Operadores de Jogos de Azar do Reino Unido Compensarão Vítimas de Esquema de Fraude Espanhol de US$ 17 Milhões

Um escândalo maciço de fraude que abrange sete anos está a chegar a uma conclusão financeira através do reembolso de milhões. Em Espanha, cerca de 200 vítimas de um esquema Ponzi significativo estão a olhar para uma compensação parcial pelas suas perdas. Surpreendentemente, a fonte destes fundos não é o próprio perpetrador, mas sim casinos online e operadores de apostas desportivas britânicos. Estas empresas falharam em verificar a origem das apostas massivas feitas pelo alegado fraudador nas suas plataformas.

Este caso demonstra a ligação estreita entre o crime internacional e as responsabilidades dos operadores de jogo. Enquanto o principal suspeito se retratava como um profissional financeiro de sucesso na cidade catalã de Girona, as economias de amigos e parentes fluíam diretamente para os cofres da indústria do jogo. O facto de as vítimas estarem agora a recuperar cerca de um terço do seu dinheiro perdido deve-se à firme intervenção dos reguladores britânicos, que sancionaram pesadamente os mecanismos de controlo deficientes dos operadores.

Números e factos

A escala da fraude é impressionante e aterradora. Iban Juvanteny Gómez alegadamente defraudou mais de 200 vítimas de aproximadamente 15 milhões de Euros (cerca de 17 milhões de dólares americanos) entre 2012 e 2019. Ele alegou falsamente ser um corretor do Barclays e prometeu retornos incríveis às suas vítimas em Girona. Em vez de investir o dinheiro de forma lucrativa, ele apostou milhões com fornecedores do Reino Unido. Investigações dos Mossos d’Esquadra da Catalunha, Europol e Polícia de West Yorkshire revelaram que ele apostou vários milhões de libras no Reino Unido.

Em abril de 2021, mais de 6 milhões de euros foram finalmente transferidos para as autoridades judiciais em Girona. Esta soma consiste em pagamentos regulatórios que os operadores britânicos foram forçados a fazer. Uma resposta parlamentar do Reino Unido em 2021 nomeou empresas específicas: Betway, Gamesys, Platinum Gaming e Petfre (o operador da Betfred) tiveram de fazer pagamentos após fundos roubados terem sido apostados nas suas plataformas. Pagamentos combinados destes fornecedores excederam 6,2 milhões de libras esterlinas.

Contexto

O esquema de Juvanteny desmoronou-se em 2019, quando as primeiras queixas chegaram à polícia na Catalunha. Ele apresentou-se em abril desse ano. No entanto, o julgamento contra ele está atrasado. Devido a problemas processuais, especula-se que uma audiência principal em tribunal possa não ocorrer até 2028. Isto torna ainda mais importante a garantia antecipada dos 6 milhões de euros para as vítimas.

A UK Gambling Commission (UKGC) investigou as empresas envolvidas durante mais de dois anos. A investigação descobriu que os controlos anti-branqueamento de capitais (AML) falharam completamente. Um jogador a depositar milhões ao longo de vários anos sem conseguir comprovar um rendimento legal correspondente deveria ter sido bloqueado há muito tempo. A UKGC determina em tais casos que os lucros ou apostas derivados de atividades criminosas não devem permanecer com o operador.

„Os fundos foram reservados para possível restituição às vítimas, sujeitos à aprovação dos tribunais espanhóis.“ - Declaração oficial sobre a transferência de 6 milhões de Euros.

Por que isso importa para os jogadores alemães

Para os jogadores alemães, este caso serve como um lembrete importante da importância dos mercados licenciados e regulamentados. Na Alemanha, o Tratado Estadual sobre Jogos de Azar de 2021 (GlüStV 2021) está em vigor, estritamente monitorado pela Autoridade Conjunta de Jogos de Azar dos Estados (GGL). Um cenário em que um jogador joga desapercebidamente 15 milhões de Euros de fontes criminosas ao longo de sete anos é impedido por sistemas como o LUGAS. A Alemanha impõe um limite estrito de depósito entre operadores de 1.000 Euros por mês.

Adicionalmente, o limite de 1 Euro por rodada em slots virtuais garante que grandes somas não possam ser destruídas em segundos. Se um provedor na Alemanha violar essas regras ou falhar em verificar a origem dos fundos (Know Your Customer - KYC), ele corre o risco de ter sua licença alemã revogada e ser incluído na lista negra. Os clientes alemães, portanto, devem jogar apenas com provedores listados na lista oficial de permissões da GGL. Somente lá é garantido que a proteção do jogador e a prevenção de lavagem de dinheiro atendam aos rigorosos padrões alemães. Aqueles que jogam em provedores ilegais de Curaçao ou Malta não desfrutam dessa proteção.

O que isso significa para os cassinos licenciados pela GGL

Os cassinos licenciados pela GGL na Alemanha devem aprender com o caso britânico. A responsabilidade por fundos depositados de atos criminosos está sendo interpretada de forma mais rigorosa. Se um operador alemão ignorar sinais de lavagem de dinheiro, ele corre o risco não apenas de multas, mas também de ações civis de restituição por parte das vítimas. A integração no sistema LUGAS e a consulta ao banco de dados de exclusão OASIS não são meramente tarefas onerosas para provedores alemães, mas âncoras de segurança vitais. Operadores que desejam oferecer jogos de azar limpos devem refinar constantemente seus algoritmos para detectar comportamento de apostas suspeito para evitar serem usados como lavanderia para criminosos.