Pinag-isa ng EU AML Package ang mga Panuntunan Laban sa Money Laundering para sa mga Operator ng Pagsusugal mula 2027

Gumawa ng isang mahalagang hakbang ang European Union patungo sa pagkakaisa ng mga pagsisikap laban sa money laundering. Isang bagong Anti-Money Laundering (AML) package ang ipapatupad sa Hulyo 10, 2027, na magpapasailalim sa mga operator ng pagsusugal sa isang karaniwang hanay ng mga alituntunin sa pagsunod. Nalalapat ito sa parehong mga pisikal na lugar at online na mga handog para sa mga loterya, laro sa casino, poker, at pagtaya.

Bagama't wala pa ring iisang batas sa pagsusugal sa Europa, nilalayon ng package na ito na bawasan ang pagkakahati-hati sa pag-iwas sa money laundering. Mananatiling nauuri ang mga operator ng pagsusugal bilang mga obligadong entidad. Magkakaroon ito ng malawak na epekto sa mga proseso ng operasyon ng buong industriya.

Mga bilang at katotohanan

Ang bagong balangkas ng EU para sa paglaban sa money laundering (AML/CFT) ay nagpapalit sa mga umiiral na direktiba upang maging mga direktang naaangkop na regulasyon sa lahat ng mga miyembrong estado, na kilala bilang AMLR. Ang regulasyong ito ay magiging epektibo mula Hulyo 10, 2027. Tinutukoy nito ang mga serbisyo sa pagsusugal para sa mga layunin ng EU AML/CFT, na sumasaklaw sa mga loterya, laro sa casino, poker, at pagtaya na inaalok sa mga pisikal na lokasyon o sa malalayong pamamaraan. Ang mga tagapagbigay ng pagsusugal ay dapat magpatupad ng pagsisiyasat sa customer (customer due diligence) kapag ang isang manlalaro ay kumuha ng mga panalo, naglagay ng taya, o gumawa ng pareho sa mga transaksyong nagkakahalaga ng hindi bababa sa €2,000. Ang threshold na ito ay maaaring maabot sa pamamagitan ng isang operasyon o ilang magkakaugnay na transaksyon.

Ang mga miyembrong estado ay maaaring magbigay ng buo o bahagyang mga exemption sa mga serbisyo sa pagsusugal na nagpapakita ng napatunayang mababang panganib sa money laundering. Gayunpaman, sa pangkalahatan ay hindi ito nalalapat sa mga casino at operator na ang pangunahing aktibidad ay online na pagsusugal o pagtaya sa palakasan. Ang limitadong mga eksepsiyon ay mananatiling posible para sa online na pagsusugal na pinapatakbo ng estado o mga serbisyo kung saan ang organisasyon at pangangasiwa ay kinokontrol ng estado. Ang mga iminungkahing exemption ay dapat ding aprubahan ng European Commission.

Ang Directive (EU) 2024/1640 ay nag-aatas sa mga miyembrong estado na tiyakin na ang lahat ng solusyon sa serbisyo sa pagsusugal ay kinokontrol. Ang mga pambansang paghihigpit ay dapat maghabol sa isang layunin para sa pangkalahatang interes, hindi nagdidiskrimina, at nananatiling proporsyonal sa layuning iyon. Si Victor Negrescu, Bise Presidente ng European Parliament, ay nagpanukala noong 2026 ng isang koordinadong buwis sa Europa para sa mga online na operator ng pagsusugal. Ang panukalang ito ay nagpapakita ng 1% na buwis sa Gross Gaming Revenue (GGR), na maaaring makalikom ng sa pagitan ng €2 bilyon at €4 bilyon taon-taon, na may potensyal na makabuo ng €28 bilyon sa buong panahon ng pangmatagalang badyet ng EU. Ang mga pondong ito ay susuporta sa mga patakaran sa edukasyon at kabataan, pati na rin sa mga programa sa paggamot sa adiksyon.

Background

Ang AML package ay lumilikha ng dalawahang regulasyon: Ang mga regulasyon sa AML ay lalong nagiging standardized, habang ang pag-access sa merkado ay nananatiling nahahati sa pambansang antas. Nangangahulugan ito na ang isang kumpanya ay maaaring sumunod sa iisang tuntunin para sa krimen sa pananalapi ngunit sumasailalim pa rin sa iba't ibang mga kinakailangan sa lisensya sa Germany, Austria, Malta, at kung saan-saan pa. Ang paghahating ito ay makikita rin sa pagtatalo sa mga paghihigpit ng Malta sa pagpapatupad ng mga hatol na inisyu sa iba pang mga miyembrong estado ng EU laban sa mga kumpanya ng gaming na lisensyado sa Malta. Nagbukas ang Komisyon ng isang infringement procedure laban sa Malta noong Hunyo 2025.

