កញ្ចប់ EU AML បង្រួបបង្រួមច្បាប់ប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់សម្រាប់ប្រតិបត្តិករល្បែងពីឆ្នាំ 2027

សហភាពអឺរ៉ុបបានបោះជំហានដ៏សំខាន់មួយក្នុងការបង្រួបបង្រួមកិច្ចខិតខំប្រឹងប្រែងប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់។ កញ្ចប់ច្បាប់ប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ (AML) ថ្មីនឹងចូលជាធរមាននៅថ្ងៃទី 10 ខែកក្កដា ឆ្នាំ 2027 ដោយដាក់ឱ្យប្រតិបត្តិករល្បែងស្ថិតនៅក្រោមសំណុំច្បាប់អនុលោមភាពរួម។ នេះអនុវត្តចំពោះទាំងកន្លែងលេងជាក់ស្តែង និងការផ្តល់ជូនតាមអ៊ីនធឺណិតសម្រាប់ឆ្នោត ហ្គេមកាស៊ីណូ បៀរ និងការភ្នាល់។

ខណៈពេលដែលនៅតែមិនទាន់មានច្បាប់ល្បែងតែមួយគត់នៅអឺរ៉ុប កញ្ចប់នេះមានគោលបំណងកាត់បន្ថយការបែកខ្ញែកក្នុងការទប់ស្កាត់ការលាងលុយកខ្វក់។ ប្រតិបត្តិករល្បែងនឹងនៅតែត្រូវបានចាត់ថ្នាក់ជាអង្គភាពកាតព្វកិច្ច។ នេះនឹងជះឥទ្ធិពលយ៉ាងទូលំទូលាយដល់ដំណើរការប្រតិបត្តិការរបស់ឧស្សាហកម្មទាំងមូល។

លេខ និងការពិត

ក្របខ័ណ្ឌ EU ថ្មីសម្រាប់ការប្រយុទ្ធប្រឆាំងនឹងការលាងលុយកខ្វក់ (AML/CFT) ផ្លាស់ប្តូរការណែនាំដែលមានស្រាប់ទៅជាបទប្បញ្ញត្តិដែលអាចអនុវត្តបានដោយផ្ទាល់នៅទូទាំងរដ្ឋសមាជិកទាំងអស់ ដែលគេស្គាល់ថាជា AMLR។ បទប្បញ្ញត្តិនេះនឹងអនុវត្តចាប់ពីថ្ងៃទី 10 ខែកក្កដា ឆ្នាំ 2027។ វាបានកំណត់សេវាល្បែងសម្រាប់គោលបំណង EU AML/CFT ដោយរាប់បញ្ចូលទាំងឆ្នោត ហ្គេមកាស៊ីណូ បៀរ និងការភ្នាល់ដែលផ្តល់ជូននៅទីតាំងជាក់ស្តែង ឬពីចម្ងាយ។ អ្នកផ្តល់សេវាល្បែងត្រូវតែអនុវត្តការត្រួតពិនិត្យដោយយកចិត្តទុកដាក់លើអតិថិជន នៅពេលដែលអ្នកលេងប្រមូលប្រាក់ឈ្នះ ដាក់ភ្នាល់ ឬធ្វើទាំងពីរក្នុងប្រតិបត្តិការដែលមានចំនួនយ៉ាងតិច €2,000។ កម្រិតនេះអាចត្រូវបានឈានដល់តាមរយៈប្រតិបត្តិការមួយ ឬប្រតិបត្តិការដែលជាប់ទាក់ទងគ្នាជាច្រើន។

រដ្ឋសមាជិកអាចផ្តល់ការលើកលែងពេញលេញ ឬមួយផ្នែកដល់សេវាល្បែងដែលបង្ហាញពីហានិភ័យទាបនៃការលាងលុយកខ្វក់ដែលបានបញ្ជាក់។ ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយ នេះជាទូទៅមិនអនុវត្តចំពោះកាស៊ីណូ និងប្រតិបត្តិករដែលសកម្មភាពសំខាន់របស់ពួកគេគឺការលេងល្បែងអនឡាញ ឬការភ្នាល់កីឡាទេ។ ករណីលើកលែងមានកំណត់នៅតែអាចកើតមានចំពោះការលេងល្បែងអនឡាញដែលដំណើរការដោយរដ្ឋ ឬសេវាកម្មដែលការរៀបចំ និងការគ្រប់គ្រងរបស់ពួកគេត្រូវបានកំណត់ដោយរដ្ឋ។ សំណើរលើកលែងក៏ត្រូវតែត្រូវបានអនុម័តដោយគណៈកម្មការអឺរ៉ុបផងដែរ។

