EU AML प्याकेजले सन् २०२७ देखि जुवा अपरेटरहरूका लागि एन्टी-मनी लान्ड्रिङ नियमहरूलाई एकताबद्ध गर्नेछ

युरोपेली संघले एन्टी-मनी लान्ड्रिङ प्रयासहरूलाई एकताबद्ध गर्न महत्वपूर्ण कदम चालेको छ। नयाँ एन्टी-मनी लान्ड्रिङ (AML) प्याकेज जुलाई १०, २०२७ देखि लागू हुनेछ, जसले जुवा अपरेटरहरूलाई साझा अनुपालन नियमहरूको अधीनमा राख्नेछ। यो लटरी, क्यासिनो खेलहरू, पोकर, र बाजीका लागि भौतिक स्थानहरू र अनलाइन प्रस्तावहरू दुवैमा लागू हुन्छ।

यद्यपि युरोपमा अझै पनि एउटै जुवा कानून छैन, यो प्याकेजले एन्टी-मनी लान्ड्रिङ रोकथाममा खण्डितता (fragmentation) कम गर्ने लक्ष्य राखेको छ। जुवा अपरेटरहरू बाध्यकारी निकाय (obliged entities) को रूपमा वर्गीकृत रहनेछन्। यसले सम्पूर्ण उद्योगको सञ्चालन प्रक्रियामा दूरगामी प्रभाव पार्नेछ।

संख्या र तथ्यहरू

मनी लान्ड्रिङ (AML/CFT) सँग लड्नका लागि नयाँ EU फ्रेमवर्कले अवस्थित निर्देशनहरूलाई सबै सदस्य राष्ट्रहरूमा सिधै लागू हुने नियमहरूमा रूपान्तरण गर्दछ, जसलाई AMLR भनिन्छ। यो नियम जुलाई १०, २०२७ देखि लागू हुनेछ। यसले EU AML/CFT उद्देश्यका लागि जुवा सेवाहरू परिभाषित गर्दछ, जसमा लोटरी, क्यासिनो खेलहरू, पोकर, र बाजीहरू भौतिक स्थानहरूमा वा टाढैबाट प्रस्ताव गरिने सेवाहरू समावेश छन्। जुवा प्रदायकहरूले ग्राहकको उचित लगनशीलता लागू गर्नुपर्छ जब एक खेलाडीले जीत सङ्कलन गर्दछ, बाजी राख्छ, वा कम्तिमा €२,००० बराबरको लेनदेनमा दुवै गर्दछ। यो थ्रेसहोल्ड एक सञ्चालन वा धेरै लिङ्क गरिएका लेनदेनहरू मार्फत पुग्न सकिन्छ।

सदस्य राष्ट्रहरूले प्रमाणित कम मनी लान्ड्रिङ जोखिम प्रस्तुत गर्ने जुवा सेवाहरूलाई पूर्ण वा आंशिक छुट दिन सक्छन्। यद्यपि, यो सामान्यतया क्यासिनो र अनलाइन जुवा वा खेल सट्टेबाजीलाई मुख्य क्रियाकलापको रूपमा लिने अपरेटरहरूलाई लागू हुँदैन। सीमित अपवादहरू राज्य-संचालित अनलाइन जुवा वा जसको संगठन र प्रशासन राज्यद्वारा विनियमित छ ती सेवाहरूका लागि सम्भव हुन सक्छ। प्रस्तावित छुटहरूलाई युरोपेली आयोगले पनि अनुमोदन गर्नुपर्छ।

निर्देशिका (EU) 2024/1640 ले सदस्य राष्ट्रहरूलाई सबै जुवा सेवा प्रदायकहरू विनियमित छन् भनी सुनिश्चित गर्न आवश्यक छ। राष्ट्रिय प्रतिबन्धहरूले सामान्य-हितको उद्देश्य पछ्याउनुपर्छ, गैर-भेदभावपूर्ण हुनुपर्छ, र त्यस उद्देश्यका लागि समानुपातिक रहनुपर्छ। युरोपेली संसदका उपाध्यक्ष भिक्टर नेग्रेसकुले २०२६ मा अनलाइन जुवा अपरेटरहरूमाथि समन्वित युरोपेली कर प्रस्ताव गरेका थिए। यो प्रस्तावले Gross Gaming Revenue (GGR) मा १% लेवीको परिकल्पना गर्दछ, जसले वार्षिक €२ अर्ब देखि €४ अर्ब उत्पन्न गर्न सक्छ, र EU को दीर्घकालीन बजेटको जीवनकालमा सम्भावित रूपमा €२८ अर्ब उत्पन्न गर्न सक्छ। यी कोषहरूले शिक्षा र युवा नीतिहरू, साथै लत उपचार कार्यक्रमहरूलाई समर्थन गर्नेछन्।

