EU AML पैकेज ने 2027 से गैंबलिंग ऑपरेटरों के लिए एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग नियमों को एकीकृत किया

यूरोपीय संघ ने एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग प्रयासों को एकीकृत करने की दिशा में एक महत्वपूर्ण कदम उठाया है। एक नया एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) पैकेज 10 जुलाई, 2027 को लागू होगा, जिसके तहत गैंबलिंग ऑपरेटरों को अनुपालन नियमों के एक सामान्य सेट के अधीन किया जाएगा। यह लॉटरी, कैसीनो गेम, पोकर और सट्टेबाजी के भौतिक स्थानों और ऑनलाइन पेशकशों दोनों पर लागू होता है।

हालांकि यूरोप में अभी भी कोई एकल गैंबलिंग कानून नहीं है, इस पैकेज का उद्देश्य एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग संरक्षण में विखंडन को कम करना है। गैंबलिंग ऑपरेटर बाध्य संस्थाओं के रूप में वर्गीकृत रहेंगे। इसका पूरे उद्योग की परिचालन प्रक्रियाओं पर गहरा प्रभाव पड़ेगा।

आंकड़े और तथ्य

मनी लॉन्ड्रिंग से निपटने के लिए नया EU ढांचा (AML/CFT) मौजूदा निर्देशों को सभी सदस्य देशों में सीधे लागू होने वाले नियमों में बदल देता है, जिसे AMLR के रूप में जाना जाता है। यह विनियमन 10 जुलाई, 2027 से लागू होगा। यह EU AML/CFT उद्देश्यों के लिए गैंबलिंग सेवाओं को परिभाषित करता है, जिसमें भौतिक स्थानों पर या दूरस्थ रूप से दी जाने वाली लॉटरी, कैसीनो गेम, पोकर और सट्टेबाजी शामिल हैं। गैंबलिंग प्रदाताओं को ग्राहक की गहन जांच (ड्यू डिलिजेंस) तब लागू करनी होगी जब कोई खिलाड़ी जीत हासिल करता है, दांव लगाता है, या कम से कम €2,000 के लेनदेन में दोनों करता है। यह सीमा एक संचालन या कई जुड़े हुए लेनदेन के माध्यम से पूरी हो सकती है।

सदस्य राज्य उन गैंबलिंग सेवाओं को पूर्ण या आंशिक छूट दे सकते हैं जो मनी-लॉन्ड्रिंग का प्रमाणित कम जोखिम पेश करती हैं। हालांकि, यह आम तौर पर कैसीनो और उन ऑपरेटरों पर लागू नहीं होता है जिनकी मुख्य गतिविधि ऑनलाइन गैंबलिंग या खेल सट्टेबाजी है। राज्य-संचालित ऑनलाइन गैंबलिंग या ऐसी सेवाओं के लिए सीमित अपवाद संभव हैं जिनका संगठन और प्रशासन राज्य द्वारा विनियमित होता है। प्रस्तावित छूटों को यूरोपीय आयोग द्वारा भी अनुमोदित किया जाना चाहिए।

निर्देश (EU) 2024/1640 के तहत सदस्य राज्यों को यह सुनिश्चित करने की आवश्यकता है कि सभी गैंबलिंग सेवा प्रदाता विनियमित हों। राष्ट्रीय प्रतिबंधों को एक सामान्य-हित के उद्देश्य को पूरा करना चाहिए, गैर-भेदभावपूर्ण होना चाहिए, और उस उद्देश्य के अनुरूप होना चाहिए। यूरोपीय संसद के उपाध्यक्ष विक्टर नेग्रेसकू ने 2026 में ऑनलाइन गैंबलिंग ऑपरेटरों पर एक समन्वित यूरोपीय कर का प्रस्ताव रखा था। यह प्रस्ताव Gross Gaming Revenue (GGR) पर 1% कर की कल्पना करता है, जिससे सालाना €2 बिलियन से €4 बिलियन जुटाए जा सकते हैं, जो संभावित रूप से EU के दीर्घकालिक बजट की अवधि में €28 बिलियन उत्पन्न कर सकता है। ये फंड शिक्षा और युवा नीतियों के साथ-साथ व्यसन उपचार कार्यक्रमों का समर्थन करेंगे।

पृष्ठभूमि

AML पैकेज दोहरा विनियमन बनाता है: AML नियम तेजी से मानकीकृत हो रहे हैं, जबकि बाजार पहुंच राष्ट्रीय स्तर पर खंडित बनी हुई है। इसका मतलब यह है कि एक कंपनी वित्तीय अपराध के लिए एकल नियम का पालन कर सकती है लेकिन फिर भी जर्मनी, ऑस्ट्रिया, माल्टा और अन्य जगहों पर अलग-अलग लाइसेंसिंग आवश्यकताओं के अधीन हो सकती है। यह विभाजन माल्टा द्वारा अन्य EU सदस्य राज्यों में माल्टा-लाइसेंस प्राप्त गेमिंग कंपनियों के खिलाफ जारी किए गए निर्णयों के प्रवर्तन पर प्रतिबंधों के विवाद में भी दिखाई देता है। आयोग ने जून 2025 में माल्टा के खिलाफ एक उल्लंघन प्रक्रिया शुरू की थी।

नया एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग प्राधिकरण (AMLA) भी एक केंद्रीय भूमिका निभाएगा। हालांकि AMLA सीधे तौर पर चुनिंदा उच्च-जोखिम वाले क्रेडिट और वित्तीय संस्थानों की निगरानी करता है - गैंबलिंग फर्मों की नहीं - इसके निर्णय अभी भी भुगतान प्रोसेसर और बैंकिंग संस्थानों के माध्यम से ऑपरेटरों को प्रभावित कर सकते हैं। प्रत्यक्ष AMLA पर्यवेक्षण के लिए चुने गए इन वित्तीय संस्थानों को अपने AML नियंत्रणों की EU-स्तरीय समीक्षाओं का सामना करना पड़ेगा। इससे गैंबलिंग ग्राहकों की कड़ी जांच, सख्त लेनदेन निगरानी और ऑपरेटरों के लाइसेंसिंग एक्सपोजर की समीक्षा हो सकती है, विशेष रूप से जहां गतिविधि कई राष्ट्रीय बाजारों को पार करती है।