បទបញ្ជា (EU) 2024/1640 តម្រូវឱ្យរដ្ឋសមាជិកធានាថាអ្នកផ្តល់សេវាល្បែងទាំងអស់ត្រូវបានគ្រប់គ្រង។ ការរឹតបន្តឹងជាតិតែងតែមានគោលបំណងផលប្រយោជន៍ទូទៅ មិនរើសអើង និងរក្សាសមាមាត្រទៅនឹងគោលបំណងនោះ។ លោក Victor Negrescu អនុប្រធានសភាអឺរ៉ុប បានស្នើនៅឆ្នាំ 2026 ពន្ធអឺរ៉ុបសម្របសម្រួលលើប្រតិបត្តិករល្បែងអនឡាញ។ សំណើនេះមានគោលបំណងកំណត់កម្រិតពន្ធ 1% លើ Gross Gaming Revenue (GGR) ដែលអាចបង្កើនចំណូលពី €2 ពាន់លានទៅ €4 ពាន់លានប្រចាំឆ្នាំ ហើយអាចបង្កើតបាន €28 ពាន់លានក្នុងរយៈពេលនៃថវិការយៈពេលវែងរបស់ EU។ ថវិកាទាំងនេះនឹងគាំទ្រគោលនយោបាយអប់រំ និងយុវជន ក៏ដូចជាកម្មវិធីព្យាបាលការញៀន។

ផ្ទៃខាងក្រោយ

កញ្ចប់ AML បង្កើតបទប្បញ្ញត្តិទ្វេ: បទប្បញ្ញត្តិ AML កំពុងត្រូវបានធ្វើឱ្យមានស្តង់ដារកាន់តែខ្លាំង ខណៈពេលដែលការចូលទីផ្សារនៅតែបែកខ្ញែកនៅថ្នាក់ជាតិ។ នេះមានន័យថា ក្រុមហ៊ុនមួយអាចអនុវត្តតាមច្បាប់តែមួយសម្រាប់ការទប់ស្កាត់ឧក្រិដ្ឋកម្មហិរញ្ញវត្ថុ ប៉ុន្តែនៅតែស្ថិតនៅក្រោមតម្រូវការអាជ្ញាប័ណ្ណផ្សេងៗគ្នានៅអាល្លឺម៉ង់ អូទ្រីស ម៉ាល់តា និងកន្លែងផ្សេងទៀត។ ការបែកបាក់គ្នានេះក៏អាចមើលឃើញផងដែរនៅក្នុងជម្លោះជុំវិញការរឹតបន្តឹងរបស់ម៉ាល់តាលើការអនុវត្តសាលក្រមដែលចេញនៅក្នុងរដ្ឋសមាជិក EU ផ្សេងទៀតប្រឆាំងនឹងក្រុមហ៊ុនល្បែងដែលមានអាជ្ញាប័ណ្ណនៅម៉ាល់តា។ គណៈកម្មការបានបើកនីតិវិធីបំពានច្បាប់ប្រឆាំងម៉ាល់តានៅខែមិថុនា ឆ្នាំ 2025។

អាជ្ញាធរប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ (AMLA) ថ្មីក៏នឹងដើរតួនាទីយ៉ាងសំខាន់ផងដែរ។ ទោះបីជា AMLA ត្រួតពិនិត្យដោយផ្ទាល់ស្ថាប័នឥណទាន និងហិរញ្ញវត្ថុដែលមានហានិភ័យខ្ពស់ដែលបានជ្រើសរើស – មិនមែនក្រុមហ៊ុនល្បែងទេ – ការសម្រេចចិត្តរបស់វានៅតែអាចប៉ះពាល់ដល់ប្រតិបត្តិករតាមរយៈអ្នកដំណើរការទូទាត់ និងស្ថាប័នធនាគារ។ ស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុទាំងនេះដែលបានជ្រើសរើសសម្រាប់ការត្រួតពិនិត្យ AMLA ដោយផ្ទាល់ នឹងប្រឈមមុខនឹងការត្រួតពិនិត្យ AML នៅកម្រិត EU ។ នេះអាចនាំឱ្យមានការត្រួតពិនិត្យកាន់តែជិតស្និទ្ធលើអតិថិជនល្បែង ការត្រួតពិនិត្យប្រតិបត្តិការកាន់តែតឹងរ៉ឹង និងការត្រួតពិនិត្យការប៉ះពាល់នឹងអាជ្ញាប័ណ្ណរបស់ប្រតិបត្តិករ ជាពិសេសនៅពេលដែលសកម្មភាពឆ្លងកាត់ទីផ្សារជាតិជាច្រើន។