पृष्ठभूमि

AML प्याकेजले दोहोरो नियमन सिर्जना गर्दछ: AML नियमहरू बढ्दै एकरूप भइरहेका छन्, जबकि बजार पहुँच राष्ट्रिय रूपमा खण्डित (fragmented) नै छ। यसको मतलब यो हो कि एउटा कम्पनीले वित्तीय अपराधका लागि एउटै नियम पालना गर्न सक्छ तर जर्मनी, अस्ट्रिया, माल्टा, र अन्यत्र विभिन्न इजाजतपत्र आवश्यकताहरूको अधीनमा रहन सक्छ। यो विभाजन माल्टाको अन्य EU सदस्य राष्ट्रहरूमा माल्टा-इजाजतपत्र प्राप्त गेमिङ कम्पनीहरू विरुद्ध जारी गरिएका फैसलाहरूको प्रवर्तनमा रहेका प्रतिबन्धहरूलाई लिएर भएको विवादमा पनि देख्न सकिन्छ। आयोगले जुन २०२५ मा माल्टा विरुद्ध एक उल्लङ्घन प्रक्रिया खोल्यो।

नयाँ एन्टी-मनी लान्ड्रिङ प्राधिकरण (AMLA) ले पनि केन्द्रीय भूमिका खेल्नेछ। यद्यपि AMLA ले उच्च-जोखिमका चयनित क्रेडिट र वित्तीय संस्थाहरूलाई प्रत्यक्ष रूपमा पर्यवेक्षण गर्दछ – जुवा फर्महरूलाई होइन – यसका निर्णयहरूले भुक्तानी प्रोसेसरहरू र बैंकिङ संस्थाहरू मार्फत अपरेटरहरूलाई अझै पनि असर गर्न सक्छ। प्रत्यक्ष AMLA पर्यवेक्षणका लागि चयन गरिएका यी वित्तीय संस्थाहरूले उनीहरूको AML नियन्त्रणहरूको EU-स्तरको समीक्षाको सामना गर्नेछन्। यसले जुवा ग्राहकहरूमाथि थप कडाईका साथ जाँच, कडा लेनदेन अनुगमन, र अपरेटरहरूको इजाजतपत्रको जोखिमको समीक्षा गर्न सक्छ, विशेष गरी जहाँ गतिविधि धेरै राष्ट्रिय बजारहरू पार गर्दछ।

Hambach & Hambach मा प्रबन्ध साझेदार (Managing Partner) डा. वुल्फ हेमब्याचले नियामकहरूले पहिले नै अनुभवहरू अझ तीव्रताका साथ आदानप्रदान गरिरहेको तर राष्ट्रिय अधिकारीहरूले विदेशी मापदण्डहरूलाई पूर्ण रूपमा आयात गर्न सावधानी अपनाइरहेको टिप्पणी गर्छन्। उनी भन्छन्:

“विनियमित उद्योगहरूमा युरोपेली अनुभवले देखाउँछ कि नियामक एकीकरण (regulatory harmonisation) शीर्ष-डाउन राजनीतिक कार्यहरू मार्फत विरलै सफल हुन्छ।” - डा. वुल्फ हेमब्याच, Hambach & Hambach का प्रबन्ध साझेदार

हेमब्याचका अनुसार, EU-व्यापी जुवा करको प्रस्तावलाई पनि भ्रामक तरिकाले प्रस्तुत गरिएको थियो: “यसको एकीकरणसँग कुनै सरोकार छैन। यो केवल एक विशेष क्षेत्रबाट थप पैसा सङ्कलन गर्ने एक अतिरिक्त तरिका हो।” उनी चेतावनी दिन्छन् कि अत्यधिक करले कालो बजारलाई बलियो बनाउन सक्छ, जसरी जर्मनीमा अनलाइन स्लटहरू र पोकरको धेरै उच्च करका कारण पहिले नै भइसकेको छ।

