FATF varuje pred „smurfingom“: Nové AML usmernenia pre trh s hazardnými hrami

Finančná akčná skupina (FATF) zverejnila novú správu s usmerneniami, v ktorej varuje globálny hazardný priemysel pred čoraz sofistikovanejšími metódami prania špinavých peňazí. Správa identifikuje konkrétne ukazovatele rizika, ktoré pomáhajú orgánom a prevádzkovateľom včas odhaliť podozrivé stávkové aktivity. Kľúčovým problémom je „smurfing“, pri ktorom zločinci rozdeľujú veľké sumy na početné malé transakcie, aby sa vyhli limitom pre nahlasovanie finančných inštitúcií. FATF zdôrazňuje, že hazardné platformy sa často zneužívajú na presun peňazí bez toho, aby aktéri mali skutočný zámer hazardovať.

Dokument je výsledkom ročnej štúdie, na ktorej sa podieľalo viac ako 80 jurisdikcií, priemyselných združení a výskumných inštitúcií. Task force po prvýkrát podrobne preskúmala riziká v sektore online hazardných hier a nelegálnych hazardných trhov. Organizácia je obzvlášť kritická voči rastúcej komplexnosti spôsobenej novými platobnými systémami, ako sú elektronické peňaženky, mobilné platby a virtuálne aktíva, ktoré ponúkajú atraktívne medzery pre zločinecké siete.

Čísla a fakty

Správa jasne uvádza, že úroveň hrozby je vážna. V niektorých regiónoch príjmy z nelegálnych trhov prevyšujú príjmy regulovaného sektora. Giles Thomson, prezident FATF, vyzval medzinárodné spoločenstvo k naliehavej akcii. Nové usmernenia uvádzajú konkrétne varovné signály, vrátane opakovaného používania virtuálnych privátnych sietí (VPN) na skrytie identity a odmietnutia zákazníkov overiť svoju totožnosť prostredníctvom videohovoru. Ďalším varovným signálom je, keď údaje účtu platobnej metódy nezodpovedajú údajom používateľa stávkového účtu.

„Bez robustných ochranných opatrení môžu byť tieto sektory atraktívnymi vstupnými bránami pre podvodníkov, profesionálnych páchateľov prania špinavých peňazí a organizované zločinecké siete. Vyzývam všetky vlády, aby venovali pozornosť nami stanoveným ukazovateľom rizika a zaviedli primerané reakcie založené na riziku.“ - Giles Thomson, prezident FATF

Kontext

FATF poznamenáva, že zločinci špecificky zneužívajú regulačné medzery. Obzvlášť problematické je skrytie skutočného vlastníka prostredníctvom zložitých podnikových štruktúr s cieľom obísť regulačné limity. Toto sa vyskytuje najmä tam, kde sú kontroly na boj proti praniu špinavých peňazí a korupcii slabé. Zaujímavé je, že Britská komisia pre hazardné hry vo svojej aktualizácii z 10. júla 2026 hodnotí riziko financovania terorizmu v tomto sektore ako nízke, zatiaľ čo FATF všeobecne vyzýva k ostražitosti, pretože metódy sa rýchlo menia v dôsledku pandémie a technologického pokroku.

Kľúčovým aspektom správy je vyšetrovanie koordinovaných manipulačných stávok. Neobvykle veľké alebo koordinované stávky na konkrétne udalosti sú teraz jasne klasifikované ako ukazovateľ rizika pre pranie špinavých peňazí alebo manipuláciu súťaží. FATF vyzýva k hlbšej spolupráci verejného a súkromného sektora pri prijímaní opatrení proti týmto profesionálnym štruktúram na pranie špinavých peňazí.

Prečo je to dôležité pre nemeckých hráčov

Pre nemeckých hráčov tieto nové smernice znamenajú predovšetkým ešte prísnejšie overovacie procesy. Nemecko už vytvorilo systém s novelou Štátneho zákona o hazardných hrách z roku 2021 (GlüStV 2021) a Spoločným úradom pre hazardné hry štátov (GGL), ktorý spĺňa mnohé požiadavky FATF. Mesačný limit vkladov vo výške 1 000 eur, monitorovaný prostredníctvom systému LUGAS, zabraňuje masívnemu smurfingu jednotlivcov pri zdroji. Limit stávky 1 euro na zatočenie na online automatoch tiež výrazne obmedzuje objem na transakciu.

Každý, kto hrá u licencovaného prevádzkovateľa v Nemecku, musí prejsť plným overením. Odmietnutie hráčov, ktorí sa vyhýbajú procesu videoidentifikácie, požadované FATF, je v Nemecku už štandardom. Používanie VPN na obchádzanie blokovania krajín je tiež zabránené renomovanými poskytovateľmi, pretože to porušuje licenčné podmienky. Pre čestných hráčov to znamená vyššiu byrokratickú záťaž pri registrácii, ale zároveň oveľa vyššiu ochranu pred podvodmi a kriminálnymi aktivitami okolo platforiem.

Čo to znamená pre kasína s licenciou GGL

Kasína s licenciou GGL sa teraz musia pripraviť, aby ich oddelenia dodržiavania predpisov integrovali špecifické ukazovatele FATF do svojich automatizovaných monitorovacích systémov. Keďže zoznam GGL obsahuje iba poskytovateľov, ktorí spĺňajú najprísnejšie požiadavky na IT bezpečnosť a ochranu hráčov, nemeckí poskytovatelia sú tu už priekopníkmi. Musia zabezpečiť, aby vklady a výbery prebiehali iba cez účty na meno hráča, čo je presne jedna z kľúčových požiadaviek FATF. Spoločnosti, ktoré vykazujú nedostatky v overovaní totožnosti, riskujú odobratie licencie a vysoké pokuty v Nemecku. Smernice FATF poskytujú nemeckým orgánom ďalšie argumenty na prijatie ešte tvrdších opatrení proti nelegálnym offshore poskytovateľom, ktorí často fungujú bez akýchkoľvek kontrol AML.