លោក Dr. Wulf Hambach ដៃគូគ្រប់គ្រងនៅ Hambach & Hambach កត់សម្គាល់ថា និយតករកំពុងផ្លាស់ប្តូរបទពិសោធន៍កាន់តែខ្លាំងក្លា ប៉ុន្តែអាជ្ញាធរជាតិនៅតែប្រុងប្រយ័ត្នក្នុងការបញ្ចូលស្តង់ដារបរទេសទាំងស្រុង។ លោកបានថ្លែងថា:

“បទពិសោធន៍អឺរ៉ុបនៅទូទាំងឧស្សាហកម្មដែលបានកំណត់បទប្បញ្ញត្តិបង្ហាញថា ការធ្វើស្តង់ដារបទប្បញ្ញត្តិនឹងកម្រទទួលបានជោគជ័យតាមរយៈសកម្មភាពនយោបាយពីថ្នាក់លើណាស់” - លោក Dr. Wulf Hambach ដៃគូគ្រប់គ្រងនៅ Hambach & Hambach

យោងតាមលោក Hambach សំណើសម្រាប់ពន្ធល្បែងទូទាំង EU ក៏ត្រូវបានរៀបចំឡើងយ៉ាងច្រឡំផងដែរ: “នេះគ្មានអ្វីទាក់ទងនឹងការធ្វើស្តង់ដារនោះទេ។ វាគ្រាន់តែជាវិធីបន្ថែមមួយដើម្បីប្រមូលលុយកាន់តែច្រើនពីវិស័យជាក់លាក់មួយប៉ុណ្ណោះ”។ លោកព្រមានថា ការយកពន្ធច្រើនពេកអាចពង្រឹងទីផ្សារខ្មៅ ដូចដែលបានកើតឡើងរួចហើយនៅប្រទេសអាល្លឺម៉ង់ ដោយសារការយកពន្ធខ្ពស់ពេកលើម៉ាស៊ីនស្លុតអនឡាញ និងបៀរ។

ហេតុអ្វីបានជាវាសំខាន់សម្រាប់អ្នកលេងអាល្លឺម៉ង់

សម្រាប់អ្នកលេងអាល្លឺម៉ង់ ការអភិវឌ្ឍន៍ទាំងនេះមានន័យថា ការពង្រឹងបន្ថែមនូវការការពារអ្នកប្រើប្រាស់ និងសុវត្ថិភាពក្នុងការលេងល្បែងអនឡាញ។ សន្ធិសញ្ញាអន្តររដ្ឋស្តីពីល្បែងឆ្នាំ 2021 (GlüStV 2021) បានបង្កើតច្បាប់តឹងរ៉ឹងរួចទៅហើយសម្រាប់អ្នកផ្តល់សេវាដែលមានអាជ្ញាប័ណ្ណនៅប្រទេសអាល្លឺម៉ង់។ កាស៊ីណូដែលមានអាជ្ញាប័ណ្ណពីអាជ្ញាធរល្បែងរួមនៃរដ្ឋសហព័ន្ធ (GGL) ត្រូវតែប្រកាន់ខ្ជាប់នូវគោលការណ៍ណែនាំដូចជា ដែនកំណត់ភ្នាល់ 1 អឺរ៉ូក្នុងមួយជុំសម្រាប់ម៉ាស៊ីនស្លុត និងដែនកំណត់ដាក់ប្រាក់ប្រចាំខែ 1,000 អឺរ៉ូ។ LUGAS (ប្រព័ន្ធត្រួតពិនិត្យល្បែងឆ្លងរដ្ឋ) ត្រួតពិនិត្យដែនកំណត់ទូទាំងអ្នកលេង និងការពារអ្នកលេងពីអាកប្បកិរិយាលេងល្បែងហួសហេតុ។

