FATF、マネーロンダリングの手口「スマ―フィング」に警告：ギャンブル市場向け新規AMLガイドライン

金融行動タスクフォース（FATF）は、世界的なギャンブル産業に対し、ますます巧妙化するマネーロンダリングの手法について警告する新たなガイダンスレポートを発表しました。このレポートは、当局や運営者が疑わしい賭けの活動を早期に検出するための具体的なリスク指標を特定しています。中心的な問題は「スマ―フィング」であり、犯罪者が報告閾値を下回るために、多額の資金を多数の少額取引に分割することです。FATFは、ギャンブルプラットフォームが、行為者が実際のギャンブルの意図を持たずに、資金移動のためにしばしば悪用されていると強調しています。

この文書は、80以上の管轄区域、業界団体、研究機関が関与した1年間の研究の結果です。タスクフォースは、オンラインギャンブルセクターおよび違法ギャンブル市場におけるリスクの詳細な調査を初めて実施しました。同組織は、電子ウォレット、モバイルマネー、仮想資産などの新しい決済システムによってもたらされる複雑さの増加に特に批判的であり、これらは犯罪ネットワークにとって魅力的な抜け穴を提供しています。

数字と事実

このレポートは、脅威レベルが深刻であることを明確にしています。一部の地域では、違法市場の収益が規制セクターの収益を上回っています。FATFのジレス・トムソン会長は、国際社会に緊急の訴えを発しました。新しいガイドラインには、身元を隠すための仮想プライベートネットワーク（VPN）の繰り返し使用や、顧客がビデオ通話による本人確認を拒否することなど、具体的な警告サインがリストアップされています。別の警告サインは、決済方法のアカウント詳細が、賭けアカウントのユーザー詳細と一致しない場合です。

「堅牢なセーフガードなしでは、これらのセクターは詐欺師、プロのマネーロンダラー、組織化された犯罪ネットワークにとって魅力的なゲートウェイとなり得ます。私はすべての政府に対し、私たちが設定したリスク指標に注意を払い、適切なリスクベースの対応を講じることを強く求めます。」 - ジレス・トムソン、FATF会長

背景

FATFは、犯罪者が特に規制の抜け穴を悪用していると指摘しています。複雑な企業構造を通じて受益権所有者を隠蔽し、規制上の閾値を回避することは特に問題です。これは、マネーロンダリングや汚職と戦うための管理が弱い場合に主に発生します。興味深いことに、英国ギャンブル委員会は、2026年7月10日の更新で、セクターにおけるテロ資金供与のリスクを低く評価していますが、FATFは一般的に、パンデミックや技術的進歩により手法が急速に変化しているため、警戒を促しています。

A key aspect of the report is the investigation of coordinated betting manipulation. Unusually large or coordinated bets on specific events are now clearly classified as a risk indicator for money laundering or competition manipulation. The FATF calls for deeper public-private collaboration to take action against these professional money laundering structures.

ドイツのプレイヤーにとっての重要性

ドイツのプレイヤーにとって、これらの新しいガイドラインは、主にさらに厳格な検証プロセスを意味します。ドイツはすでに、2021年のギャンブル国家条約（GlüStV 2021）と州合同ギャンブル管理局（GGL）によって、FATFの多くの要求を満たすシステムを構築しています。LUGASシステムを通じて監視される月額1,000ユーロのデポジット制限は、個人による大規模なスマ―フィングを発生源で防ぎます。オンラインスロットでの1スピンあたりのベット上限も、トランザクションあたりの取引量を大幅に制限します。

ドイツでライセンスを持つオペレーターでプレイするプレイヤーは、完全な本人確認を受ける必要があります。FATFが要求するビデオIDプロセスを回避するプレイヤーの拒否は、ドイツではすでに標準となっています。カントリーブロックを回避するためのVPNの使用も、ライセンス条件に違反するため、評判の良いプロバイダーによって防止されています。誠実なプレイヤーにとっては、登録時の官僚的な手続きが増えることになりますが、同時にプラットフォームを取り巻く詐欺や犯罪活動に対する保護が大幅に強化されます。

GGLライセンスを持つカジノにとっての意味

GGLライセンスを持つカジノは、今やコンプライアンス部門に、FATF固有の指標を自動監視システムに統合する準備をさせる必要があります。GGLホワイトリストにはITセキュリティとプレイヤー保護に関する最も厳格な要件を満たすプロバイダーのみが含まれているため、ドイツのプロバイダーはすでにこの分野で先駆者です。彼らは、デポジットと引き出しがプレイヤー名義の口座でのみ行われることを保証しなければならず、これはFATFの中心的要求の1つに正確に合致しています。本人確認に弱点を示す企業は、ドイツでのライセンス剥奪と高額な罰金の危険にさらされます。FATFのガイドラインは、ドイツ当局に、AML管理なしで運営されることが多い違法なオフショアプロバイダーに対して、さらに厳しい措置を講じるための追加の論拠を提供します。