GAFI avverte sul 'smurfing': nuove linee guida antiriciclaggio per il mercato del gioco d'azzardo

La Task Force on Money Laundering (FATF) ha pubblicato un nuovo rapporto di orientamento che mette in guardia l'industria globale del gioco d'azzardo riguardo a metodi di riciclaggio di denaro sempre più sofisticati. Il rapporto identifica specifici indicatori di rischio per aiutare le autorità e gli operatori a rilevare precocemente attività di scommesse sospette. Un problema centrale è lo 'smurfing', in cui i criminali suddividono grandi somme in numerose piccole transazioni per rimanere al di sotto delle soglie di segnalazione degli istituti finanziari. La FATF sottolinea che le piattaforme di gioco d'azzardo vengono spesso utilizzate in modo improprio per trasferire denaro senza che gli attori abbiano alcuna intenzione effettiva di giocare.

Il documento è il risultato di uno studio durato un anno che ha coinvolto oltre 80 giurisdizioni, organismi di settore e istituti di ricerca. Per la prima volta, la task force ha condotto un esame dettagliato dei rischi nel settore del gioco d'azzardo online e nei mercati del gioco d'azzardo illegale. L'organizzazione è particolarmente critica nei confronti della crescente complessità introdotta dai nuovi sistemi di pagamento come e-wallet, denaro mobile e asset virtuali, che offrono allettanti scappatoie per le reti criminali.

Numeri e fatti

Il rapporto chiarisce che il livello di minaccia è serio. In alcune regioni, i ricavi dei mercati illegali superano quelli del settore regolamentato. Giles Thomson, Presidente della FATF, ha lanciato un appello urgente alla comunità internazionale. Le nuove linee guida elencano segnali di avvertimento concreti, tra cui l'uso ripetuto di Reti Private Virtuali (VPN) per nascondere l'identità e il rifiuto dei clienti di verificare la propria identità tramite videochiamata. Un altro segnale di avvertimento è quando i dettagli dell'account del metodo di pagamento non corrispondono ai dettagli dell'utente dell'account di scommesse.

"Senza solide salvaguardie, questi settori possono essere porte d'accesso attraenti per truffatori, riciclatori di denaro professionisti e reti criminali organizzate. Esorto tutti i governi a prendere nota degli indicatori di rischio che abbiamo delineato e a mettere in atto risposte appropriate basate sul rischio." - Giles Thomson, Presidente della FATF

Contesto

La FATF osserva che i criminali sfruttano specificamente le lacune normative. L'occultamento della proprietà effettiva attraverso complesse strutture societarie per aggirare le soglie normative è particolarmente problematico. Ciò si verifica principalmente laddove i controlli per combattere il riciclaggio di denaro e la corruzione sono deboli. È interessante notare che la British Gambling Commission, nel suo aggiornamento del 10 luglio 2026, valuta il rischio di finanziamento del terrorismo nel settore come basso, mentre la FATF esorta generalmente alla vigilanza poiché i metodi cambiano rapidamente a causa della pandemia e dei progressi tecnologici.

Un aspetto chiave del rapporto è l'indagine sulla manipolazione coordinata delle scommesse. Scommesse insolitamente grandi o coordinate su eventi specifici sono ora chiaramente classificate come indicatori di rischio per il riciclaggio di denaro o la manipolazione della concorrenza. La FATF chiede una maggiore collaborazione pubblico-privato per agire contro queste strutture professionali di riciclaggio di denaro.

Perché è importante per i giocatori tedeschi

Per i giocatori tedeschi, queste nuove linee guida significano principalmente processi di verifica ancora più rigorosi. La Germania ha già creato un sistema con il Trattato statale sul gioco d'azzardo del 2021 (GlüStV 2021) e l'Autorità congiunta per il gioco d'azzardo degli Stati (GGL) che soddisfa molte delle richieste della FATF. Il limite di deposito mensile di 1.000 euro, monitorato tramite il sistema LUGAS, impedisce il massiccio "smurfing" da parte di individui alla fonte. Il limite di puntata di 1 euro per giro sulle slot online limita inoltre in modo significativo il volume per transazione.

Chiunque giochi presso un operatore con licenza in Germania deve sottoporsi a una verifica completa. Il rifiuto richiesto dalla FATF di giocatori che eludono un processo di video-identificazione è già uno standard in Germania. L'uso di VPN per aggirare i blocchi di paese è anche impedito da fornitori affidabili, poiché ciò viola le condizioni di licenza. Per i giocatori onesti, ciò significa un maggiore sforzo burocratico durante la registrazione, ma contemporaneamente una protezione molto più elevata contro frodi e attività criminali attorno alle piattaforme.

Cosa significa per i casinò con licenza GGL

I casinò con licenza GGL devono ora preparare i loro dipartimenti di conformità per integrare gli specifici indicatori FATF nei loro sistemi di monitoraggio automatizzato. Poiché la whitelist della GGL include solo fornitori che soddisfano i requisiti più rigorosi per la sicurezza informatica e la protezione dei giocatori, i fornitori tedeschi sono già pionieri in questo settore. Devono garantire che depositi e prelievi avvengano solo tramite conti a nome del giocatore, che è esattamente una delle richieste fondamentali della FATF. Le aziende che mostrano debolezze nella verifica dell'identità rischiano la revoca della licenza e multe salate in Germania. Le linee guida FATF forniscono alle autorità tedesche ulteriori argomenti per intraprendere azioni ancora più severe contro i fornitori offshore illegali che spesso operano senza alcun controllo AML.