana bayyana ayyukan caca don dalilan EU AML/CFT, yana rufe caca, wasannin kasuwanci, poker, da fare da aka bayar a wuraren da aka kafa ko kuma ta hanyar nesa. Masu samar da caca dole ne su yi amfani da cancantar abokin ciniki lokacin da ɗan wasa ya karɓi cin nasara, ya sanya fare, ko ya yi duka biyun a cikin musayar da ta kai aƙalla €2,000. Ana iya kai wannan iyaka ta hanyar aiki ɗaya ko wasu da suka haɗa.

Zalibatar membobi na iya ba da cikakkiyar yarda ko sassauci ga ayyukan caca waɗanda ke nuna ƙananan haɗarin laifin kuɗi. Koyaya, wannan gaba ɗaya ba ya shafi kasuwancin kasuwanci da masu gudanarwa waɗanda babban aikinsu shine caca ta yanar gizo ko wasan tsere. Ƙananan keɓancewa na iya kasancewa ga caca ta yanar gizo da jihohi ke sarrafawa ko ayyuka waɗanda yankinsu da kuma gudanarwa an tsara su ta hanyar jiha. An kuma buƙatar amincewar Hukumar Tarayyar Turai don keɓancewa da aka gabatar.

Umarni (EU) 2024/1640 na buƙatar jihohin membobi su tabbatar da cewa duk masu samar da ayyukan caca suna da alaƙa. Iyakokin ƙasa dole ne su bi manufar sha'awa ta gama gari, kada su nuna bambanci, kuma su kasance daidai da wannan manufar. Victor Negrescu, Mataimakin Shugaban Majalisar Tarayyar Turai, ya gabatar a shekarar 2026 wani haraji na Turai da aka tsara don masu gudanar da caca ta yanar gizo. Wannan gabatarwa tana ganin alawus na 1% akan Gross Gaming Revenue (GGR), wanda zai iya tara tsakanin biliyan €2 da biliyan €4 a kowace shekara, kuma yana iya samar da biliyan €28 a rayuwar kasafin kuɗin EU na dogon lokaci. Waɗannan kuɗin za su tallafa wa manufofin ilimi da matasa, da kuma shirye-shiryen magance jaraba.

Tarihi

Kunshin AML ya ƙirƙiri tsarin mulkin biyu: ƙa'idodin AML suna ƙara haɗewa, yayin da samun kasuwa ya kasance na ƙasa. Wannan yana nufin cewa kamfani na iya bin ka'ida guda ɗaya don laifin kuɗi amma har yanzu ana sanya shi ƙarƙashin buƙatun lasisi daban-daban a Jamus, Austria, Malta, da wurare. Wannan rarrabuwa kuma ana gani a cikin jayayya game da iyakokin Malta kan aiwatar da hukunce-hukuncen da aka bayar a wasu jihohin membobin EU a kan kamfanonin caca da ke da lasisi a Malta. Hukumar ta fara hanyar keta doka a kan Malta a watan Yuni 2025.

Sabon Hukumar Yaki da Laifin Kuɗi (AMLA) zai kuma taka muhimmiyar rawa. Ko da yake AMLA kai tsaye tana sanya ido kan manyan cibiyoyin kuɗi da ƙananan kuɗi – ba kamfanonin caca ba – yanke hukuncinsu na iya tasiri ga masu gudanarwa ta hanyar masu sarrafa kuɗi da cibiyoyin banki. Waɗannan cibiyoyin kuɗi da aka zaɓa don kai tsaye AMLA kulawa za su fuskanci binciken EU na sarrafa AML. Wannan na iya haifar da ƙarin bincike ga abokan ciniki na caca, ƙara sa ido kan musayar kuɗi, da kuma binciken bayanan lasisin masu gudanarwa, musamman inda ayyuka suka wuce kasuwannin ƙasa da yawa.

