Gói AML của EU Thống nhất Quy tắc Chống Rửa tiền cho các Nhà điều hành Cờ bạc từ năm 2027

Liên minh Châu Âu đã thực hiện một bước đi quan trọng hướng tới việc thống nhất các nỗ lực chống rửa tiền. Một gói Chống Rửa tiền (AML) mới sẽ có hiệu lực vào ngày 10 tháng 7 năm 2027, buộc các nhà điều hành cờ bạc phải tuân thủ một bộ quy tắc tuân thủ chung. Điều này áp dụng cho cả các địa điểm vật lý và các dịch vụ trực tuyến cho xổ số, trò chơi sòng bạc, poker và cá cược.

Mặc dù vẫn chưa có một luật cờ bạc chung duy nhất ở Châu Âu, gói này nhằm mục đích giảm bớt định hướng phân mảnh trong việc phòng chống rửa tiền. Các nhà điều hành cờ bạc sẽ tiếp tục được phân loại là các thực thể có nghĩa vụ. Điều này sẽ có ảnh hưởng sâu rộng đến quy trình hoạt động của toàn bộ ngành công nghiệp.

Các số liệu và sự thật

Khuôn khổ mới của EU về chống rửa tiền và tài trợ khủng bố (AML/CFT) chuyển đổi các chỉ thị hiện hành thành các quy định có thể áp dụng trực tiếp trên tất cả các quốc gia thành viên, được gọi là AMLR. Quy định này sẽ áp dụng từ ngày 10 tháng 7 năm 2027. Nó định nghĩa các dịch vụ cờ bạc cho các mục đích AML/CFT của EU, bao gồm xổ số, trò chơi sòng bạc, poker và cá cược được cung cấp tại các địa điểm thực tế hoặc từ xa. Các nhà cung cấp cờ bạc phải áp dụng biện pháp thẩm định khách hàng khi một người chơi nhận tiền thắng cược, đặt cược, hoặc thực hiện cả hai hành vi này trong các giao dịch có giá trị ít nhất là 2.000 €. Ngưỡng này có thể đạt được thông qua một giao dịch đơn lẻ hoặc nhiều giao dịch liên kết với nhau.

Các quốc gia thành viên có thể cấp quyền miễn trừ toàn bộ hoặc một phần cho các dịch vụ cờ bạc được chứng minh là có rủi ro rửa tiền thấp. Tuy nhiên, điều này thường không áp dụng cho các sòng bạc và các nhà điều hành có hoạt động chính là cờ bạc trực tuyến hoặc cá cược thể thao. Các trường hợp ngoại lệ hạn chế vẫn có thể xảy ra đối với hoạt động cờ bạc trực tuyến do nhà nước vận hành hoặc các dịch vụ có việc tổ chức và quản lý do nhà nước điều hành. Các đề xuất miễn trừ cũng phải được Ủy ban Châu Âu phê duyệt.

Chỉ thị (EU) 2024/1640 yêu cầu các quốc gia thành viên đảm bảo rằng tất cả các nhà cung cấp dịch vụ cờ bạc đều được quản lý. Các hạn chế quốc gia phải theo đuổi mục tiêu lợi ích chung, không phân biệt đối xử và tương xứng với mục tiêu đó. Victor Negrescu, Phó Chủ tịch Nghị viện Châu Âu, đã đề xuất vào năm 2026 một loại thuế châu Âu phối hợp đánh vào các nhà điều hành cờ bạc trực tuyến. Đề xuất này hình dung một mức thuế 1% đối với Gross Gaming Revenue (GGR), có thể thu về từ 2 tỷ € đến 4 tỷ € hàng năm, có khả năng tạo ra 28 tỷ € trong suốt vòng đời của ngân sách dài hạn của EU. Các khoản tiền này sẽ hỗ trợ các chính sách giáo dục và thanh thiếu niên, cũng như các chương trình điều trị nghiện.

Bối cảnh

Gói AML tạo ra một sự điều chỉnh kép: các quy định AML ngày càng được tiêu chuẩn hóa, trong khi việc tiếp cận thị trường vẫn bị phân mảnh theo từng quốc gia. Điều này có nghĩa là một công ty có thể tuân theo bộ quy tắc duy nhất về tội phạm tài chính nhưng vẫn phải chịu các yêu cầu cấp phép khác nhau ở Đức, Áo, Malta và những nơi khác. Sự chia rẽ này cũng thể hiện rõ trong tranh chấp về các hạn chế của Malta đối với việc thi hành các phán quyết được đưa ra ở các quốc gia thành viên EU khác chống lại các công ty trò chơi được cấp phép tại Malta. Ủy ban đã mở một thủ tục vi phạm chống lại Malta vào tháng 6 năm 2025.

