FATF upozorava na smurfing: Nove AML smjernice za tržište kockanja

Financijska akcijska radna skupina (FATF) objavila je novo izvješće sa smjernicama upozoravajući globalnu industriju kockanja na sve sofisticiranije metode pranja novca. Izvješće identificira specifične pokazatelje rizika kako bi pomoglo vlastima i operaterima u ranom otkrivanju sumnjivih aktivnosti klađenja. Ključni problem je 'smurfing', gdje kriminalci dijele velike svote na brojne male transakcije kako bi ostali ispod pragova za prijavu koje postavljaju financijske institucije. FATF naglašava da se platforme za kockanje često zloupotrebljavaju za premještanje novca bez stvarne namjere kockanja kod sudionika.

Dokument je rezultat jednogodišnje studije u kojoj je sudjelovalo preko 80 jurisdikcija, industrijskih tijela i istraživačkih institucija. Radna skupina je po prvi put detaljno ispitala rizike unutar sektora online kockanja i ilegalnih tržišta kockanja. Organizacija je posebno kritična prema rastućoj složenosti koju donose novi sustavi plaćanja poput e-novčanika, mobilnog novca i virtualne imovine, koji nude atraktivne rupe u zakonu za kriminalne mreže.

Brojke i činjenice

Izvješće jasno pokazuje da je razina prijetnje ozbiljna. U nekim regijama prihodi od ilegalnih tržišta premašuju prihode reguliranog sektora. Giles Thomson, predsjednik FATF-a, uputio je hitan apel međunarodnoj zajednici. Nove smjernice navode konkretne znakove upozorenja, uključujući ponovljenu upotrebu VPN-a (Virtual Private Networks) za skrivanje identiteta i odbijanje kupaca da provjere svoj identitet putem videopoziva. Drugi znak upozorenja je kada podaci računa platnog sredstva ne odgovaraju podacima korisnika kladioničarskog računa.

"Bez robusnih zaštitnih mjera, ovi sektori mogu biti atraktivna vrata za prevarante, profesionalne praone novca i organizirane kriminalne mreže. Pozivam sve vlade da uzmu u obzir pokazatelje rizika koje smo postavili i uvedu odgovarajuće odgovore temeljene na riziku." - Giles Thomson, predsjednik FATF-a

Pozadina

FATF napominje da kriminalci specifično iskorištavaju regulatorne praznine. Prikrivanje stvarnog vlasništva putem složenih korporativnih struktura kako bi se zaobišli regulatorni pragovi posebno je problematično. Ovo se uglavnom događa tamo gdje su kontrole za borbu protiv pranja novca i korupcije slabe. Zanimljivo je da Britanska komisija za kockanje (British Gambling Commission) u svom ažuriranju od 10. srpnja 2026. ocjenjuje rizik od financiranja terorizma u sektoru kao nizak, dok FATF općenito poziva na budnost jer se metode brzo mijenjaju zbog pandemije i tehnoloških napredaka.

Ključni aspekt izvješća je istraga koordiniranih manipulacija klađenjem. Neobično velika ili koordinirana klađenja na određene događaje sada su jasno klasificirana kao pokazatelj rizika za pranje novca ili manipulaciju natjecanjem. FATF poziva na dublju javno-privatnu suradnju kako bi se poduzele mjere protiv ovih profesionalnih struktura za pranje novca.

Zašto je to važno za njemačke igrače

Za njemačke igrače, ove nove smjernice prvenstveno znače još strože postupke provjere. Njemačka je već stvorila sustav s Državnim ugovorom o kockanju iz 2021. (GlüStV 2021) i Zajedničkim regulatorom za kockanje država (GGL) koji ispunjava mnoge zahtjeve FATF-a. Mjesečno ograničenje depozita od 1.000 eura, nadzirano putem sustava LUGAS, sprječava masovno prikrivanje novca (smurfing) od strane pojedinaca na izvoru. Ograničenje uloga od 1 eura po okretaju na internetskim automatima također značajno ograničava volumen po transakciji.

Svatko tko igra kod licenciranog operatera u Njemačkoj mora proći potpunu provjeru. FATF-ov zahtjev za odbijanje igrača koji izbjegavaju postupak video identifikacije već je standard u Njemačkoj. Korištenje VPN-ova za zaobilaženje državnih blokada također sprječavaju ugledni pružatelji usluga, jer to krši uvjete licenciranja. Za poštene igrače to znači veći birokratski napor tijekom registracije, ali istovremeno i znatno veću zaštitu od prijevara i kriminalnih aktivnosti oko platformi.

Što to znači za kasina s GGL licencom

Kasina s GGL licencom sada moraju pripremiti svoja odjeljenja za usklađenost kako bi integrirali specifične FATF-ove pokazatelje u svoje automatizirane sustave nadzora. Budući da GGL-ova bijela lista uključuje samo pružatelje usluga koji ispunjavaju najstrože zahtjeve za IT sigurnost i zaštitu igrača, njemački pružatelji usluga su već ovdje predvodnici. Moraju osigurati da depoziti i povlačenja prolaze samo preko računa na ime igrača, što je upravo jedan od ključnih zahtjeva FATF-a. Tvrtke koje pokažu slabosti u provjeri identiteta riskiraju oduzimanje licence i visoke novčane kazne u Njemačkoj. FATF-ove smjernice njemačkim vlastima pružaju dodatne argumente za još snažnije djelovanje protiv ilegalnih offshore pružatelja usluga koji često posluju bez ikakvih AML kontrola.