जर्मन खेलाडीहरुका लागि यो किन महत्त्वपूर्ण छ

जर्मन खेलाडीहरूका लागि, यी विकासहरूले अनलाइन जुवामा उपभोक्ता संरक्षण र सुरक्षाको थप सुदृढीकरणको अर्थ राख्छन्। जुवामा अन्तरराज्यीय सन्धि २०२१ (GlüStV 2021) ले जर्मनीमा इजाजतपत्र प्राप्त प्रदायकहरूका लागि पहिले नै कडा नियमहरू स्थापित गरिसकेको छ। संघीय राज्यहरूको संयुक्त जुवा प्राधिकरण (GGL) बाट इजाजतपत्र प्राप्त क्यासिनोहरूले स्लट मेसिनका लागि प्रति स्पिन €१ को दाउ सीमा र मासिक जम्मा सीमा €१००० जस्ता दिशानिर्देशहरू पालना गर्नुपर्छ। LUGAS (क्रस-स्टेट जुवा पर्यवेक्षण प्रणाली) ले खेलाडी-व्यापी सीमाहरू अनुगमन गर्दछ र खेलाडीहरूलाई अत्यधिक जुवा व्यवहारबाट बचाउँछ।

एन्टी-मनी लान्ड्रिङ सम्बन्धी नयाँ EU नियमहरूले यी राष्ट्रिय उपायहरूलाई पूरक बनाउँछन्। तिनीहरूले जुवा प्रदायकहरूद्वारा वित्तीय लेनदेनहरूको अझ गहन समीक्षा लागू गर्छन्। फलस्वरूप, यसको मतलब यो हो कि GGL-इजाजतपत्र प्राप्त क्यासिनोहरूले पनि खेलाडी पहिचान र पैसा प्रवाहको निगरानीका लागि आफ्ना प्रक्रियाहरूलाई थप अनुकूलन गर्नुपर्छ। यद्यपि, नियमहरू पालना गर्ने खेलाडीहरूका लागि, दैनिक जीवनमा खासै परिवर्तन हुनेछैन, बाहेक उनीहरूको जम्मा र निकासीको सुरक्षा अझ बढाइनेछ। मुख्य ध्यान अवैध गतिविधिहरूबाट संरक्षण र जिम्मेवार गेमिङलाई प्रवर्द्धनमा केन्द्रित छ।

GGL-इजाजतपत्र प्राप्त क्यासिनोहरूका लागि यसको अर्थ के हो

GGL-इजाजतपत्र प्राप्त क्यासिनोहरूका लागि, नयाँ EU नियमहरूले तिनीहरूको अनुपालन प्रणालीहरूको अनुकूलनको अर्थ राख्छन्। तिनीहरूले सुनिश्चित गर्नुपर्छ कि तिनीहरूको आन्तरिक प्रक्रियाहरू २०२७ देखि विस्तारित उचित लगनशीलता दायित्वहरू पूरा गर्छन्। यसमा मुख्यतया €२,००० बाट हुने लेनदेनहरूको सटीक अनुगमन समावेश छ, चाहे व्यक्तिगत लेनदेन मार्फत वा धेरै लिङ्क गरिएका सञ्चालनहरू मार्फत।

एकरूप EU नियमहरूले अन्य EU देशहरूमा सक्रिय GGL क्यासिनोहरूका लागि प्रशासनिक बोझ कम गर्न सक्छ, किनकि तिनीहरू एन्टी-मनी लान्ड्रिङका लागि समान मापदण्डहरूमा भर पर्न सक्छन्। एकै समयमा, राष्ट्रिय इजाजतपत्र आवश्यकताहरू यथावत छन्, जसले EU-व्यापी अनुपालन र देश-विशेष नियमहरू दुवैलाई समेट्न सक्ने लचिलो प्रणालीहरूको आवश्यकतालाई जोड दिन्छ। यी क्यासिनोहरूसँग काम गर्ने वित्तीय संस्थाहरूले अझ नजिकबाट अनुगमन गर्नेछन्, जसले अप्रत्यक्ष रूपमा जुवा प्रदायकहरूमाथि उनीहरूको AML नियन्त्रणहरू पूर्ण रूपमा लागू गर्न दबाब बढाउनेछ। अन्ततः, यसले GlüStV 2021 का लक्ष्यहरूसँग मेल खाने गरी अनलाइन जुवामा अझ पारदर्शी र सुरक्षित वातावरणलाई प्रवर्द्धन गर्छ।