Cơ quan Chống Rửa tiền (AMLA) mới cũng sẽ đóng một vai trò trung tâm. Mặc dù AMLA trực tiếp giám sát các tổ chức tín dụng và tài chính có rủi ro cao được lựa chọn – chứ không phải các công ty cờ bạc – các quyết định của cơ quan này vẫn có thể ảnh hưởng đến các nhà điều hành thông qua các bên xử lý thanh toán và các tổ chức ngân hàng. Các tổ chức tài chính này được lựa chọn để AMLA giám sát trực tiếp sẽ phải đối mặt với các cuộc đánh giá cấp EU về các biện pháp kiểm soát AML của họ. Điều này có thể dẫn đến việc kiểm tra chặt chẽ hơn đối với các khách hàng cờ bạc, giám sát giao dịch nghiêm ngặt hơn và đánh giá mức độ rủi ro về giấy phép của các nhà điều hành, đặc biệt là nơi hoạt động vượt qua nhiều thị trường quốc gia.

Tiến sĩ Wulf Hambach, Đối tác Điều hành tại Hambach & Hambach, lưu ý rằng các cơ quan quản lý đã trao đổi kinh nghiệm chuyên sâu hơn, nhưng các cơ quan chức năng quốc gia vẫn thận trọng trong việc áp dụng hoàn toàn các tiêu chuẩn nước ngoài. Ông phát biểu:

“Kinh nghiệm của Châu Âu trên khắp các ngành công nghiệp được quản lý cho thấy rằng việc hài hòa hóa quy định hiếm khi thành công thông qua các đạo luật chính trị từ trên xuống.” - Tiến sĩ Wulf Hambach, Đối tác Điều hành tại Hambach & Hambach

Theo Hambach, đề xuất về thuế cờ bạc trên toàn EU cũng được đóng khung một cách sai lệch: “Điều này không liên quan gì đến việc hài hòa hóa. Đó chỉ là một cách bổ sung để thu thêm tiền từ một lĩnh vực cụ thể.” Ông cảnh báo rằng việc đánh thuế quá mức có thể làm gia tăng thị trường chợ đen, như đã xảy ra ở Đức do mức thuế rất cao đối với trò chơi slots và poker trực tuyến.

Tại sao điều này quan trọng đối với người chơi Đức

Đối với người chơi Đức, những phát triển này có nghĩa là tăng cường hơn nữa việc bảo vệ người tiêu dùng và an ninh trong cờ bạc trực tuyến. Hiệp ước liên bang về cờ bạc 2021 (GlüStV 2021) đã thiết lập các quy tắc nghiêm ngặt cho các nhà cung cấp được cấp phép tại Đức. Các sòng bạc có giấy phép từ GGL phải tuân thủ các hướng dẫn như giới hạn đặt cược 1 € cho mỗi vòng quay đối với máy đánh bạc và giới hạn tiền gửi hàng tháng là 1.000 €. Hệ thống LUGAS giám sát các giới hạn của người chơi trên toàn hệ thống và bảo vệ người chơi khỏi các hành vi cờ bạc quá mức.

Các quy tắc mới của EU về chống rửa tiền bổ sung cho các biện pháp quốc gia này. Chúng thực thi một cuộc rà soát kỹ lưỡng hơn nữa đối với các giao dịch tài chính bởi các nhà cung cấp cờ bạc. Ngược lại, điều này có nghĩa là ngay cả các sòng bạc được cấp phép bởi GGL cũng phải tối ưu hóa hơn nữa các quy trình nhận dạng người chơi và giám sát dòng tiền của họ. Tuy nhiên, đối với những người chơi tuân thủ các quy tắc, cuộc sống hàng ngày sẽ không có nhiều thay đổi, ngoại trừ việc bảo mật cho các khoản nạp và rút tiền của họ sẽ được nâng cao hơn nữa. Trọng tâm vẫn là bảo vệ chống lại các hoạt động bất hợp pháp và thúc đẩy chơi game có trách nhiệm.

Điều này có ý nghĩa gì đối với các sòng bạc được GGL cấp phép

Đối với các sòng bạc được cấp phép bởi GGL, các quy định mới của EU có nghĩa là sự thích ứng của hệ thống tuân thủ của họ. Họ phải đảm bảo rằng các quy trình nội bộ của họ tuân thủ các nghĩa vụ thẩm định mở rộng từ năm 2027. Điều này chủ yếu bao gồm việc giám sát chính xác các giao dịch từ 2.000 €, dù là thông qua các giao dịch riêng lẻ hay qua nhiều hoạt động liên kết.

Các quy định hài hòa của EU có thể làm giảm bớt gánh nặng hành chính cho các sòng bạc GGL hoạt động ở các nước EU khác, vì họ có thể dựa vào các tiêu chuẩn thống nhất về chống rửa tiền. Đồng thời, các yêu cầu cấp phép quốc gia vẫn được duy trì, nhấn mạnh nhu cầu về các hệ thống linh hoạt có thể đáp ứng cả việc tuân thủ trên toàn EU và các quy định cụ thể của từng quốc gia. Các tổ chức tài chính làm việc với các sòng bạc này sẽ giám sát chặt chẽ hơn, điều này sẽ gián tiếp làm tăng áp lực lên các nhà cung cấp cờ bạc trong việc thực hiện đầy đủ các kiểm soát AML của họ. Cuối cùng, điều này thúc đẩy một môi trường minh bạch và an toàn hơn trong cờ bạc trực tuyến, phù hợp với các mục tiêu của GlüStV 2021.

> Nguồn: 15m.com > Các nguồn khác: [igamingbusiness.com, igamingbusiness.com]