हैमबैक एंड हैमबैक के मैनेजिंग पार्टनर डॉ. वुल्फ हैमबैक बताते हैं कि नियामक पहले से ही अनुभवों का अधिक तीव्रता से आदान-प्रदान कर रहे हैं, लेकिन राष्ट्रीय प्राधिकरण विदेशी मानकों को पूरी तरह से आयात करने में सतर्क हैं। उन्होंने कहा:

"विनियमित उद्योगों में यूरोपीय अनुभव से पता चलता है कि विनियामक सामंजस्य शायद ही कभी ऊपर से थोपे गए राजनीतिक कृत्यों के माध्यम से सफल होता है।" - डॉ. वुल्फ हैमबैक, मैनेजिंग पार्टनर, हैमबैक एंड हैमबैक

हैमबैक के अनुसार, EU-व्यापी गैंबलिंग कर के प्रस्ताव को भ्रामक रूप से तैयार किया गया था: "इसका सामंजस्य से कोई लेना-देना नहीं है। यह केवल एक विशिष्ट क्षेत्र से अधिक पैसा इकट्ठा करने का एक अतिरिक्त तरीका है।" उन्होंने चेतावनी दी कि अत्यधिक कराधान ब्लैक मार्केट को मजबूत कर सकता है, जैसा कि ऑनलाइन स्लॉट और पोकर पर बहुत अधिक कराधान के कारण जर्मनी में पहले ही हो चुका है।

जर्मन खिलाड़ियों के लिए यह क्यों महत्वपूर्ण है

जर्मन खिलाड़ियों के लिए, इन विकासों का अर्थ ऑनलाइन गैंबलिंग में उपभोक्ता संरक्षण और सुरक्षा का और मजबूत होना है। जर्मनी में लाइसेंस प्राप्त प्रदाताओं के लिए जुआ पर अंतरराज्यीय संधि 2021 (GlüStV 2021) ने पहले ही सख्त नियम स्थापित किए हैं। Joint Gambling Authority of the Federal States (GGL) के लाइसेंस वाले कैसीनो को स्लॉट मशीनों के लिए प्रति स्पिन €1 दांव की सीमा और €1,000 की मासिक जमा सीमा जैसे दिशानिर्देशों का पालन करना होगा। LUGAS (क्रॉस-स्टेट गैंबलिंग सुपरविजन सिस्टम) खिलाड़ी-व्यापी सीमाओं की निगरानी करता है और खिलाड़ियों को अत्यधिक गैंबलिंग व्यवहार से बचाता है।

एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग पर नए EU नियम इन राष्ट्रीय उपायों के पूरक हैं। वे गैंबलिंग प्रदाताओं द्वारा वित्तीय लेनदेन की और भी गहन समीक्षा लागू करते हैं। बदले में, इसका मतलब यह है कि GGL-लाइसेंस प्राप्त कैसीनो को भी खिलाड़ी की पहचान और पैसे के प्रवाह की निगरानी के लिए अपनी प्रक्रियाओं को और अनुकूलित करना होगा। हालांकि, नियमों का पालन करने वाले खिलाड़ियों के लिए, रोजमर्रा की जिंदगी में बहुत कम बदलाव आएगा, सिवाय इसके कि उनकी जमा और निकासी की सुरक्षा और बढ़ जाएगी। ध्यान अवैध गतिविधियों के खिलाफ सुरक्षा और जिम्मेदार गेमिंग को बढ़ावा देने पर बना हुआ है।

GGL-लाइसेंस प्राप्त कैसीनो के लिए इसका क्या अर्थ है

GGL-लाइसेंस प्राप्त कैसीनो के लिए, नए EU नियमों का अर्थ उनकी अनुपालन प्रणालियों का अनुकूलन है। उन्हें यह सुनिश्चित करना होगा कि उनकी आंतरिक प्रक्रियाएं 2027 से विस्तारित ग्राहक जांच दायित्वों का पालन करती हैं। इसमें मुख्य रूप से €2,000 से लेनदेन की सटीक निगरानी शामिल है, चाहे व्यक्तिगत लेनदेन के माध्यम से या कई जुड़े संचालन के माध्यम से।

एकीकृत EU नियम अन्य EU देशों में सक्रिय GGL कैसीनो के लिए प्रशासनिक बोझ को संभावित रूप से कम कर सकते हैं, क्योंकि वे एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग के लिए समान मानकों पर भरोसा कर सकते हैं। साथ ही, राष्ट्रीय लाइसेंसिंग आवश्यकताएं लागू रहेंगी, जो लचीली प्रणालियों की आवश्यकता पर बल देती हैं जो EU-व्यापी अनुपालन और देश-विशिष्ट नियमों दोनों को कवर कर सकती हैं। इन कैसीनो के साथ काम करने वाले वित्तीय संस्थान अधिक बारीकी से जांच करेंगे, जो अप्रत्यक्ष रूप से गैंबलिंग प्रदाताओं पर अपने AML नियंत्रण को पूरी तरह से लागू करने का दबाव बढ़ाएगा। अंततः, यह ऑनलाइन गैंबलिंग में अधिक पारदर्शी और सुरक्षित वातावरण को बढ़ावा देता है, जो GlüStV 2021 के लक्ष्यों के अनुरूप है।