FATF brīdina par "smurfingu": Jaunas AML vadlīnijas azartspēļu tirgum

Finanšu darījumu darba grupa (FATF) ir publicējusi jaunu vadlīniju ziņojumu, brīdinot globālo azartspēļu nozari par arvien sarežģītākām naudas atmazgāšanas metodēm. Ziņojumā ir identificēti specifiski riska indikatori, lai palīdzētu iestādēm un operatoriem laikus atklāt aizdomīgas derību aktivitātes. Centrālais jautājums ir "smurfings", kur noziedznieki sadala lielas summas daudzos mazos darījumos, lai nepārsniegtu finanšu iestāžu ziņošanas sliekšņus. FATF uzsver, ka azartspēļu platformas bieži tiek ļaunprātīgi izmantotas naudas pārvietošanai, aktoriem patiesībā nemaz neplānojot spēlēt azartspēles.

Dokuments ir gadu ilga pētījuma rezultāts, kurā piedalījās vairāk nekā 80 jurisdikcijas, nozares struktūras un pētniecības iestādes. Pirmo reizi darba grupa ir veikusi detalizētu risku izpēti tiešsaistes azartspēļu sektorā un nelegālo azartspēļu tirgos. Organizācija ir īpaši kritiska pret pieaugošo sarežģītību, ko rada jaunas maksājumu sistēmas, piemēram, e-maki, mobilā nauda un virtuālie aktīvi, kas piedāvā pievilcīgas nepilnības noziedznieku tīkliem.

Skaitļi un fakti

Ziņojums skaidri norāda, ka apdraudējuma līmenis ir nopietns. Dažos reģionos nelegālo tirgu ieņēmumi pārsniedz regulētā sektora ieņēmumus. Giles Thomson, FATF prezidents, izplatīja steidzamu aicinājumu starptautiskajai sabiedrībai. Jaunajās vadlīnijās ir uzskaitītas konkrētas brīdinājuma zīmes, tostarp atkārtota Virtual Private Networks (VPNs) izmantošana identitātes slēpšanai un klientu atteikšanās apstiprināt savu identitāti ar videozvana starpniecību. Vēl viena brīdinājuma zīme ir tad, ja maksājuma veida konta informācija nesakrīt ar derību konta lietotāja informāciju.

"Bez spēcīgiem aizsardzības pasākumiem šīs nozares var būt pievilcīgi vārti krāpniekiem, profesionāliem naudas atmazgātājiem un organizētās noziedzības tīkliem. Es mudinu visas valdības ņemt vērā mūsu noteiktos riska indikatorus un ieviest atbilstošus, uz risku balstītus pasākumus." - Giles Thomson, FATF prezidents

Pamatinformācija

FATF atzīmē, ka noziedznieki mērķtiecīgi izmanto regulējuma trūkumus. Patieso labuma guvēju slēpšana, izmantojot sarežģītas korporatīvās struktūras, lai apietu regulējuma sliekšņus, ir īpaši problemātiska. Tas notiek galvenokārt tur, kur kontrole naudas atmazgāšanas un korupcijas apkarošanai ir vāja. Interesanti, ka Lielbritānijas Gambling Commission savā 2026. gada 10. jūlija atjauninājumā terorisma finansēšanas risku šajā sektorā vērtē kā zemu, savukārt FATF kopumā aicina uz modrību, jo metodes strauji mainās pandēmijas un tehnoloģiskā progresa ietekmē.

Galvenais ziņojuma aspekts ir koordinētu derību manipulāciju izmeklēšana. Neparasti lielas vai koordinētas likmes uz konkrētiem notikumiem tagad ir skaidri klasificētas kā riska indikators naudas atmazgāšanai vai konkurences manipulācijām. FATF aicina uz padziļinātu publiskā un privātā sektora sadarbību, lai vērstos pret šīm profesionālajām naudas atmazgāšanas struktūrām.

Kāpēc tas ir svarīgi Vācijas spēlētājiem

Vācu spēlētājiem šīs jaunās vadlīnijas galvenokārt nozīmē vēl stingrākus verifikācijas procesus. Vācija jau ir izveidojusi sistēmu ar 2021. gada Azartspēļu valsts līgumu (GlüStV 2021) un Valstu kopīgo azartspēļu iestādi (GGL), kas atbilst daudzām FATF prasībām. Ikmēneša depozīta limits 1000 eiro, ko uzrauga sistēma LUGAS, novērš masveida atsevišķu personu naudas sadalīšanu (smurfing) jau sākumā. Likmes limits 1 eiro par griezienu tiešsaistes spēļu automātos arī būtiski ierobežo darījumu apjomu.

Ikvienam, kurš spēlē pie licencēta operatora Vācijā, jāiziet pilna verifikācija. FATF pieprasītā atteikšanās no spēlētājiem, kuri izvairās no video identifikācijas procesa, Vācijā jau ir standarts. Arī VPN izmantošanu valstu bloķēšanas apiešanai attur respektablie nodrošinātāji, jo tas pārkāpj licences nosacījumus. Godīgiem spēlētājiem tas nozīmē lielāku birokrātisko darbu reģistrācijas laikā, bet vienlaikus daudz augstāku aizsardzību pret krāpšanu un kriminālām darbībām saistībā ar platformām.

Ko tas nozīmē GGL licencētajiem kazino

Kazino ar GGL licenci tagad jāsagatavo savas atbilstības nodaļas, lai integrētu specifiskos FATF rādītājus savās automatizētajās uzraudzības sistēmās. Tā kā GGL baltais saraksts ietver tikai nodrošinātājus, kas atbilst stingrākajām IT drošības un spēlētāju aizsardzības prasībām, vācu nodrošinātāji šeit jau ir pionieri. Viņiem jānodrošina, ka depozīti un izmaksas notiek tikai uz spēlētāja vārda atvērtiem kontiem, kas ir tieši viena no FATF galvenajām prasībām. Uzņēmumi, kas uzrāda vājumu identitātes pārbaudē, riskē zaudēt licenci un saskarties ar augstām soda naudām Vācijā. FATF vadlīnijas sniedz Vācijas iestādēm papildu argumentus, lai vēl stingrāk rīkotos pret nelegāliem offshore nodrošinātājiem, kuri bieži darbojas bez jebkādām AML kontrolēm.