Dr. Wulf Hambach, Babban Manajan a Hambach & Hambach, ya lura cewa masu tsara dokoki suna riga suna musayar gogewa sosai, amma hukumomin ƙasa suna ci gaba da taka tsan-tsan wajen cikakken karɓar ka'idoji na waje. Ya bayyana:

“Gogewar Turai a masana'antu da aka tsara tana nuna cewa da wuya a sami nasarar haɗin gwiwar tsara dokoki ta hanyar siyasa ta tsaye sama.” - Dr. Wulf Hambach, Babban Manajan a Hambach & Hambach

A cewar Hambach, gabatarwar harajin caca na EU ma ya kasance mai rikici: “Wannan babu ruwansa da haɗawa. Kyauta ce kawai don tattara ƙarin kuɗi daga wani yanki na musamman.” Ya yi gargadi cewa karin haraji zai iya ƙarfafa kasuwar baƙar fata, kamar yadda ya riga ya faru a Jamus saboda tsananin harajin ramummuka da poker ta yanar gizo.

Me yasa yake da mahimmanci ga 'yan wasan Jamus

Ga 'yan wasan Jamus, waɗannan ci gaban na nufin ƙarin ƙarfafa kariyar mabukaci da tsaro a caca ta yanar gizo. Yarjejeniya ta Jihohi kan Caca 2021 (GlüStV 2021) ta riga ta kafa tsauraran ka'idodi don masu ba da lasisi a Jamus. Kasuwancin da ke da lasisi daga Hukumar Haɗin Gwiwar Jihohi (GGL) dole ne su bi umarni kamar iyakacin fare na €1 a kowane juyawa ga ramummuka da kuma iyakar ajiya na wata-wata na €1,000. LUGAS (Tsarin Kula da Caca na Jihohi) tana lura da iyakokin 'yan wasa da kuma kare 'yan wasa daga ayyukan caca da yawa.

Sabbin dokokin EU kan yaki da laifin kuɗi suna cike waɗannan matakan ƙasa. Suna tilasta bincike mafi zurfi na musayar kuɗi ta masu samar da caca. A sakamakon haka, wannan yana nufin cewa har ma da kasuwancin da ke da lasisin GGL dole ne su inganta ƙarin tsarin su don ganowa da sa ido kan kudaden kuɗi. Koyaya, ga 'yan wasan da ke bin ka'idoji, kaɗan ne za su canza a rayuwar yau da kullun, in ba haka ba tsaro na ajiyarsu da kuma cire kuɗin su za a kara inganta su. An mayar da hankali kan karewa daga ayyukan haram da kuma inganta caca cikin ladabi.

Me ke Nufi ga Kasuwancin da ke da Lasisin GGL

Ga kasuwancin da ke da lasisin GGL, sabbin ƙa'idodin EU na nufin daidaita tsarin bin ka'idojin su. Dole ne su tabbatar da cewa hanyoyin cikin su sun dace da wajibai na ƙarin bincike daga 2027. Wannan ya haɗa da daidaitaccen sa ido kan musayar kuɗi daga €2,000, ko ta hanyar musayen mutum ɗaya ko ta hanyar ayyuka da yawa da aka haɗa.

Ƙa'idodin EU masu daidaitawa na iya rage nauyin gudanarwa ga kasuwancin GGL da ke aiki a wasu ƙasashen EU, saboda za su iya dogaro da ka'idodi guda ɗaya don yaki da laifin kuɗi. A lokaci guda, buƙatun lasisi na ƙasa na ci gaba da kasancewa, suna jaddada buƙatar hanyoyin da za su iya rufe duka bin ka'idoji na EU da kuma ƙa'idodi na ƙasa. Cibiyoyin kuɗi da ke aiki tare da waɗannan kasuwancin za su duba sosai, wanda zai kara matsawa masu samar da caca don cikakken aiwatar da sarrafa AML ɗin su. A ƙarshe, wannan yana inganta yanayi mai haske da kuma amintacce a caca ta yanar gizo, daidai da manufofin GlüStV 2021.