FATF varuje před smurfováním: Nové AML směrnice pro trh s hazardními hrami

Organizace Financial Action Task Force (FATF) zveřejnila novou zprávu s pokyny, která varuje globální sázkařský průmysl před stále sofistikovanějšími metodami praní špinavých peněz. Zpráva identifikuje specifické rizikové ukazatele, které mají pomoci úřadům a provozovatelům včas odhalit podezřelé sázkařské aktivity. Klíčovým problémem je tzv. „smurfování“, kdy zločinci rozdělují velké částky do mnoha malých transakcí, aby zůstali pod prahovými hodnotami pro hlášení finančních institucí. FATF zdůrazňuje, že sázkařské platformy jsou často zneužívány k přesunu peněz bez skutečného úmyslu hrát.

Dokument je výsledkem roční studie, do které se zapojilo více než 80 jurisdikcí, průmyslových sdružení a výzkumných institucí. Úkolová skupina poprvé podrobně zkoumala rizika v sektoru online hazardních her a na nelegálních trzích s hazardními hrami. Organizace je obzvláště kritická k rostoucí složitosti způsobené novými platebními systémy, jako jsou elektronické peněženky, mobilní peníze a virtuální aktiva, které nabízejí atraktivní skuliny pro zločinecké sítě.

Čísla a fakta

Zpráva jasně uvádí, že úroveň hrozby je vážná. V některých regionech příjmy z nelegálních trhů přesahují příjmy regulovaného sektoru. Giles Thomson, prezident FATF, vyzval mezinárodní společenství k naléhavé akci. Nové pokyny uvádějí konkrétní varovné signály, včetně opakovaného používání sítí VPN (Virtual Private Networks) ke skrytí totožnosti a odmítání zákazníků ověřit svou totožnost prostřednictvím videohovoru. Dalším varovným signálem je, když údaje o platební metodě neodpovídají údajům uživatele sázkařského účtu.

„Bez robustních ochranných opatření se tyto sektory mohou stát atraktivní vstupní branou pro podvodníky, profesionální praní špinavých peněz a organizované zločinecké sítě. Naléhavě vyzývám všechny vlády, aby si vzaly k srdci rizikové ukazatele, které jsme stanovili, a zavedly odpovídající reakce založené na riziku.“ - Giles Thomson, prezident FATF

Pozadí

FATF poznamenává, že zločinci specificky zneužívají regulační mezery. Skrývání skutečného majitele prostřednictvím složitých podnikových struktur, aby se obešly regulační prahy, je obzvláště problematické. To se děje především tam, kde jsou kontroly proti praní špinavých peněz a korupci slabé. Zajímavé je, že britský Úřad pro regulaci hazardních her ve své aktualizaci z 10. července 2026 hodnotí riziko financování terorismu v tomto sektoru jako nízké, zatímco FATF obecně vyzývá k ostražitosti, protože metody se rychle mění v důsledku pandemie a technologického pokroku.

Klíčovým aspektem zprávy je vyšetřování koordinovaných sázkových manipulací. Neobvykle velké nebo koordinované sázky na konkrétní události jsou nyní jasně klasifikovány jako rizikový ukazatel pro praní špinavých peněz nebo manipulaci se soutěžemi. FATF vyzývá k hlubší veřejně-soukromé spolupráci s cílem přijmout opatření proti těmto profesionálním strukturám pro praní špinavých peněz.

Proč je to důležité pro německé hráče

Pro německé hráče znamenají tato nová doporučení především ještě přísnější ověřovací procesy. Německo již vytvořilo systém se Státní smlouvou o hazardních hrách z roku 2021 (GlüStV 2021) a Společným úřadem pro hazardní hry spolkových zemí (GGL), který splňuje mnoho požadavků FATF. Měsíční limit vkladů ve výši 1 000 eur, monitorovaný systémem LUGAS, zabraňuje masivnímu rozdrobení prostředků jednotlivci u zdroje. Limit sázek 1 euro na otočení u online automatů také výrazně omezuje objem na transakci.

Kdokoli hraje u licencovaného provozovatele v Německu, musí projít plným ověřením. Požadované odmítnutí hráčů, kteří se vyhýbají procesu video-identifikace, již v Německu standardem. Používání VPN k obcházení blokování zemí je také bráněno renomovanými poskytovateli, protože porušuje licenční podmínky. Pro poctivé hráče to znamená vyšší byrokratickou zátěž při registraci, ale zároveň mnohem vyšší ochranu proti podvodům a kriminálním aktivitám souvisejícím s platformami.

Co to znamená pro kasina s licencí GGL

Kasina s licencí GGL se nyní musí připravit, aby jejich oddělení dodržování předpisů integrovala specifické ukazatele FATF do svých automatizovaných monitorovacích systémů. Jelikož bílý seznam GGL zahrnuje pouze poskytovatele, kteří splňují nejpřísnější požadavky na IT bezpečnost a ochranu hráčů, německé poskytovatele jsou zde již průkopníky. Musí zajistit, aby vklady a výběry probíhaly pouze prostřednictvím účtů na jméno hráče, což je přesně jeden z klíčových požadavků FATF. Společnosti, které vykazují slabiny v ověřování totožnosti, riskují odebrání licence a vysoké pokuty v Německu. Doporučení FATF poskytují německým úřadům další argumenty k ještě tvrdším zásahům proti nelegálním offshore poskytovatelům, kteří často operují bez jakýchkoli kontrol AML.