Fokus på finansiering af terrorisme: Britisk regulator hæver kasinoers risikoniveau

Den britiske spilregulator har offentliggjort sin risikovurdering for 2026 og slået alarm over udviklende trusler. I en omfattende gennemgang af sårbarheder over for hvidvask (ML) og finansiering af terrorisme (TF) fremhæver kommissionen, at risikolandskabet for licenserede operatører er intensiveret betydeligt. Af særlig bekymring er omklassificeringen af TF-risikoniveauet for kasinosektoren fra lavt til medium. Denne vurdering er baseret på data indsamlet mellem april 2023 og oktober 2025. Myndighederne ser teknologisk fremskridt som et tveægget sværd, da kunstig intelligens i stigende grad bruges til at omgå kontrolmekanismer.

Et centralt punkt i rapporten er advarslen mod deepfakes og AI-genererede identitetsdokumenter. Kriminelle bruger hyppigere ansigtsbyttevideoer til at narre kundekontrolprocesserne (CDD) hos online kasinoer. Samtidig vokser presset fra ulovlige websteder, der faciliterer ulovlige pengestrømme i forretnings-til-forretning-forhold. Regulatoren understreger, at peer-to-peer-modeller, såsom poker og bettingbørser, udviser en høj risiko for hvidvask. Disse produkter er under tæt granskning i både digitale og fysiske miljøer.

Tal og fakta

Industriens økonomiske omfang er enormt. Mellem april 2024 og marts 2025 nåede bruttospilleindtægten (GGY) for fjernkasinoer 5 mia. GBP. Løveparten blev bidraget af spilleautomater, der tegnede sig for 4,2 mia. GBP. I modsætning hertil genererede ikke-fjern betting 2,5 mia. GBP, med kun 28 mio. GBP fra væddemål på banen. Rollen som pengeoverførselstjenester (MSB) i kasinoer er også bemærkelsesværdig. I 2024 opererede ca. 56 procent af indehavere af ikke-fjernlicenser MSB-tjenester som valutaveksling, med en anslået aktivitet på 70 mio. GBP. Kommissionen identificerede risikable mønstre her, såsom talrige små valutatransaktioner eller indskud fra højrisikojurisdiktioner.

Baggrund

Ifølge rapporten udgør white-label-partnerskaber et massivt problem. I denne model bruger en partner et andet firmas licens til at drive sit eget brand. Gambling Commission fandt, at primære licenshavere ofte udøver utilstrækkeligt tilsyn med deres partnere. Et fremtrædende eksempel er sagen om FSB Technology, der måtte acceptere et forlig på 634.300 GBP efter alvorlige fejl i partnerovervågningen blev opdaget.

"Vi fandt, at selvom FSB havde kontraktlige aftaler på plads med sine 'white label'-partnere, tog de ikke tilstrækkelige handlinger for at sikre, at de fulgte Licence Conditions and Codes of Practice (LCCP)." - Talsmand for Gambling Commission

Én kunde var i stand til at tabe ca. 282.000 GBP inden for 18 måneder hos en af disse partnere, uden at kilden til midler blev tilstrækkeligt verificeret. Desuden blev marketing-e-mails sendt til over 2.300 personer, der allerede havde selvudelukket sig. Sådanne hændelser viser, at kontraktlige klausuler alene er utilstrækkelige, hvis praktisk kontrol og personaletræning mangler.

Hvorfor det er vigtigt for tyske spillere

Denne rapport er et vigtigt signal for tyske spillere. Den tyske statsforordning om spil 2021 (GlüStV 2021) sætter allerede ekstremt høje barrierer for at minimere netop disse typer af risici. Den centrale tilsynsmyndighed, GGL, sikrer strengt, at udbydere er på den officielle whitelist. Mekanismer som den månedlige indbetalingsgrænse på 1.000 EUR på tværs af alle udbydere og grænsen på 1 EUR pr. spin for virtuelle spilleautomater tjener direkte til at forhindre hvidvask og overdreven spiladfærd. LUGAS-systemet sikrer også, at spillernes identiteter verificeres, hvilket gør brugen af deepfakes betydeligt sværere sammenlignet med det uregulerede marked. Tyske kunder bør udelukkende spille hos GGL-licenserede udbydere, da kun der håndhæves de strenge tyske AML (Anti-Money Laundering) retningslinjer.

Hvad det betyder for GGL-licenserede kasinoer

Resultaterne fra Storbritannien vil sandsynligvis påvirke GGL's arbejde i Halle. Især advarslen om AI-manipulation under verifikation er en advarsel til alle IT-afdelinger hos tyske licenshavere. Enhver, der opererer i Tyskland, skal bevise, at deres systemer er modstandsdygtige over for moderne svindelmetoder. GGL kræver sømløs dokumentation af kilden til midler, når visse tærskler er overskredet. Mens MGA- eller Curacao-kasinoer ofte skiller sig ud på grund af slappe kontroller og accept af kryptovalutaer, forbliver dette strengt forbudt i Tyskland. Den britiske rapport bekræfter, at kryptovalutaer ofte tjener som en kanal for organiseret kriminalitet, hvilket er grunden til, at det tyske forbud mod disse betalingsmetoder på det lovlige marked tjener en vigtig beskyttelsesfunktion.