EU AML-pakket harmoniseert anti-witwasregels voor kansspelexploitanten vanaf 2027

De Europese Unie heeft een belangrijke stap gezet in de richting van het harmoniseren van de strijd tegen witwassen. Een nieuw anti-witwaspakket (AML) treedt in werking op 10 juli 2027, waardoor kansspelexploitanten onderworpen worden aan een gemeenschappelijke set nalevingsregels. Dit geldt voor zowel fysieke locaties als online aanbiedingen voor loterijen, casinospelen, poker en weddenschappen.

Hoewel er in Europa nog steeds geen eenduidige kansspelwetgeving bestaat, beoogt dit pakket de versnippering in de preventie van witwassen tegen te gaan. Kansspelexploitanten blijven geclassificeerd als meldingsplichtige entiteiten. Dit zal verstrekkende gevolgen hebben voor de operationele processen van de gehele sector.

Cijfers en feiten

Het nieuwe EU-kader voor de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering (AML/CFT) zet bestaande richtlijnen om in rechtstreeks toepasselijke verordeningen in alle lidstaten, bekend als de AMLR. Deze verordening is van toepassing vanaf 10 juli 2027. De verordening definieert kansspeldiensten voor EU AML/CFT-doeleinden en omvat loterijen, casinospelen, poker en weddenschappen die op fysieke locaties of op afstand worden aangeboden. Kansspelaanbieders moeten cliëntenonderzoek toepassen wanneer een speler winsten int, een inzet plaatst of beide doet bij transacties van ten minste €2.000. Deze drempel kan worden bereikt via één enkele transactie of via verschillende samenhangende transacties.

Lidstaten kunnen volledige of gedeeltelijke vrijstellingen verlenen aan kansspeldiensten die een aantoonbaar laag risico op witwassen met zich meebrengen. Dit geldt echter over het algemeen niet voor casino's en exploitanten wiens hoofdactiviteit bestaat uit online kansspelen of sportweddenschappen. Beperkte uitzonderingen blijven mogelijk voor door de staat geëxploiteerde online kansspelen of diensten waarvan de organisatie en het beheer door de staat worden gereguleerd. Voorgestelde vrijstellingen moeten bovendien worden goedgekeurd door de Europese Commissie.

Richtlijn (EU) 2024/1640 vereist dat lidstaten ervoor zorgen dat alle aanbieders van kansspeldiensten gereguleerd zijn. Nationale beperkingen moeten een doelstelling van algemeen belang nastreven, non-discriminatoir zijn en evenredig blijven aan die doelstelling. Victor Negrescu, vicevoorzitter van het Europees Parlement, stelde in 2026 een gecoördineerde Europese belasting op online kansspelexploitanten voor. Dit voorstel voorziet in een heffing van 1% op Gross Gaming Revenue (GGR), wat jaarlijks tussen de €2 miljard en €4 miljard zou kunnen opleveren, met een potentiële opbrengst van €28 billion over de looptijd van de langetermijnbegroting van de EU. De middelen zouden worden gebruikt ter ondersteuning van onderwijs- en jeugdbeleid en programma's voor verslavingszorg.

Achtergrond

Het AML-pakket creëert een tweeledige regulering: AML-regels worden in toenemende mate gestandaardiseerd, terwijl de markttoegang op nationaal niveau versnipperd blijft. Dit betekent dat een bedrijf de uniforme regel voor financiële criminaliteit kan volgen, maar in Duitsland, Oostenrijk, Malta en elders nog steeds aan verschillende vergunningseisen onderworpen is. Deze tweedeling is ook zichtbaar in het geschil over de beperkingen van Malta op de tenuitvoerlegging van vonnissen die in andere EU-lidstaten zijn gewezen tegen gokbedrijven met een Maltese licentie. De Commissie is in juni 2025 een inbreukprocedure tegen Malta gestart.

