FATF Peringatkan Smurfing: Pedoman AML Baru untuk Pasar Perjudian

Gugus Tugas Aksi Finansial (FATF) telah merilis laporan panduan baru yang memperingatkan industri perjudian global tentang metode pencucian uang yang semakin canggih. Laporan tersebut mengidentifikasi indikator risiko spesifik untuk membantu pihak berwenang dan operator mendeteksi aktivitas taruhan yang mencurigakan sejak dini. Isu sentralnya adalah 'smurfing', di mana penjahat memecah sejumlah besar uang menjadi banyak transaksi kecil untuk tetap berada di bawah ambang batas pelaporan lembaga keuangan. FATF menekankan bahwa platform perjudian sering disalahgunakan untuk memindahkan uang tanpa niat sebenarnya dari para pelaku untuk berjudi.

Dokumen ini adalah hasil studi selama setahun yang melibatkan lebih dari 80 yurisdiksi, badan industri, dan lembaga penelitian. Untuk pertama kalinya, gugus tugas ini melakukan pemeriksaan terperinci terhadap risiko dalam sektor perjudian online dan pasar perjudian ilegal. Organisasi ini secara khusus mengkritik semakin kompleksnya sistem pembayaran baru seperti dompet elektronik, uang seluler, dan aset virtual, yang menawarkan celah menarik bagi jaringan kriminal.

Angka dan fakta

Laporan tersebut memperjelas bahwa tingkat ancamannya serius. Di beberapa wilayah, pendapatan pasar ilegal melebihi sektor yang teregulasi. Giles Thomson, Presiden FATF, mengeluarkan seruan mendesak kepada komunitas internasional. Pedoman baru mencantumkan tanda-tanda peringatan konkret, termasuk penggunaan berulang Jaringan Pribadi Virtual (VPN) untuk menyembunyikan identitas dan penolakan pelanggan untuk memverifikasi identitas mereka melalui panggilan video. Tanda peringatan lainnya adalah ketika detail akun metode pembayaran tidak cocok dengan detail pengguna akun taruhan.

"Tanpa pengamanan yang kuat, sektor-sektor ini dapat menjadi gerbang yang menarik bagi penipu, pencuci uang profesional, dan jaringan kriminal terorganisir. Saya mendesak semua pemerintah untuk memperhatikan indikator risiko yang telah kami tetapkan, dan menerapkan tanggapan berbasis risiko yang sesuai." - Giles Thomson, Presiden FATF

Latar belakang

FATF mencatat bahwa penjahat secara khusus mengeksploitasi celah peraturan. Penyembunyian kepemilikan manfaat melalui struktur perusahaan yang kompleks untuk menghindari ambang batas peraturan sangat bermasalah. Hal ini terjadi terutama di mana kontrol untuk memerangi pencucian uang dan korupsi lemah. Menariknya, Komisi Perjudian Inggris, dalam pembaruannya pada 10 Juli 2026, menilai risiko pendanaan teroris di sektor ini rendah, sementara FATF secara umum mendesak kewaspadaan karena metode berubah dengan cepat akibat pandemi dan kemajuan teknologi.

Aspek kunci dari laporan ini adalah penyelidikan manipulasi taruhan terkoordinasi. Taruhan yang sangat besar atau terkoordinasi pada acara-acara tertentu sekarang secara jelas diklasifikasikan sebagai indikator risiko pencucian uang atau manipulasi kompetisi. FATF menyerukan kolaborasi publik-swasta yang lebih dalam untuk mengambil tindakan terhadap struktur pencucian uang profesional ini.

Mengapa ini penting bagi pemain Jerman

Bagi pemain Jerman, pedoman baru ini terutama berarti proses verifikasi yang lebih ketat lagi. Jerman telah menciptakan sistem dengan Perjanjian Negara tentang Perjudian 2021 (GlüStV 2021) dan Otoritas Perjudian Gabungan Negara Bagian (GGL) yang memenuhi banyak tuntutan FATF. Batas deposit bulanan sebesar 1.000 euro, yang dipantau melalui sistem LUGAS, mencegah _smurfing_ besar-besaran oleh individu pada sumbernya. Batas taruhan 1 euro per putaran pada slot daring juga secara signifikan membatasi volume per transaksi.

Siapa pun yang bermain di operator berlisensi di Jerman harus menjalani verifikasi penuh. Penolakan pemain yang menghindari proses identifikasi video yang diminta oleh FATF sudah menjadi standar di Jerman. Penggunaan VPN untuk melewati blokir negara juga dicegah oleh penyedia terkemuka, karena ini melanggar ketentuan lisensi. Bagi pemain yang jujur, ini berarti upaya birokrasi yang lebih tinggi selama pendaftaran, tetapi secara bersamaan perlindungan yang jauh lebih tinggi terhadap penipuan dan aktivitas kriminal di sekitar platform.

Apa artinya bagi kasino berlisensi GGL

Kasino dengan lisensi GGL sekarang harus mempersiapkan departemen kepatuhan mereka untuk mengintegrasikan indikator spesifik FATF ke dalam sistem pemantauan otomatis mereka. Karena daftar putih GGL hanya menyertakan penyedia yang memenuhi persyaratan terketat untuk keamanan TI dan perlindungan pemain, penyedia Jerman sudah menjadi pelopor di sini. Mereka harus memastikan bahwa deposit dan penarikan hanya berjalan melalui rekening atas nama pemain, yang persis merupakan salah satu tuntutan inti FATF. Perusahaan yang menunjukkan kelemahan dalam verifikasi identitas berisiko pencabutan lisensi dan denda tinggi di Jerman. Pedoman FATF memberi otoritas Jerman argumen tambahan untuk mengambil tindakan yang lebih keras terhadap penyedia lepas pantai ilegal yang sering beroperasi tanpa kontrol AML.