FATF-dən Xəbərdarlıq: Qumar Bazarında Yeni AML Qaydaları

Maliyyə Tədbirləri İşçi Qrupu (FATF) qlobal qumar sənayesini getdikcə daha mürəkkəb pulların yuyulması üsulları barədə xəbərdar edən yeni təlimat hesabatı dərc edib. Hesabatda səlahiyyətlilərə və operatorlara şübhəli mərc fəaliyyətlərini vaxtında aşkar etməyə kömək edəcək xüsusi risk göstəriciləri müəyyən edilib. Əsas məsələlərdən biri 'smurfinqdir' – cinayətkarların maliyyə institutlarının hesabat hədlərindən aşağı qalmaq üçün böyük məbləğləri çoxsaylı kiçik əməliyyatlara bölməsidir. FATF vurğulayır ki, qumar platformalarından cinayətkarların əslində qumar oynamaq niyyəti olmadan pul köçürmək üçün tez-tez istifadə olunur.

Sənəd bir il ərzində 80-dən çox yurisdiksiya, sənaye qurumları və tədqiqat institutlarının iştirakı ilə aparılmış tədqiqatın nəticəsidir. İşçi qrupu ilk dəfə olaraq onlayn qumar sektoru və qanunsuz qumar bazarlarındakı riskləri ətraflı şəkildə araşdırıb. Təşkilat xüsusilə elektron pul kisələri, mobil pul və virtual aktivlər kimi yeni ödəniş sistemlərinin gətirdiyi artan mürəkkəbliyi tənqid edir, çünki bunlar cinayət şəbəkələri üçün cəlbedici boşluqlar təklif edir.

Rəqəmlər və faktlar

Hesabatda təhdid səviyyəsinin ciddi olduğu aydın olur. Bəzi regionlarda qanunsuz bazarların gəlirləri tənzimlənən sektordan üstündür. FATF-ın prezidenti Gils Tomson beynəlxalq ictimaiyyətə təcili müraciət edib. Yeni təlimatda konkret xəbərdarlıq əlamətləri sadalanır, o cümlədən identifikasiyanı gizlətmək üçün Virtual Şəxsi Şəbəkələrdən (VPN) təkrar istifadə və müştərilərin video zəng vasitəsilə şəxsiyyətlərini təsdiqləməkdən imtina etməsi. Başqa bir xəbərdarlıq əlaməti, ödəniş üsulunun hesab məlumatlarının mərc hesabının istifadəçi məlumatları ilə uyğun gəlməməsidir.

"Güclü qoruyucu tədbirlər olmadan, bu sektorlar dələduzlar, peşəkar pulların yuyucuları və mütəşəkkil cinayət şəbəkələri üçün cəlbedici qapılar ola bilər. Mən bütün hökumətləri müəyyən etdiyimiz risk göstəricilərinə diqqət yetirməyə və müvafiq risk əsaslı cavab tədbirləri tətbiq etməyə çağırıram." - Gils Tomson, FATF prezidenti

Arxa Plan

FATF qeyd edir ki, cinayətkarlar xüsusilə tənzimləyici boşluqlardan istifadə edirlər. Tənzimləyici hədlərdən yayınmaq üçün mürəkkəb korporativ strukturlar vasitəsilə faydalı mülkiyyətin gizlədilməsi xüsusilə problematikdir. Bu, əsasən pulların yuyulması və korrupsiya ilə mübarizə tədbirlərinin zəif olduğu yerlərdə baş verir. Maraqlıdır ki, Britaniya Qumar Komissiyası, 10 iyul 2026-cı il tarixli yeniləməsində, sektorda terrorizmin maliyyələşdirilməsi riskini aşağı qiymətləndirir, halbuki FATF ümumiyyətlə pandemiya və texnoloji irəliləyişlər səbəbindən sürətlə dəyişən üsullar səbəbindən diqqətli olmağı tələb edir.

Hesabatın əsas aspektlərindən biri əlaqələndirilmiş mərc manipulyasiyasının təhqiqidir. Müəyyən hadisələrə qarşı qeyri-adi dərəcədə böyük və ya əlaqələndirilmiş mərclər indi pulların yuyulması və ya rəqabət manipulyasiyası üçün risk göstəricisi kimi aydın şəkildə təsnif edilir. FATF bu peşəkar pulların yuyulması strukturlarına qarşı mübarizə aparmaq üçün daha dərin ictimai-özəl əməkdaşlığa çağırır.

Niyə Almaniyalı oyunçular üçün vacibdir

Alman oyunçuları üçün bu yeni təlimatlar əsasən daha ciddi yoxlama prosesləri deməkdir. Almaniya, on 2021-ci il Qumar haqqında Dövlət Müqaviləsi (GlüStV 2021) və Dövlətlərin Birgə Qumar İdarəsi (GGL) ilə artıq FATF-ın tələblərinin bir çoxuna cavab verən bir sistem yaratmışdır. LUGAS sistemi vasitəsilə izlənən ayda 1000 avro depozit limitinin qoyulması, fərdlərin mənbədə böyük miqdarda pul köçürməsinin qarşısını alır. Onlayn slotlarda spin başına 1 avro mərc limiti də tranzaksiya həcmini əhəmiyyətli dərəcədə məhdudlaşdırır.

Almaniyada lisenziyalı operatorla oynayan hər kəs tam yoxlamadan keçməlidir. FATF tərəfindən tələb olunan video identifikasiya prosesindən imtina edən oyunçuların rədd edilməsi artıq Almaniyada standartdır. Ölkə bloklarını keçmək üçün VPN-lərdən istifadə də nüfuzlu provayderlər tərəfindən qarşısı alınır, çünki bu lisenziya şərtlərini pozur. Dürüst oyunçular üçün bu, qeydiyyat zamanı daha çox bürokratik səy deməkdir, lakin eyni zamanda platformalar ətrafında fırıldaqçılıq və cinayət fəaliyyətlərinə qarşı daha yüksək qoruma təmin edir.

GGL lisenziyalı kazinolar üçün mənası

GGL lisenziyasına sahib kazinolar indi öz uyğunluq şöbələrini hazırlamalıdır ki, xüsusi FATF göstəricilərini avtomatlaşdırılmış monitorinq sistemlərinə inteqrasiya etsinlər. GGL ağ siyahısı yalnız İT təhlükəsizliyi və oyunçu qorunması üçün ən sərt tələblərə cavab verən provayderləri əhatə etdiyindən, alman provayderləri artıq bu sahədə öncüdürlər. Onlar əmanətlərin və geri qaytarılmaların yalnız oyunçunun adına olan hesablar vasitəsilə həyata keçirilməsini təmin etməlidirlər ki, bu da FATF-ın əsas tələblərindən biridir. Şəxsiyyət yoxlamasında zəifliklər göstərən şirkətlər lisenziyasının ləğvi və Almaniyada yüksək cərimələrlə üzləşmək riski daşıyırlar. FATF təlimatları Almaniya səlahiyyədlərinə, adətən AML nəzarəti olmadan fəaliyyət göstərən qanunsuz offşor provayderlərə qarşı daha sərt tədbirlər görmək üçün əlavə arqumentlər verir.