De nieuwe anti-witwasautoriteit (AMLA) zal eveneens een centrale rol spelen. Hoewel AMLA rechtstreeks toezicht houdt op geselecteerde kredietinstellingen en financiële instellingen met een hoog risico – en dus niet op gokbedrijven – kunnen haar besluiten toch gevolgen hebben voor exploitanten via betalingsverwerkers en bankinstellingen. De financiële instellingen die zijn geselecteerd voor direct toezicht door AMLA zullen op EU-niveau worden gecontroleerd op hun AML-beheersing. Dit kan leiden tot scherpere controles op gokgerelateerde cliënten, strengere transactiemonitoring en beoordelingen van de vergunningsrisico's van exploitanten, met name wanneer de activiteiten zich over meerdere nationale markten uitstrekken.

Dr. Wulf Hambach, Managing Partner bij Hambach & Hambach, merkt op dat toezichthouders weliswaar steeds intensiever ervaringen uitwisselen, maar dat nationale autoriteiten terughoudend blijven om buitenlandse standaarden volledig over te nemen. Hij stelt:

“European experience across regulated industries shows that regulatory harmonisation rarely succeeds through top-down political acts.” - Dr. Wulf Hambach, Managing Partner at Hambach & Hambach

Volgens Hambach werd ook het voorstel voor een EU-brede kansspelbelasting op misleidende wijze gepresenteerd: “Dit heeft niets te maken met harmonisatie. Het is gewoon een extra manier om meer geld op te halen bij een specifieke sector.” Hij waarschuwt dat buitensporige belastingheffing de illegale markt kan versterken, zoals in Duitsland al is gebeurd door de zeer hoge belastingheffing op online slots en poker.

Waarom het belangrijk is voor Duitse spelers

Voor Duitse spelers betekenen deze ontwikkelingen een verdere versterking van de consumentenbescherming en de veiligheid bij online kansspelen. Het Staatsverdrag inzake kansspelen 2021 (GlüStV 2021) heeft in Duitsland al strenge regels vastgesteld voor gelicentieerde aanbieders. Casino's met een vergunning van de Joint Gambling Authority of the Federal States (GGL) moeten zich houden aan richtlijnen zoals de inzetlimiet van €1 per draai voor gokkasten en de maandelijkse stortingslimiet van €1.000. LUGAS (het grensoverschrijdende toezichtsysteem voor kansspelen) bewaakt de limieten over de verschillende aanbieders heen en beschermt spelers tegen excessief gokgedrag.

De nieuwe EU-regels op het gebied van anti-witwaspraktijken vullen deze nationale maatregelen aan. Zij dwingen tot een nog grondigere controle van financiële transacties door kansspelaanbieders. Dit betekent op zijn beurt dat zelfs casino's met een GGL-licentie hun processen voor spelersidentificatie en de monitoring van geldstromen verder moeten optimaliseren. Voor spelers die zich aan de regels houden, verandert er in de praktijk echter weinig, behalve dat de veiligheid van hun stortingen en uitbetalingen verder wordt vergroot. De focus blijft liggen op de bescherming tegen illegale activiteiten en het bevorderen van verantwoord spelen.

Wat het betekent voor casino's met een GGL-licentie

Voor casino's met een GGL-licentie betekenen de nieuwe EU-regels een aanpassing van hun compliance-systemen. Zij moeten ervoor zorgen dat hun interne procedures vanaf 2027 voldoen aan de uitgebreide zorgvuldigheidsverplichtingen. Dit omvat in de eerste plaats de nauwkeurige monitoring van transacties vanaf €2.000, hetzij via individuele transacties, hetzij via verschillende samenhangende operaties.

De geharmoniseerde EU-regelgeving zou de administratieve lasten voor GGL-casino's die actief zijn in andere EU-landen mogelijk kunnen verminderen, aangezien zij kunnen terugvallen op uniforme standaarden voor de bestrijding van witwassen. Tegelijkertijd blijven nationale licentie-eisen van kracht, wat de noodzaak benadrukt van flexibele systemen die zowel EU-brede naleving als landspecifieke regelgeving kunnen afdekken. Financiële instellingen die met deze casino's samenwerken, zullen strenger toezicht houden, wat indirect de druk op kansspelaanbieders zal verhogen om hun AML-controles volledig te implementeren. Uiteindelijk bevordert dit een transparantere en veiligere omgeving in de online kansspelindustrie, geheel in lijn met de doelstellingen van het GlüStV 2021.