مجموعة العمل المالي (FATF) تحذر من "التسقيع": إرشادات جديدة لمكافحة غسيل الأموال لسوق القمار

أصدرت فرقة العمل المالي (FATF) تقرير إرشادي جديد يحذر صناعة القمار العالمية من أساليب غسيل الأموال المتطورة بشكل متزايد. يحدد التقرير مؤشرات مخاطر محددة لمساعدة السلطات والمشغلين على اكتشاف أنشطة المراهنات المشبوهة في وقت مبكر. القضية المركزية هي "التخفي" (smurfing)، حيث يقوم المجرمون بتقسيم مبالغ كبيرة إلى عدد كبير من المعاملات الصغيرة للبقاء دون عتبات الإبلاغ للمؤسسات المالية. تؤكد فرقة العمل المالي أن منصات القمار غالبًا ما يُساء استخدامها لتحريك الأموال دون أن يكون لدى الجهات الفاعلة أي نية حقيقية للمقامرة.

الوثيقة هي نتيجة دراسة استمرت عامًا واحدًا وشملت أكثر من 80 جهة قضائية وهيئات صناعية ومؤسسات بحثية. لأول مرة، أجرت فرقة العمل فحصًا مفصلاً للمخاطر داخل قطاع القمار عبر الإنترنت وأسواق القمار غير القانونية. المنظمة تنتقد بشكل خاص التعقيد المتزايد الذي جلبته أنظمة الدفع الجديدة مثل المحافظ الإلكترونية والأموال عبر الهاتف المحمول والأصول الافتراضية، والتي توفر ثغرات جذابة للشبكات الإجرامية.

الأرقام والحقائق

يوضح التقرير أن مستوى التهديد خطير. في بعض المناطق، تتجاوز عائدات الأسواق غير القانونية عائدات القطاع المنظم. أصدر جيلز طومسون، رئيس فرقة العمل المالي، نداءً عاجلاً للمجتمع الدولي. تسرد المبادئ التوجيهية الجديدة علامات تحذير ملموسة، بما في ذلك الاستخدام المتكرر لشبكات افتراضية خاصة (VPNs) لإخفاء الهوية ورفض العملاء التحقق من هويتهم عبر مكالمة فيديو. علامة تحذير أخرى هي عندما لا تتطابق تفاصيل الحساب لطريقة الدفع مع تفاصيل المستخدم لحساب المراهنات.

"بدون ضمانات قوية، يمكن أن تكون هذه القطاعات بوابات جذابة للمحتالين وغاسلي الأموال المحترفين والشبكات الإجرامية المنظمة. أحث جميع الحكومات على ملاحظة مؤشرات المخاطر التي وضعناها، واتخاذ تدابير مناسبة قائمة على المخاطر." - جيلز طومسون، رئيس فرقة العمل المالي

خلفية

تلاحظ فرقة العمل المالي أن المجرمين يستغلون فجوات تنظيمية على وجه التحديد. يعد إخفاء الملكية المستفيدة من خلال الهياكل المؤسسية المعقدة لتجاوز العتبات التنظيمية مشكلة بشكل خاص. يحدث هذا بشكل أساسي حيث تكون ضوابط مكافحة غسيل الأموال والفساد ضعيفة. ومن المثير للاهتمام أن لجنة المقامرة البريطانية، في تحديثها بتاريخ 10 يوليو 2026، تصنف خطر تمويل الإرهاب في القطاع على أنه منخفض، بينما تحث فرقة العمل المالي بشكل عام على اليقظة حيث تتغير الأساليب بسرعة بسبب الوباء والتقدم التكنولوجي.

جانب رئيسي من التقرير هو التحقيق في تلاعب المراهنات المنسق. تعتبر المراهنات الكبيرة بشكل غير عادي أو المنسقة على أحداث معينة الآن مؤشر خطر واضح لغسيل الأموال أو التلاعب بالمنافسة. تدعو فرقة العمل المالي إلى تعاون أعمق بين القطاعين العام والخاص لاتخاذ إجراءات ضد هياكل غسيل الأموال الاحترافية هذه.

لماذا يهم اللاعبين الألمان

بالنسبة للاعبين الألمان، تعني هذه الإرشادات الجديدة في المقام الأول عمليات تحقق أكثر صرامة. لقد أنشأت ألمانيا بالفعل نظامًا بموجب معاهدة الولاية بشأن المقامرة لعام 2021 (GlüStV 2021) وهيئة المقامرة المشتركة للولايات (GGL) تلبي العديد من مطالب FATF. يمنع حد الإيداع الشهري البالغ 1000 يورو، والذي تتم مراقبته عبر نظام LUGAS، عمليات الغسيل الكبيرة من قبل الأفراد عند المصدر. كما أن حد الرهان البالغ 1 يورو لكل دورة في ماكينات القمار عبر الإنترنت يحد بشكل كبير من الحجم لكل معاملة.

يجب على أي شخص يلعب لدى مشغل مرخص في ألمانيا الخضوع للتحقق الكامل. إن رفض اللاعبين الذين يتجنبون عملية التحقق بالفيديو، والذي طلبته FATF، هو بالفعل أمر قياسي في ألمانيا. كما أن استخدام شبكات VPN لتجاوز الحظر القطري يتم منعه من قبل مقدمي الخدمات ذوي السمعة الطيبة، حيث ينتهك هذا شروط الترخيص. بالنسبة للاعبين الصادقين، يعني هذا جهدًا بيروقراطيًا أكبر أثناء التسجيل، ولكنه في نفس الوقت يوفر حماية أعلى بكثير ضد الاحتيال والأنشطة الإجرامية المحيطة بالمنصات.

ماذا يعني ذلك بالنسبة للكازينوهات المرخصة من GGL

يجب على الكازينوهات الحاصلة على ترخيص GGL الآن تجهيز أقسام الامتثال لديها لدمج مؤشرات FATF المحددة في أنظمة المراقبة الآلية الخاصة بها. نظرًا لأن القائمة البيضاء لـ GGL تشمل فقط مقدمي الخدمات الذين يستوفون أشد متطلبات أمن تكنولوجيا المعلومات وحماية اللاعبين، فإن مقدمي الخدمات الألمان هم رواد في هذا المجال بالفعل. يجب عليهم التأكد من أن الإيداعات والسحوبات تتم فقط عبر حسابات باسم اللاعب، وهو بالضبط أحد المطالب الأساسية لـ FATF. الشركات التي تظهر ضعفًا في التحقق من الهوية تخاطر بإلغاء ترخيصها وفرض غرامات باهظة في ألمانيا. توفر إرشادات FATF للسلطات الألمانية حججًا إضافية لاتخاذ إجراءات أكثر صرامة ضد مقدمي الخدمات غير الشرعيين في الخارج الذين غالبًا ما يعملون دون أي ضوابط لمكافحة غسيل الأموال.