ច្បាប់ EU ថ្មីស្តីពីការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់បំពេញបន្ថែមវិធានការជាតិទាំងនេះ។ ពួកគេអនុវត្តការត្រួតពិនិត្យកាន់តែហ្មត់ចត់លើប្រតិបត្តិការហិរញ្ញវត្ថុដោយអ្នកផ្តល់សេវាល្បែង។ ក្នុងន័យនេះ វាមានន័យថា សូម្បីតែកាស៊ីណូដែលមានអាជ្ញាប័ណ្ណ GGL ក៏ត្រូវតែបង្កើនប្រសិទ្ធភាពដំណើរការរបស់ពួកគេសម្រាប់ការកំណត់អត្តសញ្ញាណអ្នកលេង និងការត្រួតពិនិត្យលំហូរលុយបន្ថែមទៀតផងដែរ។ ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយ សម្រាប់អ្នកលេងដែលប្រកាន់ខ្ជាប់នូវច្បាប់ នឹងមានការផ្លាស់ប្តូរតិចតួចនៅក្នុងជីវភាពប្រចាំថ្ងៃ លើកលែងតែសុវត្ថិភាពនៃការដាក់ប្រាក់ និងការដកប្រាក់របស់ពួកគេនឹងត្រូវបានពង្រឹងបន្ថែមទៀត។ ការផ្តោតអារម្មណ៍នៅតែមានលើការការពារប្រឆាំងនឹងសកម្មភាពខុសច្បាប់ និងការលើកកម្ពស់ការលេងល្បែងប្រកបដោយការទទួលខុសត្រូវ។

តើវាមានន័យយ៉ាងណាចំពោះកាស៊ីណូដែលមានអាជ្ញាប័ណ្ណ GGL

សម្រាប់កាស៊ីណូដែលមានអាជ្ញាប័ណ្ណ GGL បទប្បញ្ញត្តិ EU ថ្មីមានន័យថា ការសម្របខ្លួននៃប្រព័ន្ធអនុលោមភាពរបស់ពួកគេ។ ពួកគេត្រូវតែធានាថា នីតិវិធីផ្ទៃក្នុងរបស់ពួកគេអនុលោមតាមកាតព្វកិច្ចត្រួតពិនិត្យដោយយកចិត្តទុកដាក់ដែលបានពង្រីកចាប់ពីឆ្នាំ 2027។ នេះជាចម្បងរាប់បញ្ចូលទាំងការត្រួតពិនិត្យប្រតិបត្តិការយ៉ាងត្រឹមត្រូវពី €2,000 មិនថាជាប្រតិបត្តិការបុគ្គល ឬតាមរយៈប្រតិបត្តិការដែលជាប់ទាក់ទងគ្នាជាច្រើននោះទេ។

បទប្បញ្ញត្តិ EU ដែលបានធ្វើស្តង់ដារអាចកាត់បន្ថយបន្ទុកផ្នែករដ្ឋបាលសម្រាប់កាស៊ីណូ GGL ដែលសកម្មនៅក្នុងប្រទេស EU ផ្សេងទៀត ដោយសារពួកគេអាចពឹងផ្អែកលើស្តង់ដារឯកសណ្ឋានសម្រាប់ការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់។ ទន្ទឹមនឹងនេះ តម្រូវការអាជ្ញាប័ណ្ណជាតិនៅតែមាន ដោយសង្កត់ធ្ងន់លើតម្រូវការសម្រាប់ប្រព័ន្ធដែលអាចបត់បែនបានដែលអាចគ្របដណ្តប់ទាំងការអនុលោមភាពទូទាំង EU និងបទប្បញ្ញត្តិជាក់លាក់តាមប្រទេស។ ស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុដែលធ្វើការជាមួយកាស៊ីណូទាំងនេះនឹងត្រួតពិនិត្យកាន់តែជិតស្និទ្ធ ដែលនឹងបង្កើនសម្ពាធដោយប្រយោលលើអ្នកផ្តល់សេវាល្បែងដើម្បីអនុវត្តការត្រួតពិនិត្យ AML របស់ពួកគេឱ្យបានពេញលេញ។ ទីបំផុត នេះជំរុញឱ្យមានបរិយាកាសកាន់តែមានតម្លាភាព និងសុវត្ថិភាពក្នុងការលេងល្បែងអនឡាញ ដែលស្របតាមគោលដៅនៃ GlüStV 2021។