Ang bagong Anti-Money Laundering Authority (AMLA) ay gaganap din ng isang sentral na papel. Bagama't ang AMLA ay direktang nangangasiwa sa mga piling high-risk na institusyon ng kredito at pananalapi – hindi sa mga kumpanya ng pagsusugal – ang mga desisyon nito ay maaari pa ring makaapekto sa mga operator sa pamamagitan ng mga payment processor at mga institusyon ng bangko. Ang mga institusyong pananalapi na ito na pinili para sa direktang pangangasiwa ng AMLA ay haharap sa mga pagsusuri sa antas ng EU ng kanilang mga kontrol sa AML. Maaari itong humantong sa mas masusing pagsusuri sa mga kliyente sa pagsusugal, mas hihigpitan na pagsubaybay sa transaksyon, at mga pagsusuri sa pagkakalantad sa lisensya ng mga operator, lalo na kung saan ang aktibidad ay tumatawid sa ilang pambansang merkado.

Sinabi ni Dr. Wulf Hambach, Managing Partner sa Hambach & Hambach, na ang mga regulator ay mas masinsinan nang nagpapalitan ng mga karanasan, ngunit ang mga pambansang awtoridad ay nananatiling maingat sa ganap na pag-import ng mga dayuhang pamantayan. Sabi niya:

“Ipinapakita ng karanasan sa Europa sa mga regulated na industriya na ang harmonisasyon ng regulasyon ay bihirang magtagumpay sa pamamagitan ng mga pampulitikang aksyon mula sa itaas pababa.” - Dr. Wulf Hambach, Managing Partner sa Hambach & Hambach

Ayon kay Hambach, ang panukala para sa isang buwis sa pagsusugal sa buong EU ay nakalilito ring binalangkas: “Walang kinalaman ito sa harmonisasyon. Isa lamang itong karagdagang paraan upang mangolekta ng higit pang pera mula sa isang partikular na sektor.” Babala niya na ang labis na pagbubuwis ay maaaring magpalakas sa black market, tulad ng nangyari na sa Germany dahil sa napakataas na pagbubuwis sa mga online slot at poker.

Bakit ito mahalaga para sa mga manlalarong Aleman

Para sa mga manlalarong Aleman, ang mga pag-unlad na ito ay nangangahulugan ng karagdagang pagpapalakas ng proteksyon at seguridad ng mamimili sa online na pagsusugal. Ang Interstate Treaty on Gambling 2021 (GlüStV 2021) ay nagtatag na ng mahigpit na mga panuntunan para sa mga lisensyadong tagapagbigay sa Germany. Ang mga casino na may lisensya mula sa Joint Gambling Authority of the Federal States (GGL) ay dapat sumunod sa mga alituntunin tulad ng €1 limitasyon sa taya bawat pislit para sa mga slot machine at ang buwanang limitasyon sa deposito na €1,000. Ang LUGAS (Cross-State Gambling Supervision System) ay nagsubaybay sa mga limitasyon ng manlalaro sa buong bansa at nagpoprotekta sa mga manlalaro mula sa labis na pag-uugali sa pagsusugal.

Ang mga bagong patakaran ng EU sa anti-money laundering ay umaakma sa mga pambansang hakbang na ito. Ipinapatupad nila ang mas masusing pagsusuri sa mga transaksyong pinansyal ng mga tagapagbigay ng pagsusugal. Sa kabilang banda, nangangahulugan ito na kahit ang mga casino na lisensyado ng GGL ay dapat na mas i-optimize ang kanilang mga proseso para sa pagkilala sa manlalaro at pagsubaybay sa mga daloy ng pera. Gayunpaman, para sa mga manlalaro na sumusunod sa mga patakaran, kaunti lamang ang magbabago sa pang-araw-araw na buhay, maliban na ang seguridad ng kanilang mga deposito at pag-withdraw ay higit pang mapapahusay. Ang pokus ay nananatili sa proteksyon laban sa mga ilegal na aktibidad at pagtataguyod ng responsable sa paglalaro.

Ano ang kahulugan nito para sa mga casino na lisensyado ng GGL

Para sa mga casino na lisensyado ng GGL, ang mga bagong regulasyon ng EU ay nangangahulugang pag-angkop ng kanilang mga sistema sa pagsunod. Dapat nilasng tiyakin na ang kanilang mga panloob na pamamaraan ay sumusunod sa pinalawig na mga obligasyon sa pagsisiyasat mula 2027. Pangunahing kasama rito ang tumpak na pagsubaybay sa mga transaksyon mula sa €2,000, maging sa pamamagitan ng mga indibidwal na transaksyon o sa pamamagitan ng maramihang magkakaugnay na operasyon.

Ang magkakatugmang regulasyon ng EU ay maaaring potensyal na mabawasan ang pasanin sa administrasyon para sa mga casino ng GGL na aktibo sa iba pang mga bansa sa EU, dahil maaari silang umasa sa pare-parehong mga pamantayan para sa anti-money laundering. Kasabay nito, ang mga pambansang kinakailangan sa paglilisensya ay mananatiling epektibo, na nagbibigay-diin sa pangangailangan para sa mga nababagay na sistema na maaaring sumaklaw sa parehong pagsunod sa buong EU at mga regulasyong partikular sa bansa. Ang mga institusyong pinansyal na nakikipagtulungan sa mga casino na ito ay magsusuri nang mas masusi, na hindi direktang magpapataas ng presyon sa mga tagapagbigay ng pagsusugal upang ganap na ipatupad ang kanilang mga kontrol sa AML. Sa huli, nagtataguyod ito ng mas transparent at ligtas na kapaligiran sa online na pagsusugal, alinsunod sa mga layunin ng GlüStV 2021.