FATF जुए के बाज़ार के लिए नए AML दिशानिर्देशों की चेतावनी देता है: स्मर्फिंग

फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (FATF) ने वैश्विक जुआ उद्योग कोmoney laundering (मनी लॉन्ड्रिंग) के बढ़ते परिष्कृत तरीकों के बारे में चेतावनी देते हुए एक नई मार्गदर्शन रिपोर्ट जारी की है। रिपोर्ट अधिकारियों और ऑपरेटरों को संदिग्ध सट्टेबाजी गतिविधियों का शीघ्र पता लगाने में मदद करने के लिए विशिष्ट जोखिम संकेतक पहचानती है। एक केंद्रीय मुद्दा 'स्मर्फिंग' है, जिसमें अपराधी वित्तीय संस्थानों की रिपोर्टिंग थ्रेशोल्ड से नीचे रहने के लिए बड़ी रकम को कई छोटे लेनदेन में विभाजित करते हैं। FATF इस बात पर जोर देता है कि जुआ प्लेटफार्मों का अक्सर ऐसे दुरुपयोग किया जाता है कि उनमें जुआ खेलने का कोई वास्तविक इरादा न होने वाले लोग पैसे का हस्तांतरण करते हैं।

यह दस्तावेज़ एक वर्ष की लंबी अध्ययन का परिणाम है जिसमें 80 से अधिक न्यायालयों, उद्योग निकायों और अनुसंधान संस्थानों ने भाग लिया। पहली बार, टास्क फोर्स ने ऑनलाइन जुआ क्षेत्र और अवैध जुआ बाजारों के भीतर जोखिमों की विस्तृत जांच की है। यह संगठन विशेष रूप से ई-वॉलेट, मोबाइल मनी और वर्चुअल एसेट्स जैसी नई भुगतान प्रणालियों द्वारा लाई गई जटिलता की आलोचना करता है, जो आपराधिक नेटवर्क के लिए आकर्षक खामियां प्रदान करती हैं।

संख्याएं और तथ्य

रिपोर्ट स्पष्ट करती है कि खतरे का स्तर गंभीर है। कुछ क्षेत्रों में, अवैध बाजारों का राजस्व विनियमित क्षेत्र के राजस्व से अधिक है। FATF के अध्यक्ष गिल्स थॉमसन ने अंतर्राष्ट्रीय समुदाय से तत्काल अपील जारी की। नई दिशानिर्देशों में ठोस चेतावनी संकेतों की सूची दी गई है, जिसमें पहचान छिपाने के लिए वर्चुअल प्राइवेट नेटवर्क (VPNs) का बार-बार उपयोग करना और ग्राहकों द्वारा वीडियो कॉल के माध्यम से अपनी पहचान सत्यापित करने से इनकार करना शामिल है। एक अन्य चेतावनी संकेत तब होता है जब भुगतान विधि के खाता विवरण सट्टेबाजी खाते के उपयोगकर्ता विवरण से मेल नहीं खाते हैं।

"मजबूत सुरक्षा उपायों के बिना, ये क्षेत्र धोखेबाजों, पेशेवर मनी लॉन्ड्रर्स और संगठित आपराधिक नेटवर्क के लिए आकर्षक द्वार बन सकते हैं। मैं सभी सरकारों से आग्रह करता हूं कि वे हमारे द्वारा निर्धारित जोखिम संकेतकों पर ध्यान दें, और उचित जोखिम-आधारित प्रतिक्रियाएं लागू करें।" - गिल्स थॉमसन, FATF अध्यक्ष

पृष्ठभूमि

FATF नोट करता है कि अपराधी विशेष रूप से नियामक अंतरालों का फायदा उठाते हैं। नियामक थ्रेशोल्ड को बायपास करने के लिए जटिल कॉर्पोरेट संरचनाओं के माध्यम से लाभकारी स्वामित्व को छिपाना विशेष रूप से समस्याग्रस्त है। यह मुख्य रूप से वहां होता है जहां मनी लॉन्ड्रिंग और भ्रष्टाचार से लड़ने के नियंत्रण कमजोर होते हैं। दिलचस्प बात यह है कि, ब्रिटिश जुआ आयोग, 10 जुलाई, 2026 के अपने अपडेट में, क्षेत्र में आतंकवादी वित्तपोषण के जोखिम को कम रेट करता है, जबकि FATF आम तौर पर महामारी और तकनीकी प्रगति के कारण तेजी से बदलते तरीकों के कारण सतर्क रहने का आग्रह करता है।

