FATF advierte sobre el "smurfing": nuevas directrices AML para el mercado del juego

La Financial Action Task Force (FATF) ha publicado un nuevo informe de orientación en el que advierte a la industria mundial del juego sobre métodos de blanqueo de capitales cada vez más sofisticados. El informe identifica indicadores de riesgo específicos para ayudar a las autoridades y a los operadores a detectar a tiempo actividades de apuestas sospechosas. Un problema central es el "smurfing", por el que los delincuentes dividen grandes sumas en numerosas transacciones pequeñas para mantenerse por debajo de los umbrales de notificación de las instituciones financieras. La FATF subraya que las plataformas de juego se utilizan a menudo para mover dinero sin que los actores tengan intención real de apostar.

El documento es el resultado de un estudio de un año de duración en el que participaron más de 80 jurisdicciones, organismos del sector e instituciones de investigación. Por primera vez, la fuerza de tarea ha realizado un examen detallado de los riesgos en el sector del juego en línea y en los mercados de juego ilegales. La organización es particularmente crítica con la creciente complejidad que aportan los nuevos sistemas de pago, como las monederos electrónicos, el dinero móvil y los activos virtuales, que ofrecen atractivas lagunas para las redes delictivas.

Números y datos

El informe deja claro que el nivel de amenaza es grave. En algunas regiones, los ingresos de los mercados ilegales superan a los del sector regulado. Giles Thomson, presidente de la FATF, hizo un llamamiento urgente a la comunidad internacional. Las nuevas directrices enumeran señales de advertencia concretas, como el uso repetido de redes privadas virtuales (VPN) para ocultar la identidad y la negativa de los clientes a verificar su identidad mediante videollamada. Otra señal de advertencia es cuando los datos de la cuenta del método de pago no coinciden con los datos del usuario de la cuenta de apuestas.

"Sin salvaguardias sólidas, estos sectores pueden ser atractivas puertas de entrada para estafadores, blanqueadores de capitales profesionales y redes delictivas organizadas. Insto a todos los gobiernos a tomar nota de los indicadores de riesgo que hemos expuesto y a establecer respuestas apropiadas basadas en el riesgo." - Giles Thomson, Presidente de la FATF

Antecedentes

La FATF señala que los delincuentes explotan específicamente las lagunas regulatorias. El ocultamiento de la propiedad beneficiosa a través de complejas estructuras corporativas para eludir los umbrales regulatorios es particularmente problemático. Esto ocurre principalmente donde los controles para combatir el blanqueo de capitales y la corrupción son débiles. Curiosamente, la Comisión Británica de Juego, en su actualización del 10 de julio de 2026, califica el riesgo de financiación del terrorismo en el sector como bajo, mientras que la FATF insta generalmente a la vigilancia, ya que los métodos cambian rápidamente debido a la pandemia y a los avances tecnológicos.

Un aspecto clave del informe es la investigación de la manipulación coordinada de apuestas. Las apuestas inusualmente grandes o coordinadas sobre eventos específicos se clasifican ahora claramente como un indicador de riesgo de blanqueo de capitales o manipulación de la competencia. La FATF pide una mayor colaboración público-privada para tomar medidas contra estas estructuras profesionales de blanqueo de capitales.

Para los jugadores alemanes, estas nuevas directrices significan principalmente procesos de verificación aún más estrictos. Alemania ya ha creado un sistema con el Tratado Estatal sobre Juego (GlüStV 2021) y la Autoridad Conjunta de Juego de los Estados (GGL) que cumple muchas de las demandas de la GAFI. El límite de depósito mensual de 1.000 euros, supervisado a través del sistema LUGAS, evita el blanqueo masivo por parte de individuos en la fuente. El límite de apuesta de 1 euro por giro en las tragamonedas en línea también limita significativamente el volumen por transacción.

Cualquiera que juegue en un operador con licencia en Alemania debe someterse a una verificación completa. El rechazo solicitado por la GAFI de jugadores que evaden un proceso de identificación por video ya es estándar en Alemania. El uso de VPN para eludir los bloqueos de países también es evitado por proveedores de buena reputación, ya que viola las condiciones de licencia. Para los jugadores honestos, esto significa un mayor esfuerzo burocrático durante el registro, pero simultáneamente una protección mucho mayor contra el fraude y las actividades criminales en torno a las plataformas.

Qué significa para los casinos con licencia de la GGL

Los casinos con licencia de la GGL ahora deben preparar a sus departamentos de cumplimiento para integrar los indicadores específicos de la GAFI en sus sistemas de monitoreo automatizados. Dado que la lista blanca de la GGL solo incluye proveedores que cumplen con los requisitos más estrictos de seguridad de TI y protección del jugador, los proveedores alemanes ya son pioneros aquí. Deben asegurarse de que los depósitos y retiros solo se realicen a través de cuentas a nombre del jugador, lo cual es exactamente una de las demandas centrales de la GAFI. Las empresas que muestren debilidades en la verificación de identidad se arriesgan a la revocación de su licencia y a multas elevadas en Alemania. Las directrices de la GAFI brindan a las autoridades alemanas argumentos adicionales para tomar medidas aún más enérgicas contra los proveedores extraterritoriales ilegales que a menudo operan sin ningún control AML.