FATF Yazitahadhari kuhusu Smurfing: Miongozo Mpya ya AML kwa Soko la Kamari

Shirika la Financial Action Task Force (FATF) limetoa ripoti mpya ya mwongozo ikionya tasnia ya kamari ya kimataifa kuhusu mbinu za kisasa za uhujumu uchumi. Ripoti hiyo inabainisha viashiria maalum vya hatari kusaidia mamlaka na waendeshaji kugundua shughuli za kamari za tuhuma mapema. Jambo kuu ni 'smurfing', ambapo wahalifu hugawanya kiasi kikubwa cha fedha kuwa shughuli ndogo ndogo ili kubaki chini ya viwango vya kuripoti vya taasisi za fedha. FATF inasisitiza kuwa majukwaa ya kamari mara nyingi hutumiwa vibaya kuhamisha pesa bila wahusika kuwa na nia halisi ya kamari.

Jumbe hiyo ni matokeo ya utafiti wa mwaka mzima uliohusisha zaidi ya mamlaka 80, vyama vya tasnia, na taasisi za utafiti. Kwa mara ya kwanza, kikosi kazi kimefanya uchunguzi wa kina wa hatari ndani ya sekta ya kamari mtandaoni na masoko ya kamari haramu. Shirika linakosoa hasa ugumu unaoongezeka unaoletwa na mifumo mipya ya malipo kama vile pochi pepe, fedha za simu, na mali pepe, ambazo hutoa mianya inayovutia kwa mitandao ya uhalifu.

Nambari na ukweli

Ripoti inaweka wazi kuwa kiwango cha tishio ni kikubwa. Katika baadhi ya mikoa, mapato ya masoko haramu yanazidi yale ya sekta iliyodhibitiwa. Giles Thomson, Rais wa FATF, ametoa wito wa haraka kwa jamii ya kimataifa. Miongozo mipya inaorodhesha ishara dhahiri za onyo, ikiwa ni pamoja na matumizi ya mara kwa mara ya Mitandao Binafsi Pepe (VPNs) kuficha utambulisho na kukataa kwa wateja kuthibitisha utambulisho wao kupitia simu ya video. Ishara nyingine ya onyo ni pale maelezo ya akaunti ya njia ya malipo hayafanani na maelezo ya mtumiaji wa akaunti ya kamari.

"Bila ulinzi imara, sekta hizi zinaweza kuwa lango linalovutia kwa wadanganyifu, wahujumu uchumi kitaaluma na mitandao ya uhalifu iliyoandaliwa. Nahimiza serikali zote kuchukua faida ya viashiria vya hatari ambavyo tumeainisha, na kuweka hatua zinazofaa za kukabiliana na hatari."- Giles Thomson, Rais wa FATF

Usuli

FATF inabainisha kuwa wahalifu wanatumia mapungufu ya udhibiti. Kuficha umiliki wa manufaa kupitia muundo tata wa kampuni ili kukwepa vizingiti vya udhibiti ni tatizo hasa. Hii hutokea zaidi pale ambapo udhibiti wa kupambana na uhujumu uchumi na ufisadi ni dhaifu. Cha kushangaza, Tume ya Kamari ya Uingereza, katika sasisho lake la Julai 10, 2026, inakadiria hatari ya ufadhili wa ugaidi katika sekta hiyo kuwa ya chini, wakati FATF kwa ujumla inahimiza uangalifu kwani mbinu zinabadilika haraka kutokana na janga la virusi na maendeleo ya kiteknolojia.

Kipengele kikuu cha ripoti hiyo ni uchunguzi wa udhibiti wa kamari ulioratibiwa. Kamari kubwa zisizo za kawaida au zilizoandaliwa kwa matukio maalum sasa zimeainishwa wazi kama kiashiria cha hatari kwa uhujumu uchumi au udhibiti wa ushindani. FATF inaitaka ushirikiano wa kina zaidi wa umma na binafsi kuchukua hatua dhidi ya miundo hii ya kitaaluma ya uhujumu uchumi.

Kwa nini ni muhimu kwa wachezaji wa Kijerumani

Kwa wachezaji wa Kijerumani, miongozo hii mipya kimsingi inamaanisha michakato ya uthibitishaji iliyoimarishwa zaidi. Ujerumani tayari imeunda mfumo na Mkataba wa Jimbo kuhusu Kamari wa 2021 (GlüStV 2021) na Mamlaka ya Pamoja ya Kamari ya Majimbo (GGL) ambayo inakidhi mahitaji mengi ya FATF. Kikomo cha amana cha kila mwezi cha euro 1,000, kinachosimamiwa kupitia mfumo wa LUGAS, kinazuia ulaghai mkubwa na watu binafsi tangu mwanzo. Kikomo cha dau cha euro 1 kwa kila mzunguko kwenye nafasi za mtandaoni pia hupunguza sana kiasi kwa kila muamala.

Mtu yeyote anayecheza kwa mtoa huduma aliye na leseni nchini Ujerumani lazima apitie uthibitishaji kamili. Kukataliwa kwa wachezaji wanaokwepa mchakato wa kitambulisho cha video, kama ilivyodaiwa na FATF, tayari ni kawaida nchini Ujerumani. Matumizi ya VPN kukwepa vizuizi vya nchi pia yanazuiliwa na watoa huduma wanaoheshimika, kwani hii inakiuka masharti ya leseni. Kwa wachezaji waaminifu, hii inamaanisha juhudi kubwa za kiutawala wakati wa usajili, lakini wakati huo huo ulinzi wa juu zaidi dhidi ya udanganyifu na shughuli za uhalifu zinazozunguka majukwaa.

Inamaanisha nini kwa kasino zilizo na leseni ya GGL

Kasino zilizo na leseni ya GGL sasa lazima ziandae idara zao za utii ili kuunganisha viashirio maalum vya FATF katika mifumo yao ya ufuatiliaji kiotomatiki. Kwa kuwa orodha nyeupe ya GGL inajumuisha tu watoa huduma wanaokidhi mahitaji magumu zaidi ya usalama wa IT na ulinzi wa wachezaji, watoa huduma wa Kijerumani tayari ni waanzilishi hapa. Lazima wahakikishe kuwa amana na uondoaji zinaendeshwa tu kupitia akaunti kwa jina la mchezaji, ambalo ndilo hasa moja ya madai makuu ya FATF. Kampuni zinazoonyesha udhaifu katika uthibitishaji wa utambulisho zinahatarisha kuondolewa kwa leseni zao na faini kubwa nchini Ujerumani. Miongozo ya FATF inawapa mamlaka ya Ujerumani hoja za ziada za kuchukua hatua kali zaidi dhidi ya watoa huduma wa nje ya nchi ambao mara nyingi hufanya kazi bila udhibiti wowote wa AML.