تركيز تمويل الإرهاب: الهيئة التنظيمية في المملكة المتحدة ترفع مستوى مخاطر الكازينو

نشرت الهيئة التنظيمية للمقامرة البريطانية تقييم المخاطر لعام 2026، محذرة من التهديدات المتطورة. في مراجعة شاملة لنقاط الضعف في غسيل الأموال (ML) وتمويل الإرهاب (TF)، تسلط المفوضية الضوء على أن مشهد المخاطر للمشغلين المرخصين قد اشتد بشكل كبير. من بين الشواغل الرئيسية إعادة تصنيف مستوى مخاطر تمويل الإرهاب لقطاع الكازينو من منخفض إلى متوسط. يعتمد هذا التقييم على البيانات التي تم جمعها بين أبريل 2023 وأكتوبر 2025. ترى السلطات أن التقدم التكنولوجي سيف ذو حدين، حيث يتم استخدام الذكاء الاصطناعي بشكل متزايد لتجاوز آليات الرقابة.

نقطة مركزية في التقرير هي التحذير ضد التزييف العميق ووثائق الهوية التي تم إنشاؤها بواسطة الذكاء الاصطناعي. يستخدم المجرمون مقاطع الفيديو التي تبدل الوجوه بشكل متكرر لخداع عمليات العناية الواجبة للعملاء (CDD) في الكازينوهات عبر الإنترنت. في الوقت نفسه، يتزايد الضغط من المواقع غير القانونية، التي تسهل التدفقات المالية غير المشروعة في علاقات الأعمال إلى الأعمال. تؤكد الهيئة التنظيمية أن نماذج الند للند، مثل تبادل البوكر والمراهنات، تظهر خطرًا كبيرًا لغسيل الأموال. تخضع هذه المنتجات لرقابة لصيقة في كل من البيئات الرقمية والأرضية.

الأرقام والحقائق

الحجم الاقتصادي للصناعة هائل. بين أبريل 2024 ومارس 2025، بلغ العائد الإجمالي للمقامرة (GGY) للكازينوهات عن بعد 5 مليارات جنيه إسترليني. تم المساهمة بالجزء الأكبر من ألعاب السلوتس، التي شكلت 4.2 مليار جنيه إسترليني. في المقابل، حققت المراهنات غير البعيدة 2.5 مليار جنيه إسترليني، مع 28 مليون جنيه إسترليني فقط من المراهنات أثناء السباق. يلعب دور وظائف أعمال خدمات الأموال (MSB) في الكازينوهات دورًا ملحوظًا أيضًا. في عام 2024، عمل حوالي 56 بالمائة من حاملي التراخيص غير البعيدة في خدمات MSB مثل صرف العملات، بنشاط مقدر بـ 70 مليون جنيه إسترليني. حددت المفوضية أنماطًا محفوفة بالمخاطر هنا، مثل العديد من المعاملات الصغيرة للصرف الأجنبي أو الودائع من مناطق عالية الخطورة.

خلفية

وفقًا للتقرير، تمثل شراكات العلامات البيضاء مشكلة ضخمة. في هذا النموذج، يستخدم الشريك ترخيص شركة أخرى لتشغيل علامته التجارية الخاصة. وجدت هيئة المقامرة أن المرخصين الأساسيين غالبًا ما يمارسون إشرافًا غير كافٍ على شركائهم. مثال بارز هو قضية FSB Technology، التي اضطرت إلى قبول تسوية بقيمة 634,300 جنيه إسترليني بعد اكتشاف فشل جسيم في مراقبة الشركاء.

"وجدنا أنه بينما كان لدى FSB ترتيبات تعاقدية مع شركائها" ذوي العلامات البيضاء "، فإنها لم تتخذ إجراءات كافية لضمان امتثالهم لشروط الترخيص ومدونات الممارسات (LCCP)." - متحدث باسم هيئة المقامرة

تمكن أحد العملاء من خسارة ما يقرب من 282,000 جنيه إسترليني في غضون 18 شهرًا لدى أحد هؤلاء الشركاء دون التحقق الكافي من مصدر الأموال. علاوة على ذلك، تم إرسال رسائل تسويقية إلى أكثر من 2,300 فرد كانوا قد استبعدوا أنفسهم بالفعل. توضح مثل هذه الحوادث أن الشروط التعاقدية وحدها لا تكفي إذا كان هناك نقص في الرقابة العملية وتدريب الموظفين.

لماذا يهم اللاعبين الألمان

هذا التقرير هو إشارة مهمة للاعبين الألمان. تحدد المعاهدة الحكومية الألمانية للمقامرة 2021 (GlüStV 2021) بالفعل حواجز عالية للغاية لتقليل هذه الأنواع من المخاطر بالضبط. تضمن السلطة الإشرافية المركزية، GGL، بصرامة أن مقدمي الخدمات موجودون على القائمة البيضاء الرسمية. آليات مثل حد الإيداع الشهري البالغ 1,000 يورو عبر جميع مقدمي الخدمات وحد الـ 1 يورو لكل دورة لألعاب السلوتس الافتراضية تهدف مباشرة إلى منع غسيل الأموال وسلوك المقامرة المفرط. يضمن نظام LUGAS أيضًا التحقق من هوية اللاعبين، مما يجعل استخدام التزييف العميق أكثر صعوبة مقارنة بالسوق غير المنظم. يجب على العملاء الألمان اللعب حصريًا مع مقدمي الخدمات المرخصين من GGL، حيث يتم تطبيق المبادئ التوجيهية الألمانية الصارمة لمكافحة غسيل الأموال (AML) هناك فقط.

ماذا يعني هذا للكازينوهات المرخصة من GGL

من المرجح أن تؤثر النتائج التي توصلت إليها المملكة المتحدة على عمل GGL في هاله. على وجه الخصوص، التحذير بشأن التلاعب بالذكاء الاصطناعي أثناء التحقق هو تنبيه لجميع أقسام تكنولوجيا المعلومات للمرخصين الألمان. أي شخص يعمل في ألمانيا يجب أن يثبت أن أنظمته مقاومة لتكتيكات الاحتيال الحديثة. تتطلب GGL دليلًا سلسًا على مصدر الأموال بمجرد تجاوز عتبات معينة. بينما غالبًا ما تبرز الكازينوهات المرخصة من MGA أو كوراساو بسبب الفحوصات المتساهلة وقبول العملات المشفرة، يظل هذا محظورًا تمامًا في ألمانيا. يؤكد التقرير البريطاني أن العملات المشفرة غالبًا ما تكون بمثابة قناة للجريمة المنظمة، وهذا هو السبب في أن الحظر الألماني لهذه الطرق الدفع في السوق القانوني يخدم وظيفة حماية مهمة.