रिपोर्ट का एक प्रमुख पहलू समन्वित सट्टेबाजी में हेरफेर की जांच है। विशिष्ट घटनाओं पर असामान्य रूप से बड़े या समन्वित दांव अब मनी लॉन्ड्रिंग या प्रतिस्पर्धा हेरफेर के लिए एक जोखिम संकेतक के रूप में स्पष्ट रूप से वर्गीकृत किए गए हैं। FATF इन पेशेवर मनी लॉन्ड्रिंग संरचनाओं के खिलाफ कार्रवाई करने के लिए गहरी सार्वजनिक-निजी सहयोग का आह्वान करता है।

जर्मन खिलाड़ियों के लिए यह क्यों मायने रखता है

जर्मन खिलाड़ियों के लिए, इन नए दिशानिर्देशों का मुख्य रूप से मतलब और भी सख्त सत्यापन प्रक्रियाएं हैं। जर्मनी ने पहले से ही 2021 के जुआ राज्य संधि (GlüStV 2021) और राज्यों के संयुक्त जुआ प्राधिकरण (GGL) के साथ एक ऐसी प्रणाली बनाई है जो FATF की कई मांगों को पूरा करती है। 1,000 यूरो की मासिक जमा सीमा, जिसे LUGAS प्रणाली के माध्यम से मॉनिटर किया जाता है, स्रोत पर व्यक्तियों द्वारा बड़े पैमाने पर स्मर्फिंग को रोकती है। ऑनलाइन स्लॉट पर प्रति स्पिन 1 यूरो की दांव सीमा भी प्रति लेनदेन की मात्रा को काफी सीमित करती है।

जर्मनी में एक लाइसेंसीकृत ऑपरेटर पर खेलने वाले किसी भी व्यक्ति को पूर्ण सत्यापन से गुजरना होगा। FATF द्वारा वीडियो पहचान प्रक्रिया से बचने वाले खिलाड़ियों की अस्वीकृति का अनुरोध पहले से ही जर्मनी में मानक है। देश ब्लॉक को बायपास करने के लिए वीपीएन का उपयोग भी प्रतिष्ठित प्रदाताओं द्वारा रोका जाता है, क्योंकि यह लाइसेंस की शर्तों का उल्लंघन करता है। ईमानदार खिलाड़ियों के लिए, इसका मतलब पंजीकरण के दौरान अधिक नौकरशाही प्रयास है, लेकिन साथ ही प्लेटफार्मों के आसपास धोखाधड़ी और आपराधिक गतिविधियों के खिलाफ बहुत अधिक सुरक्षा है।

GGL-लाइसेंसीकृत कैसीनो के लिए इसका क्या मतलब है

GGL लाइसेंस वाले कैसीनो को अब अपने अनुपालन विभागों को विशिष्ट FATF संकेतकों को अपनी स्वचालित निगरानी प्रणालियों में एकीकृत करने के लिए तैयार करना होगा। चूंकि GGL श्वेतसूची में केवल वे प्रदाता शामिल हैं जो आईटी सुरक्षा और खिलाड़ी संरक्षण के लिए सबसे सख्त आवश्यकताओं को पूरा करते हैं, इसलिए जर्मन प्रदाता यहां पहले से ही अग्रणी हैं। उन्हें यह सुनिश्चित करना होगा कि जमा और निकासी केवल खिलाड़ी के नाम पर खातों के माध्यम से ही चले, जो FATF की मुख्य मांगों में से एक है। पहचान सत्यापन में कमजोरियां दिखाने वाली कंपनियों को जर्मनी में अपने लाइसेंस के निरस्तीकरण और भारी जुर्माने का खतरा है। FATF दिशानिर्देश जर्मन अधिकारियों को अवैध अपतटीय प्रदाताओं के खिलाफ और भी कड़ी कार्रवाई करने के लिए अतिरिक्त तर्क प्रदान करते हैं जो अक्सर किसी भी AML नियंत्रण के बिना संचालित होते हैं।