Grupul de Acțiune Financiară Internațională (GAFI) avertizează cu privire la „smurfing”: Noi orientări AML pentru piața jocurilor de noroc

Grupul de Acțiune Financiară Internațională (FATF) a publicat un nou raport de ghidare care avertizează industria globală a jocurilor de noroc cu privire la metode din ce în ce mai sofisticate de spălare a banilor. Raportul identifică indicatori specifici de risc pentru a ajuta autoritățile și operatorii să detecteze activitățile de pariuri suspecte în stadii incipiente. O problemă centrală este „smurfing-ul”, prin care infractorii împart sume mari în numeroase tranzacții mici pentru a rămâne sub pragurile de raportare ale instituțiilor financiare. FATF subliniază faptul că platformele de jocuri de noroc sunt adesea folosite în mod abuziv pentru a muta bani fără ca actorii să aibă intenția reală de a juca.

Documentul este rezultatul unui studiu de un an care a implicat peste 80 de jurisdicții, organisme industriale și instituții de cercetare. Pentru prima dată, grupul de lucru a efectuat o examinare detaliată a riscurilor din sectorul jocurilor de noroc online și al piețelor ilegale de jocuri de noroc. Organizația critică în mod special complexitatea crescândă adusă de noile sisteme de plată, cum ar fi portofelele electronice, banii mobili și activele virtuale, care oferă portițe atractive pentru rețelele criminale.

Numere și fapte

Raportul face clar că nivelul de amenințare este grav. În unele regiuni, veniturile piețelor ilegale depășesc pe cele ale sectorului reglementat. Giles Thomson, Președintele FATF, a lansat un apel urgent către comunitatea internațională. Noile ghiduri enumeră semne concrete de avertizare, inclusiv utilizarea repetată a Rețelelor Private Virtuale (VPN) pentru a ascunde identitatea și refuzul clienților de a-și verifica identitatea prin apel video. Un alt semn de avertizare este atunci când detaliile contului metodei de plată nu corespund detaliilor utilizatorului contului de pariuri.

„Fără garanții solide, aceste sectoare pot deveni porți de acces atractive pentru fraudatori, spălători de bani profesioniști și rețele criminale organizate. Îndemn toate guvernele să ia notă de indicatorii de risc pe care i-am prezentat și să pună în aplicare răspunsuri adecvate bazate pe risc.” - Giles Thomson, Președinte FATF

Context

FATF notează că infractorii exploatează în mod specific lacunele de reglementare. Ascunderea proprietății benefice prin structuri corporative complexe pentru a ocoli pragurile de reglementare este deosebit de problematică. Acest lucru se întâmplă în principal acolo unde controalele pentru combaterea spălării banilor și a corupției sunt slabe. Interesant este faptul că Comisia Britanică pentru Jocuri de Noroc, în actualizarea sa din 10 iulie 2026, evaluează riscul finanțării terorismului în sector ca fiind scăzut, în timp ce FATF îndeamnă, în general, la vigilență, deoarece metodele se schimbă rapid din cauza pandemiei și a avansurilor tehnologice.

Un aspect cheie al raportului este investigarea manipulării coordonate a pariurilor. Pariurile neobișnuit de mari sau coordonate pe evenimente specifice sunt acum clasificate în mod clar ca un indicator de risc pentru spălarea banilor sau manipularea competiției. FATF solicită o colaborare public-privată mai profundă pentru a lua măsuri împotriva acestor structuri profesionale de spălare a banilor.

De ce contează pentru jucătorii germani

Pentru jucătorii germani, aceste noi orientări înseamnă, în primul rând, procese de verificare și mai stricte. Germania a creat deja, prin Tratatul de Stat privind Jocurile de Noroc din 2021 (GlüStV 2021) și Autoritatea Comună de Jocuri a Statelor (GGL), un sistem care îndeplinește multe dintre cerințele FATF. Limita lunară de depunere de 1.000 de euro, monitorizată prin sistemul LUGAS, previne «smurfing-ul» masiv de către persoane fizice la sursă. Limita de miză de 1 euro pe rotire la sloturile online limitează, de asemenea, semnificativ volumul pe tranzacție.

Oricine joacă la un operator licențiat în Germania trebuie să treacă prin verificarea completă. Respingerea jucătorilor care evită un proces de verificare video, solicitată de FATF, este deja standard în Germania. Utilizarea VPN-urilor pentru a ocoli blocările de țară este, de asemenea, prevenită de furnizorii reputați, deoarece acest lucru încalcă condițiile de licențiere. Pentru jucătorii cinstiți, acest lucru înseamnă un efort birocratic mai mare în timpul înregistrării, dar simultan o protecție mult mai mare împotriva fraudei și a activităților criminale din jurul platformelor.

Ce înseamnă pentru cazinourile licențiate GGL

Cazinourile cu licență GGL trebuie acum să își pregătească departamentele de conformitate pentru a integra indicatorii specifici FATF în sistemele lor automate de monitorizare. Deoarece lista albă GGL include doar furnizorii care îndeplinesc cele mai stricte cerințe privind securitatea IT și protecția jucătorilor, furnizorii germani sunt deja pionieri aici. Aceștia trebuie să se asigure că depozitele și retragerile se efectuează numai prin conturi pe numele jucătorului, ceea ce este exact una dintre cerințele de bază ale FATF. Companiile care prezintă slăbiciuni în verificarea identității riscă revocarea licenței și amenzi mari în Germania. Orientările FATF oferă autorităților germane argumente suplimentare pentru a lua măsuri și mai dure împotriva furnizorilor offshore ilegali care operează frecvent fără niciun control AML.