ФАТФ предупреждава за „смиърфинг“: Нови насоки за борба с прането на пари на пазара на хазарт

Финансовото разузнавателно звено (FATF) публикува нов доклад с насоки, предупреждаващ глобалната хазартна индустрия за все по-сложни методи за пране на пари. Докладът идентифицира специфични индикатори за риск, които да помогнат на властите и операторите да откриват навреме подозрителни залози. Основен проблем е „смарфингът“ (smurfing), при който престъпниците разделят големи суми на множество малки трансакции, за да останат под праговете за докладване на финансовите институции. FATF подчертава, че хазартните платформи често се използват неправомерно за прехвърляне на пари, без актьорите да имат реално намерение да хазартстват.

Документът е резултат от едногодишно проучване, включващо над 80 юрисдикции, индустриални организации и изследователски институти. За първи път работната група извърши подробен преглед на рисковете в сектора на онлайн хазарта и незаконните хазартни пазари. Организацията е особено критична към нарастващата сложност, привнесена от нови платежни системи като електронни портфейли, мобилни пари и виртуални активи, които предлагат атрактивни вратички за престъпни мрежи.

Числа и факти

Докладът ясно показва, че нивото на заплаха е сериозно. В някои региони приходите от незаконни пазари надвишават тези от регулирания сектор. Джайлс Томсън, президент на FATF, отправи спешен призив към международната общност. Новите насоки изброяват конкретни предупредителни знаци, включително повтарящата се употреба на виртуални частни мрежи (VPN) за прикриване на самоличността и отказ на клиенти да потвърдят самоличността си чрез видео разговор. Друг предупредителен знак е, когато данните в сметката на метода на плащане не съвпадат с потребителските данни на сметката за залози.

„Без силни предпазни мерки, тези сектори могат да бъдат привлекателни врати за измамници, професионални перачи на пари и организирани престъпни мрежи. Призовавам всички правителства да вземат предвид индикаторите за риск, които сме изложили, и да въведат подходящи базирани на риска отговори.“ - Джайлс Томсън, президент на FATF

Контекст

FATF отбелязва, че престъпниците експлоатират специфично регулаторните пропуски. Прикриването на действителната собственост чрез сложни корпоративни структури за заобикаляне на регулаторните прагове е особено проблематично. Това се случва предимно там, където контролът за борба с прането на пари и корупцията е слаб. Интересно е, че Британската хазартна комисия в актуализацията си от 10 юли 2026 г. оценява риска от финансиране на тероризма в сектора като нисък, докато FATF като цяло призовава за бдителност, тъй като методите се променят бързо поради пандемията и технологичния напредък.

Ключов аспект на доклада е разследването на координирани манипулации със залози. Необичайно големи или координирани залози на конкретни събития вече ясно се класифицират като индикатор за риск от пране на пари или манипулация на състезания. FATF призовава за по-дълбоко публично-частно сътрудничество за предприемане на действия срещу тези професионални структури за пране на пари.

Защо това е важно за германските играчи

За германските играчи, тези нови насоки означават предимно още по-строги процеси на верификация. Германия вече създаде система с Държавния договор за хазарта от 2021 г. (GlüStV 2021) и Съвместния орган за хазарта на щатите (GGL), която отговаря на много от изискванията на FATF. Месечният лимит на депозитите от 1000 евро, наблюдаван чрез системата LUGAS, предотвратява масивното „смачкване“ от отделни лица още от източника. Лимитът на залозите от 1 евро на завъртане при онлайн слотове също значително ограничава обема на трансакциите.

Всеки, който играе при лицензиран оператор в Германия, трябва да премине пълна верификация. Исканото от FATF отхвърляне на играчи, които избягват процес на видео идентификация, вече е стандарт в Германия. Използването на VPN за заобикаляне на блокирането по държави също се предотвратява от реномирани доставчици, тъй като това нарушава лицензионните условия. За честните играчи това означава повече бюрократични усилия при регистрацията, но същевременно много по-висока защита срещу измами и престъпни дейности около платформите.

Какво означава това за лицензираните от GGL казина

Казината с GGL лиценз вече трябва да подготвят своите отдели за съответствие, за да интегрират специфичните индикатори на FATF в своите автоматизирани системи за наблюдение. Тъй като белият списък на GGL включва само доставчици, които отговарят на най-строгите изисквания за ИТ сигурност и защита на играчите, германските доставчици вече са пионери в това отношение. Те трябва да гарантират, че депозитите и тегленията се извършват само по сметки на името на играча, което е точно едно от основните изисквания на FATF. Компании, които показват слабости при проверката на самоличността, рискуват отнемане на лиценза си и високи глоби в Германия. Насоките на FATF предоставят на германските власти допълнителни аргументи за предприемане на още по-строги действия срещу незаконни офшорни доставчици, които често оперират без никакъв контрол за борба с прането на пари.